Kebijakan regulasi forex baru diumumkan, perdagangan Uang Virtual menghadapi pemeriksaan yang lebih ketat.

Dalam waktu dekat, Otoritas Manajemen Forex telah merilis dokumen pengawasan baru "Peraturan Pengelolaan Laporan Transaksi Risiko Forex Bank (Percobaan)", yang menetapkan persyaratan lebih tinggi untuk manajemen risiko forex bank. Dokumen ini bertujuan untuk meningkatkan transparansi, kepatuhan, dan tingkat manajemen risiko dalam aktivitas perdagangan forex bank, yang mungkin akan berdampak langsung atau tidak langsung bagi para trader forex.

Menurut ketentuan ini, bank perlu memikul kewajiban dan tanggung jawab utama berikut:

1. Pemantauan dan Pelaporan Transaksi Berisiko: Ketika ada penemuan atau kecurigaan yang wajar mengenai adanya perilaku transaksi berisiko forex yang melibatkan perdagangan palsu, aktivitas keuangan lintas batas yang tidak sah, dan lain-lain, bank memiliki kewajiban untuk melakukan pemantauan dan segera mengirimkan laporan. Bank perlu menetapkan standar pemantauan yang komprehensif dan efektif, dengan merujuk pada berbagai faktor untuk menganalisis dan mengidentifikasi informasi transaksi.

2. Kerjasama dengan Pengawasan dan Pemeriksaan: Bank harus secara aktif bekerja sama dengan departemen manajemen forex dalam pekerjaan pengawasan dan pemeriksaan, dengan jujur, akurat, lengkap, dan tepat waktu memberikan dokumen, data, dan informasi yang relevan.

3. Langkah Manajemen Internal: Bank harus menyempurnakan sistem manajemen internal, menstandarkan alur kerja pelaporan transaksi risiko forex, mendirikan dan memperkuat sistem pemantauan informasi transaksi risiko forex, mewujudkan berbagi informasi internal, dan menyimpan dokumen terkait.

4. Tanggung jawab pelanggaran: Jika melanggar ketentuan, bank akan menghadapi sanksi yang sesuai. Namun, jika dapat membuktikan telah melaksanakan tugas dengan baik, maka tidak akan dikenakan tanggung jawab hukum yang terkait.

Dalam menilai apakah terdapat "kecurigaan alasan yang wajar" dalam transfer dana lintas batas, bank akan fokus pada jumlah transaksi, frekuensi, dan aliran dana. Jumlah transaksi yang tidak biasa, perubahan frekuensi, atau aliran dana yang tidak sesuai dengan tujuan yang diklaim oleh pelanggan dapat memicu kewaspadaan bank.

Untuk perdagangan mata uang virtual, metode ini secara jelas mencantumkannya sebagai perdagangan berisiko tinggi. Bank dan lembaga keuangan lainnya sangat waspada terhadap transaksi terkait mata uang virtual dan menerapkan langkah-langkah pengendalian yang ketat. Jika ditemukan bahwa pelanggan melakukan perdagangan mata uang virtual dan melibatkan transfer lintas batas, kemungkinan besar akan dianggap sebagai transaksi berisiko.

Transfer dana besar atau transaksi lintas batas yang sering juga dapat dengan mudah dianggap sebagai transaksi yang tidak biasa oleh bank. Bank akan mempertimbangkan apakah jumlah transaksi melebihi batas pendapatan dan pengeluaran harian akun, apakah frekuensi transaksi meningkat secara drastis, dan apakah arah aliran dana jelas untuk menentukan apakah transaksi tersebut tidak biasa.

Jika bank menganggap suatu transaksi berisiko, langkah yang mungkin diambil termasuk: meningkatkan tingkat risiko dan memperkuat pemeriksaan, menyesuaikan tingkat persetujuan, membatasi hubungan bisnis, membatasi transaksi non-tatap muka, dan lain-lain. Dalam situasi ekstrem, akun mungkin dibekukan atau transfer dana dibatasi.

Untuk menghindari tindakan di atas, trader harus memastikan bahwa transaksi tersebut legal dan sesuai, memberikan penjelasan latar belakang transaksi yang jelas dan wajar serta bukti terkait. Jika akun sayangnya dibekukan, disarankan untuk secara proaktif menjelaskan latar belakang dan tujuan transaksi kepada bank, menyediakan bukti transaksi yang lengkap, dan aktif bekerja sama dalam penyelidikan.

Bagi peserta perdagangan mata uang virtual, terutama "U商", langkah-langkah regulasi ini dapat membawa dampak berikut: pembatasan arus dana, peningkatan biaya transaksi, dan tekanan kepatuhan yang lebih besar. Bank mungkin akan membatasi atau membekukan akun terkait, meminta bukti transaksi dan informasi pelanggan yang lebih banyak, yang dapat mempengaruhi likuiditas platform dan pengalaman pengguna. Sementara itu, persyaratan kepatuhan tambahan dapat meningkatkan biaya operasional platform, dan sebagian biaya tersebut mungkin akan dialihkan kepada pengguna. Selain itu, platform juga perlu menginvestasikan lebih banyak sumber daya untuk melakukan audit kepatuhan dan pengendalian risiko, terutama dalam perdagangan lintas batas, di mana mereka harus mematuhi peraturan dari berbagai negara, yang dapat menjadi beban berat bagi platform kecil.

Secara keseluruhan, regulasi baru ini bertujuan untuk memperkuat manajemen risiko forex bank, yang mungkin berdampak besar pada trader forex, terutama bagi peserta yang terlibat dalam perdagangan mata uang virtual. Trader perlu lebih memperhatikan kepatuhan operasional, meningkatkan kesadaran risiko, untuk beradaptasi dengan lingkungan regulasi yang terus berubah.