Di media, Tether disebut sebagai "mata uang impian" untuk pencuci uang

Pendiri Tether mungkin menciptakan USDT sebagai alat inklusi keuangan dan titik masuk ke pasar kripto, tetapi pada akhirnya stablecoin ini mengeluarkan uang dari kendali. Hal ini ditulis oleh The Economist.

Penangkapan kurir yang mengangkut £250 000 oleh polisi Inggris pada November 2021 memungkinkan terungkapnya skema besar pencucian uang hasil ilegal. Pengorganisirnya adalah Ekaterina Zhdanova dari RF.

Dalam penyelidikan internasional oleh penegak hukum dari Eropa, Timur Tengah, dan AS yang disebut Operasi Destabilise, terungkap bahwa infrastruktur dasar untuk operasi Zhdanova adalah koin dari Tether. Pengusaha tersebut menerima cryptocurrency dengan membantu operator ransomware mencairkan pendapatan mereka.

Tim pebisnis wanita di seluruh Eropa Barat mengumpulkan uang tunai dari para penjahat yang diperoleh dari penjualan narkoba dan barang ilegal lainnya. Hanya di Inggris, jumlah ini mencapai £12 juta untuk tahun 2022-2023.

Kemudian, kurir mengantarkan uang kepada oligarki Rusia, perwakilan intelijen, agensi propaganda, dan ekspatriat yang karena sanksi kehilangan kemampuan untuk menggunakan saluran keuangan tradisional. Penerima membayar Zhdanova dari rekening bank mereka di RF.

Pengusaha tersebut melunasi utangnya kepada klien melalui transaksi dalam USDT. Stablecoin memungkinkan untuk memindahkan jumlah uang apa pun antara dompet digital hampir secara instan dengan biaya kecil dan tanpa pengawasan dari otoritas.

«Secara terpisah, kami mengetahui banyak elemen dari aktivitas pencucian uang ini. Tapi saya pikir Operasi Destabilise menggabungkan semuanya menjadi satu kesatuan, dan Anda dapat memahami bagaimana sistem global ini bekerja. Dan ini adalah hal baru bagi kami, sebenarnya,» komentar Kepala Intelijen Siber Badan Nasional Pemberantasan Kejahatan William Line.

Menurut data penegak hukum, efektivitas USDT membuat penggunaan skema tersebut sangat murah. Jika untuk pencuci uang tradisional komisi tidak kurang dari 10% dari jumlahnya, Zhdanova mengenakan biaya kurang dari 3%.

Kerjasama Tether dengan penegak hukum diakui sebagai "aneh"

Pada bulan Januari 2024, para ahli PBB mencatat bahwa stablecoin telah menjadi salah satu alat di antara penipu dan orang-orang yang terlibat dalam pencucian uang.

Pada bulan Oktober, The Wall Street Journal melaporkan bahwa pihak berwenang AS sedang menyelidiki Tether terkait kemungkinan pelanggaran sanksi dan aturan AML. CEO perusahaan, Paolo Ardoino, membantah informasi tersebut.

Tether telah berulang kali menekankan kerjasama dengan penegak hukum dari berbagai yurisdiksi. Perusahaan secara teratur memblokir aset yang dicurigai terlibat dalam aktivitas ilegal. Menurut pernyataan, total dana yang dibekukan telah mencapai $2,5 miliar.

Pada tahun 2024, Tether menjalin kemitraan dengan perusahaan keamanan Chainalysis untuk membuat sistem pemantauan aktivitas di pasar sekunder USDT.

Bersama dengan Tron dan TRM, penerbit stablecoin membentuk "divisi untuk memerangi kejahatan keuangan" — T3. Saat membahas hasil kerja struktur tersebut, Ardoino mengungkapkan bahwa timnya yang terdiri dari "20 atau 30" karyawan telah membekukan USDT senilai puluhan juta dolar atas permintaan penegak hukum.

Namun, di lembaga keuangan tradisional, aktivitas kepatuhan terhadap hukum memiliki skala yang tidak sebanding, kata The Economist. Di bank besar seperti HSBC, ribuan pekerja terlibat di departemen semacam itu. Tether menarik hingga 40 juta pelanggan baru setiap kuartal, dan dengan 20-30 spesialis T3, tidak ada kemungkinan fisik untuk memverifikasi itikad baik setiap individu, kata para jurnalis. Mengingat kecepatan transaksi blockchain, semua yang dapat dilakukan tim dalam kasus penyelidikan adalah menjelaskan secara retrospektif jalur pasti pergerakan dana, menurut mereka.

Di The Economist juga menganggap pendekatan perusahaan terhadap kerja sama dengan pihak berwenang sebagai "aneh". Menurut Ardoino, prioritasnya adalah permintaan dari AS, sementara permohonan dari "negara-negara tiranik" biasanya diabaikan.

"Tetapi lembaga keuangan tidak boleh memiliki kemampuan untuk memilih negara mana yang akan dibantu dengan informasi. Jika mereka beroperasi di wilayah tersebut, mereka harus mematuhi peraturan yang berlaku di sana," kata publikasi.

Masalah bagi pihak berwenang adalah bahwa Tether yang berkantor pusat di El Salvador sebenarnya beroperasi di "awan supranasional" dan sulit untuk mengharuskan perusahaan tersebut memberikan data. Manajemen penerbit biasanya sangat sensitif terhadap kritik penggunaan USDT dalam skema ilegal, dan penegak hukum menghindari topik ini karena khawatir akan menghentikan kerjasama.

"Stablecoin adalah mimpi bagi pencuci uang. Tapi kami tidak ingin membicarakannya di depan umum agar tidak merusak hubungan dengan Tether," kata perwakilan salah satu lembaga.

Sekadar mengingatkan, pada bulan Mei, kejaksaan New York mengajukan tuduhan pencucian uang yang diperoleh dari perdagangan narkoba melalui USDT terhadap ahli waris rumah perhiasan Cartier dan lima warga Kolombia.