Rủi ro tiềm ẩn từ việc quảng bá thẻ U

Với sự phát triển của tiền điện tử, thẻ thanh toán dựa trên stablecoin đã trở thành một chủ đề nóng. Những thẻ này cho phép người dùng sử dụng tài sản tiền điện tử để tiêu dùng hàng ngày, mang lại sự tiện lợi cho nhiều người. Tuy nhiên, trong môi trường quy định hiện tại, việc quảng bá các loại thẻ này có thể gặp một số rủi ro pháp lý, đặc biệt là đối với người dùng ở đại lục Trung Quốc.

Khái niệm cơ bản về thẻ U

Thẻ U về bản chất là một loại thẻ ngân hàng dựa trên các stablecoin như USDT. Do các stablecoin thường được gắn với các loại tiền pháp định như đô la Mỹ, giá cả tương đối ổn định, nên chúng trở thành công cụ thanh toán lý tưởng. Sử dụng thẻ U, người dùng có thể tiêu tiền trực tiếp bằng stablecoin trong các cửa hàng vật lý mà không cần phải chuyển đổi tài sản tiền điện tử thành tiền pháp định trước.

Rủi ro tiềm ẩn khi quảng bá thẻ U

Đối với cá nhân hoặc tổ chức quảng bá thẻ U tại đại lục Trung Quốc, hiện có một số rủi ro sau đây:

1. Rủi ro tuân thủ chính sách: Các cơ quan quản lý ở Trung Quốc đã nhiều lần bày tỏ phản đối việc trao đổi giữa tiền điện tử và tiền pháp định. Việc sử dụng U-card có thể bị coi là giao dịch ngoại hối trá hình, vi phạm các quy định liên quan. Những người quảng bá có thể đối mặt với rủi ro bị truy cứu trách nhiệm pháp lý.

2. Trách nhiệm kiểm tra của tổ chức phát hành thẻ: Là bên quảng bá, có trách nhiệm thực hiện đánh giá thận trọng đối với tổ chức phát hành U thẻ. Việc lựa chọn các nhà cung cấp dịch vụ nhỏ không đủ điều kiện có thể dẫn đến vấn đề an toàn quỹ của người dùng, từ đó khiến người quảng bá phải đối mặt với rủi ro pháp lý.

3. Trách nhiệm bảo vệ thông tin cá nhân: Trong quá trình hỗ trợ người dùng mở thẻ, người quảng bá không thể tránh khỏi việc xử lý thông tin cá nhân. Khi xảy ra rò rỉ thông tin, có thể cấu thành hành vi vi phạm pháp luật.

4. Hỗ trợ rủi ro hình sự: Nếu người quảng bá biết hoặc nên biết rằng họ đang hỗ trợ người khác sử dụng thông tin danh tính giả để mở thẻ hoặc mở thẻ hàng loạt, họ có thể bị coi là hỗ trợ rửa tiền và các hành vi phạm tội khác.

Kết luận

Mặc dù công cụ thanh toán ổn định như U Card đại diện cho một xu hướng phát triển của phương thức thanh toán trong tương lai, nhưng ở giai đoạn hiện tại, việc quảng bá U Card cho người dùng ở Trung Quốc đại lục vẫn tồn tại rủi ro chính sách lớn. Người quảng bá cần phải hiểu rõ các luật và quy định liên quan, đánh giá rủi ro một cách cẩn thận, tránh tham gia vào các hành vi có thể vi phạm pháp luật. Ngay cả khi môi trường quản lý trong tương lai có sự nới lỏng, người quảng bá cũng nên tuân thủ nghiêm ngặt các quy định liên quan, không nên chịu trách nhiệm về các nghĩa vụ xét duyệt mà lẽ ra thuộc trách nhiệm của tổ chức phát hành.