Nijerya'nın Umba, Kenya'da Faaliyetlerine Başladı ve Kenya'daki İkinci Lisanslı Dijital Banka Oldu

Umba, Nijerya'da faaliyet göstermeye başlayan bir fintech şirketi, Kenya'da hizmetlerini başlatarak firmanın pazar payını genişletme fırsatı sunmuştur.

Umba'nın Kenya pazarına girişi, Daraja Mikrofinans Bankası'nda kontrol edici bir hisse satın almasının sonucudur. Bu, şirkete Kenya'da kapsamlı bankacılık çözümleri sunma yetkisi vermektedir, bu çözümler şunları içerir:

• Mevcut hesapların açılması ve işletilmesi
• Faiz getirisi olan tasarruf hesapları açma ve işletme
• Vadeli mevduat hesapları açma ve işletme
• Kredi verme ve ödeme hizmetleri sunma

Umba yöneticilerine göre, bu kilometre taşı, Daraja Mikrofinans'ın satın alınmasını tamamlamak için uzun bir çalışma sürecinin ardından geldi.

İki İrlandalı, Tiernan Kennedy ve Barry O’Mahony tarafından kurulan Umba, geleneksel Afrika bankalarına şeffaf ve erişilebilir bir dijital finansal hizmet alternatifi sunmaktadır.

Şirket, Kenya'yı hızla genişleyen genç nüfusu ile büyük bir pazar potansiyeline sahip bir ülke olarak görüyor. Kenya'da, son nesil fintech firmaları ve fiziksel bankaların daha sıkı lisans düzenlemeleri nedeniyle önemli ölçüde göz ardı edildiği düşünülen bir fırsat var.

"Bir örnek vermek gerekirse, Nijerya'da 600'den fazla mikrofinans bankası lisansı var; Kenyada ise 13 tane var," diye açıkladı Bay Kennedy, Umba CEO'su.

"Ülke genelinde 13'ten birine sahibiz. Ve dijital alanında sadece bir diğer oyuncu var, bu yüzden büyük bir fırsat. Temelde kapalı kalmış bir pazar. Bu, piyasada yoğun bir şekilde rekabet etmemizi sağlıyor."

Umba'nın belirgin avantajı, müşterilerine geleneksel bir şube ağına sahip olmanın finansal yükü olmadan hizmet verebilmesidir. Ayrıca, kendi yazılımını tasarlayarak, finansal kuruluşlara önemli lisans ücretleri ödemek zorunda kalmamaktadır ve hesap kaydı ile müşteri desteğini kendi uygulaması içinde sunmaktadır.

"İleriye baktığımızda, Kenya pazarında çeşitli genç yıkıcı teknoloji girişimlerinden büyük şeyler olacağını görüyoruz," dedi Umba'nın Mali İşler Müdürü Bay O'Mahony.

"Birkaç yıl içinde kıtada harika yeni işletmelerin kurulacağını düşünüyorum ve işletmeler ile tüketicilere Kenya pazarında bankacılık için taze, yenilikçi yeni yollar sunmaktan çok heyecanlıyız."

Umba, fintech yatırımcılarının desteğiyle şu ana kadar 18 milyon dolar fon topladı. Şunlar gibi:

• Costanoa Ventures
• Lachy Groom
• Lux Capital ve
• Palm Drive Capital

bir dizi melek yatırımcı ile birlikte.

Nisan 2022'de, girişim 15 milyon dolarlık A Serisi yatırım turunu duyurdu ve Kenya, Mısır ve Gana'ya genişleme niyetini açıkladı.

"Kenya pazarına benzersiz bir giriş noktasına sahip olduklarını ve Nijerya'da güçlü bir iş yaptıklarını bilerek yatırım yaptık," dedi Mark Selcow, Costanoa Ventures.

"Umba'nın tüketicilere ve işletmelere gerçekten güçlü bir teklif sunduğuna inanıyoruz. Ekip, her ay müşterilerine değer sağlıyor ve sonuç mükemmel bir ürün. Bir ülkeden iki ülkeye geçmek büyük bir zorluk olabilir, ancak iyi uygulanırsa fırsat devasa."

Umba'nın Kenyalı pazara genişlemesi, yerel yatırımcılarından biri olarak Chandaria Capital'in girmesiyle sonuçlandı.