媒體稱Tether爲洗錢者的“夢想貨幣”

Tether的創始人可能將USDT作爲金融包容性工具和進入加密市場的入口，但最終這個穩定幣使資金失控。《經濟學人》對此進行了報道。

2021年11月，英國警方拘留了一名運輸250,000英鎊的快遞員，這揭露了一項大規模洗錢非法所得的計劃。其組織者是來自俄羅斯的葉卡捷琳娜·茲達諾娃。

在名爲 Operation Destabilise 的國際調查中，來自歐洲、中東和美國的執法機構發現，Zhadanova 的操作基礎設施是 Tether 的一種幣。該企業家通過幫助勒索病毒的操作者兌現收入來獲得加密貨幣。

一支女性商業團隊在整個西歐從罪犯那裏收集了通過販賣毒品和其他非法商品獲得的現金。僅在英國，2022-2023年間，這一金額達到了1200萬英鎊。

然後，快遞員將資金送到俄羅斯富豪、情報代表、宣傳機構和因制裁而失去使用傳統金融渠道能力的外派人員手中。收款人從他們在俄羅斯的銀行帳戶向茲達諾娃付款。

女企業家通過USDT交易償還客戶債務。穩定幣幾乎可以瞬間在數字錢包之間轉移任意金額，且手續費低，且不受監管機構的控制。

«我們單獨知道這項洗錢活動的許多元素。但我認爲，Operation Destabilise 將所有內容結合在一起，您可以理解這個全球系統是如何運作的。這對我們來說實際上是個新鮮事», — 國家犯罪打擊局網路情報負責人威廉·萊因評論道。

根據執法機關的數據，USDT的有效性使得使用該方案非常便宜。如果傳統洗錢者的佣金至少爲金額的10%，那麼Zhdanova的收費不到3%。

Tether與執法部門的合作被認爲是“奇怪的”

在2024年1月，聯合國專家指出，穩定幣已成爲詐騙者和洗錢者之間的工具之一。

在十月，《華爾街日報》了解到美國當局正在對Tether進行調查，以查明是否存在違反制裁和反洗錢規則的可能性。公司首席執行官保羅·阿爾多伊諾否認了該報道的信息。

Tether 一再強調與各個司法管轄區的執法機構的合作。公司定期凍結涉嫌非法活動的資產。根據聲明，已凍結的資金總額已達到 25 億美元。

在2024年，Tether與安全公司Chainalysis建立合作關係，以創建USDT二級市場活動監測系統。

與Tron和TRM合作，穩定幣的發行方成立了“金融犯罪打擊部門”——T3。在談到該機構的工作成果時，Aldoino表示，其由“20或30名”員工組成的團隊應執法機構的要求凍結了數千萬美元的USDT。

然而，《經濟學人》指出，傳統金融機構在遵守法律規範方面的工作規模是不可比擬的。在像匯豐銀行這樣的大型銀行中，類似的部門有成千上萬的員工。Tether 每季度吸引多達 4000 萬的新客戶，而 T3 的 20-30 名專業人員沒有人力資源去核實每一位客戶的誠信，記者們強調說。考慮到區塊鏈交易的速度，團隊在調查時實際上能做的就是事後描述資金流動的確切路徑，他們對此深信不疑。

在《經濟學人》看來，該公司與當局合作的方式也被認爲是“奇怪的”。阿爾多伊諾表示，優先考慮來自美國的請求，而來自“專制國家”的請求通常會被忽視。

«但是金融機構不應該有選擇哪些國家提供信息的能力。如果他們在某個地區運營，他們就必須遵守當地的規則，» 該出版物認爲。

對於當局來說，問題在於總部位於薩爾瓦多的Tether實際上在“超國家雲”中運作，公司難以被要求提供數據。發行人的管理層通常對USDT在非法計劃中的使用的批評反應非常敏感，執法人員由於擔心停止合作而避免談論這個話題。

"穩定幣是洗錢者的夢想。但是我們不想公開談論這個，以免破壞與Tether的關係，" 一位部門代表確認。

提醒一下，紐約檢察機關在五月對卡地亞珠寶公司的繼承人及五名哥倫比亞公民提出了通過USDT洗錢毒品交易所得資金的指控。