Umba Nigeria Memulai Operasi di Kenya Menjadikannya Bank Digital Berlisensi Kedua di Kenya

Umba, sebuah perusahaan fintech yang memulai operasinya di Nigeria, baru saja meluncurkan layanannya di Kenya memberikan kesempatan bagi perusahaan untuk memperluas pangsa pasarnya.

Pengenalan Umba ke pasar Kenya adalah hasil dari pembelian saham pengendali di Daraja Microfinance Bank yang memberikan otorisasi kepada perusahaan untuk menyediakan solusi perbankan lengkap di Kenya yang mencakup:

• Membuka dan mengoperasikan rekening giro
• Membuka dan mengoperasikan rekening tabungan berbunga
• Membuka dan mengoperasikan rekening deposito tetap
• Menawarkan layanan pinjaman dan pembayaran

Menurut eksekutif Umba, tonggak ini mengikuti periode kerja yang panjang untuk menyelesaikan akuisisi Daraja Microfinance.

Didirikan oleh 2 orang Irlandia, Tiernan Kennedy dan Barry O’Mahony, Umba menawarkan alternatif layanan keuangan digital yang transparan dan dapat diakses dibandingkan bank-bank Afrika yang sudah ada.

Perusahaan melihat Kenya sebagai negara dengan potensi pasar yang besar dengan populasi muda yang berkembang pesat. Sebuah peluang terlihat di Kenya yang dianggap sangat diabaikan oleh generasi terbaru perusahaan fintech dan bank fisik karena regulasi perizinan yang lebih ketat yang ada.

“Sebagai contoh, ada lebih dari 600 lisensi bank mikrofinansial di Nigeria; ada 13 di Kenya,” jelas Mr Kennedy, CEO, Umba.

“Kami memiliki salah satu dari 13 untuk seluruh negara. Dan hanya ada satu pemain lain yang melakukan digital, jadi ini adalah peluang besar. Ini pada dasarnya adalah pasar yang telah terkunci. Ini memungkinkan kami untuk bersaing dengan kuat di pasar.”

Keunggulan khas Umba adalah bahwa ia dapat memberikan layanan kepada pelanggannya tanpa beban keuangan dari jaringan cabang tradisional. Selain itu, ia merancang perangkat lunaknya sendiri, sehingga menghindari kewajiban untuk membayar biaya lisensi yang substansial kepada lembaga keuangan, dan menawarkan pendaftaran akun serta bantuan pelanggan dalam aplikasinya sendiri.

“Ke depan, kami melihat banyak hal hebat terjadi di pasar Kenya dari berbagai perusahaan rintisan teknologi disruptif muda,” kata Kepala Keuangan Umba, Mr O’Mahony.

"Saya merasa beberapa tahun ke depan akan melihat beberapa bisnis baru yang hebat diciptakan di benua ini dan kami sangat bersemangat untuk membawa cara-cara baru yang segar dan inovatif bagi bisnis dan konsumen untuk berbank di pasar Kenya."

Umba telah mengumpulkan $18 juta dalam pendanaan hingga saat ini yang didukung oleh investor fintech seperti:

• Costanoa Ventures
• Lachy Groom
• Lux Capital dan
• Palm Drive Capital

bersama dengan sejumlah investor malaikat.

Pada bulan April 2022, startup tersebut mengumumkan putaran Seri A sebesar $15 juta dan niat untuk memperluas ke Kenya, Mesir, dan Ghana.

"Kami berinvestasi dengan pengetahuan bahwa mereka memiliki titik masuk yang unik ke pasar Kenya, serta bisnis yang kuat di Nigeria," kata Mark Selcow, Costanoa Ventures.

“Kami percaya bahwa Umba menawarkan sesuatu yang sangat kuat bagi konsumen dan bisnis. Tim telah memberikan nilai kepada pelanggan mereka dari bulan ke bulan dan hasilnya adalah produk yang sangat baik. Beralih dari satu negara ke dua bisa menjadi tantangan besar, tetapi peluangnya sangat besar jika dilaksanakan dengan baik.”

Ekspansi Umba ke pasar Kenya telah melihat masuknya Chandaria Capital sebagai salah satu investor lokal.