市場の動揺時の堅実な投資戦略：低リスクのステーブルコイン収益プランを探る

2025年4月、世界の金融市場はトランプの関税政策により激しく揺れ動いた。彼は主要な貿易相手国に対して「対等関税」を実施することを発表し、10%の基準関税を設定し、特定の国にはさらに高い税率を課すことにした。この決定は市場に強い反応を引き起こし、S&P500はわずか4日で5.8兆ドルの時価総額を失い、70年以上で最大の単週損失を記録した。ビットコインの価格も8万から9万ドルの間で大幅に変動した。

このような不安定な市場環境に直面して、投資家はどのように対処すべきでしょうか？この記事では、投資家にとっての不確実な時期における可能なリスクヘッジの選択肢を提供するために、ステーブルコインに基づく4つの低リスク収益商品を紹介します。

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スパークセービング USDC (イーサリアム)

ユーザーはSparkプラットフォームを通じてUSDCを預け入れ、貯蓄に参加できます。収益はSky貯蓄利率（SSR）から得られ、暗号通貨の担保ローン手数料、米国債への投資、および他のプロトコルへの流動性提供から得られる収入によって支えられています。USDCはSky PSMを通じて1:1でUSDSに交換され、SSR金庫に預けられて収益を得ます。sUSDCトークンの価値は収益の蓄積に伴い増加します。

リスク評価：低。USDCの安定性は高く、Sparkは複数の監査を受けており、スマートコントラクトのリスクを低減しています。ただし、市場の変動が流動性に与える潜在的な影響には注意が必要です。

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ベラチェーン BYUSD|ハニー (Berachain)

ユーザーはBerachainのBEXプラットフォームでBYUSD/HONEYプールに流動性を提供できます。利益は主にBGT報酬とプール内の取引手数料から得られます。BGTはBerachainの譲渡不可能なガバナンストークンで、1:1でBERAに焼却でき、コアdAppの手数料収入を共有します。

リスク評価：低から中程度。BYUSDとHONEYはステーブルコインであり、価格は比較的安定しています。BerachainのPoLメカニズムは専門的な監査を受けており、スマートコントラクトのリスクは低いです。しかし、BGT報酬は排出調整により変動する可能性があります。

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ユニスワップ V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)

Merklプラットフォームを通じて、ユーザーはUniswap V4のUSDC/USDTプールに流動性を提供できます。Uniswap V4は「フック」メカニズムを導入し、開発者がプール機能をカスタマイズできるようにし、動的な手数料調整や自動リバランスを可能にし、資本効率と収益の潜在能力を向上させます。

リスク評価：低から中程度。USDC/USDTプールはステーブルコインペアで、価格変動リスクは低い。しかし、スマートコントラクトリスクとインセンティブ期間終了後の収益が減少する可能性には注意が必要です。

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エシェロンマーケット USDC (Aptos)

ユーザーはEchelon MarketプラットフォームにUSDCを預けて供給に参加できます。この製品はThalaプロトコルと統合されており、USDC供給利息とthAPT報酬を提供します。thAPTはThalaの預金証明書で、1:1で鋳造されAPTに交換されます。

リスク評価：低から中程度。USDCは高い安定性を持っていますが、AptosエコシステムのスマートコントラクトリスクとthAPTの償還手数料が収益に与える影響に注意する必要があります。即時退出は高い流動性を提供しますが、市場の変動がthAPTの報酬価値に影響を与える可能性があります。

サマリー

市場の動揺時には、これらのステーブルコインに基づく低リスク収益商品が投資家に相対的に安全なヘッジの選択肢を提供する可能性があります。しかし、投資家は各商品のリスクとリターンを慎重に評価し、自己のリスク許容度に基づいて賢明な決定を下す必要があります。どの投資戦略を選択するにせよ、市場の動向を継続的に注視し、投資ポートフォリオを適時調整することが不確実な市場への対処の鍵となります。

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