FBIの2024年仮想通貨詐欺報告書を解説:トレンド、データ、予防に関する推奨事項

2025年4月、アメリカ連邦捜査局は「2024年暗号資産詐欺報告書」を発表しました。この報告書は2024年のサイバー犯罪通報センターが収集したデータに基づき、暗号資産に関連する苦情の複数の側面を分析しています。本稿では報告書の核心内容を解釈し、読者がトレンドの変化を迅速に把握し、サイバーセキュリティの脅威に対する認識と防止能力を向上させる手助けをします。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

1. 2024年の苦情データの概要

1. 全体的な状況

2024年、共に859,532件の苦情が寄せられ、166億ドルの実際の損失を引き起こし、前年より33%増加しました。その中で256,256件の苦情が資金損失に関与しており、平均して1件あたり約19,372ドルの損失が発生しています。約83%の損失はネット詐欺によって引き起こされています。

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2. 暗号通貨関連の状況

暗号資産関連の苦情が149,686件に達し、93億ドルの損失を引き起こし、損失額は前年同期比で66%増加しました。60歳以上のグループが主要な被害者です。

3. 60歳以上のグループの状況

このグループは147,127件の苦情を提出し、48.85億ドルの損失を報告しました。苦情件数は前年比46%増、損失額は前年比43%増です。その中で7,500人が10万ドルを超える損失を報告しており、平均損失は8.3万ドルに達しています。

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2. 被害者グループの分析

1. 全体的な年齢分布

• 20歳未満:17,993件の苦情、2,250万ドルの損害賠償
• 20〜29歳:71,399件の苦情、5億4,010万ドルの損害賠償
• 30-39歳：108,899件の苦情、14億ドルの損失
• 40-49歳：112,755件の苦情、22億ドルの損失
• 50歳から59歳:84,540件の苦情、25億ドルの損害賠償
• 60歳以上:147,127件の苦情、48億ドルの損害賠償

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2. 暗号通貨の被害者グループ

60歳以上のグループは暗号資産投資詐欺の苦情が最も多く（8,043件）、損失額は16億ドルに達し、他の年齢層を大きく上回っています。このグループは詐欺防止意識が不足している上に、新しい支払い方法に不慣れであるため、詐欺師の主要な攻撃対象となっています。

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三、犯罪タイプ分析

1. 苦情数のランキング

1. フィッシング/電子詐欺：193,407件
2. ランサムウェア：86,415件
3. 個人データ侵害:64,882件
4. チャージバック/失敗した取引詐欺:49,572件 5.投資詐欺:47,919件

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2. 損失額ランキング

1. 投資詐欺:65億7000万ドル
2. ビジネスメール詐欺(BEC)：27.7億ドル
3. 技術サポート詐欺：14.6億ドル
4. 個人データ漏洩：14.5億ドル
5. チャージバック/失敗した取引詐欺:7億8,500万ドル

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3. 暗号通貨関連の犯罪

• 最も多い苦情:恐喝(47,054件)、投資詐欺(41,557件)
• 最大の損失:投資詐欺(58億ドル)、個人データ侵害(11億ドル)

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4. 60歳以上のグループが主に直面する詐欺の種類

• 最も多い苦情の数：フィッシング、テクニカルサポート、ランサムウェア、個人データの漏洩、投資詐欺
• 最も大きな損失:投資詐欺、テクニカルサポート、感情的な詐欺、ビジネスメール詐欺の(BEC)、個人データの侵害

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四、ネット詐欺と資産回収

1. ネット詐欺全体の状況

2024年、333,981件のネット詐欺の苦情が寄せられ、137億ドルの損失を引き起こし、年間総損失の83%を占めています。主な取引方法には暗号資産、電信送金、クレジットカード決済などが含まれます。

2. 典型的な詐欺

• コールセンター詐欺：53,369件、損失19億ドル
• 緊急詐欺（親族を装った助け求め）：357件、損失270万ドル
• 有料道路詐欺（SMSフィッシング）：59,271件、損失12.9万ドル
• ゴールドエクスプレス詐欺：525件、損失2.19億ドル

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3. ネットワークの脅威

263,455件のネットワーク脅威に関連する苦情が15.71億ドルの損失を引き起こしました。主なランサムウェアの亜種にはAkira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAYが含まれます。

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4. 資産回収の結果

• 3,020件の凍結リクエストを処理し、5.6億ドルの資金を凍結しました。回収成功率は66%です。
• "アップグレードアクション"は4,323名の暗号詐欺被害者に成功通知を送り、約2.85億ドルの潜在的損失を回復する手助けをしました。
• インドの法執行機関と協力し、コールセンター詐欺を撲滅し、215人を逮捕、前年比700%増加
• 金融詐欺プロジェクトにおいて、複数の大口資金を成功裏に凍結し、回収した

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5. 暗号通貨詐欺を防ぐためのヒント

1. 警戒を強め、高リターンの誘惑を避ける：高収益、ゼロリスクの投資は往々にして詐欺である。
2. 取引所の合法性を確認する：正規で規制された取引所を使用し、ソーシャルメディア広告の不明なリンクをクリックしないようにする。
3. 見知らぬ人への送金を避ける：オンラインで知り合った "投資のメンター" や "友人" を信じない
4. 暗号資産ATM取引に警戒せよ：詐欺師はしばしば被害者にATMを通じて支払いを要求するため、必ず警戒を高めること。
5. 二段階認証(2FA)を使用する：アカウントの安全性を強化し、ハッカーの侵入を防ぐ

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まとめ

「2024年暗号資産詐欺報告」は、現在の暗号資産環境におけるネット犯罪の新たな傾向を明らかにしています：暗号通貨関連の事件が大幅に増加し、60歳以上の高齢者層が主要な被害者となっています；詐欺手法は高度に専門化し国際化しており、同時に暗号通貨は犯罪者によるマネーロンダリングや資金移動の主な手段となっています。

資産回収と国際的な法執行協力が一定の進展を遂げているにもかかわらず、全体の損失規模と成長トレンドから見ると、一般ユーザーは依然として高い警戒を維持し、安全対策意識を実際に高め、さまざまな詐欺の罠に陥らないようにする必要があります。政府や金融機関にとっては、国際協力、監視・法執行、資金の流れの追跡を継続的に強化することが、サイバー犯罪を抑制し、取り締まりの効率を向上させるための重要な措置となるでしょう。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈