メディアはTetherをマネーロンダリング者の「夢の通貨」と呼んだ

テザーの創設者たちは、USDTを金融包摂の手段および暗号市場への入り口として作成した可能性がありますが、結局はステーブルコインが資金の管理を失ってしまいました。これについては、エコノミストが報じています。

2021年11月に英国警察によって£250,000を運んでいた宅配業者が逮捕されたことで、不法に得られた収入の大規模なマネーロンダリング計画が明らかになりました。その主催者はロシアのエカテリーナ・ジュダノワでした。

国際的な捜査機関による「オペレーション・デスティビライゼ」では、ヨーロッパ、中東、アメリカからの捜査により、ジャドノワの活動のためのインフラ基盤がTetherのコインであったことが明らかになりました。起業家は、ランサムウェアオペレーターが収益を現金化する手助けをすることで暗号通貨を受け取っていました。

西欧全体のビジネスウーマンのチームは、犯罪者から麻薬やその他の違法商品販売によって得た現金を集めていました。イギリスだけで、2022年から2023年の間にこの金額は1200万ポンドに達しました。

その後、宅配業者はロシアのオリガルヒ、情報機関の代表、宣伝機関、および制裁のために従来の金融チャネルを利用できなくなった外国人にお金を届けていました。受取人はロシアの銀行口座からジャダノワに支払いをしました。

起業家は、USDTによる取引を通じて顧客への債務を返済していました。ステーブルコインは、監視機関の管理なしで、少額の手数料でデジタルウォレット間でほぼ瞬時に任意の金額を移動することを可能にしました。

「個別に私たちはこのマネーロンダリング活動の多くの要素について知っていました。しかし、Operation Destabiliseはすべてを一つにまとめており、このグローバルなシステムがどのように機能しているかを理解できると思います。実際、これは私たちにとって新しいことです」と、国家犯罪対策庁のサイバーインテリジェンスの責任者ウィリアム・ラインはコメントしました。

法執行機関のデータによると、USDTの効果により、このスキームの利用は非常に安価でした。従来のマネーロンダリング業者の場合、手数料は金額の少なくとも10%ですが、ジャドノワは3%未満を請求していました。

テザーの法執行機関との協力は「奇妙」と認識された

2024年1月、国連の専門家は、ステーブルコインが詐欺師やマネーロンダリングを行う人々の間での手段の一つとなったことを確認しました。

10月、The Wall Street Journalは、Tetherに対する米国当局の調査が制裁およびAML規則の違反の可能性について行われていることを報じました。会社のCEOであるパオロ・アルドイーノは、同誌の情報を否定しました。

テザーは、さまざまな管轄区域の法執行機関との協力を繰り返し強調しています。会社は不正活動の疑いがある資産を定期的に凍結しています。声明によると、凍結された資金の総額はすでに25億ドルに達しています。

2024年にTetherは、USDTの二次市場での活動を監視するシステムを作成するために、Chainalysisというセキュリティ会社と提携しました。

TronとTRMと共同で、ステーブルコインの発行者は「金融犯罪対策部門」- T3を設立しました。この組織の活動結果について語る中で、アルドイーノは、法執行機関からの要請に応じて、20人または30人のチームが数千万ドル相当のUSDTを凍結したと報告しました。

しかし、伝統的な金融機関では、法令遵守の活動は比類のない規模を持つと、The Economistは指摘しています。HSBCのような大銀行では、そのような部門に何千人もの従業員が従事しています。Tetherは四半期ごとに最大4000万人の新規顧客を引き付けており、20〜30人の専門家であるT3には、各顧客の誠実性を確認する物理的な能力がないと、ジャーナリストたちは強調しています。ブロックチェーン取引の速度を考えると、チームが調査の際に実際にできることは、事後的に資金の正確な動きの経路を説明することだけだと彼らは確信しています。

The Economistでも、企業の政府との協力に対するアプローチが「奇妙」であると考えられています。アルドイーノによれば、優先されるのは米国からの要請であり、「独裁国家」からの要請は通常無視されるとのことです。

「しかし、金融機関はどの国に情報を提供するかを選ぶことができるべきではありません。彼らがその地域で活動している場合、その地域の規則に従うべきだ」と、出版物は考えています。

当局にとっての問題は、エルサルバドルに本社を置くテザーが実質的に「超国家的クラウド」で運営されており、企業にデータ提供を義務付けることが困難であることです。発行者の経営陣は、USDTが違法なスキームで使用されることへの批判に対して非常に敏感に反応し、法執行機関は協力関係の終了を恐れてこのテーマを避けています。

「ステーブルコインはマネーロンダリングの夢です。しかし、Tetherとの関係を損なわないように、公にそのことについて話したくありません」と、ある省庁の代表者は確認しました。

ニューヨークの検察は5月、カルティエの宝石商の相続人とコロンビアの市民5人に対して、USDTを通じて麻薬取引から得た資金のマネーロンダリングの罪を告発したことを思い出させます。