Nova política de regulamentação do forex entra em vigor, o comércio de moeda virtual enfrenta uma fiscalização mais rigorosa.

Recentemente, a autoridade de gestão de forex lançou um novo documento regulatório intitulado "Regulamento sobre Gestão de Relatórios de Transações de Risco em Forex pelos Bancos (em fase de teste)", que impõe requisitos mais elevados para a gestão de risco em forex pelos bancos. Este documento visa aumentar a transparência, conformidade e nível de gestão de risco das atividades de negociação em forex dos bancos, podendo ter uma série de impactos diretos ou indiretos sobre os traders de forex.

De acordo com este regulamento, os bancos devem assumir as seguintes obrigações e responsabilidades principais:

1. Monitorização e reporte de transações de risco: Quando se descobre ou há razões para suspeitar da existência de comportamentos de transação de risco forex relacionados com comércio falso, atividades financeiras transfronteiriças ilegais, entre outros, os bancos têm a obrigação de monitorizar e reportar atempadamente. Os bancos precisam de estabelecer normas de monitorização abrangentes e eficazes, analisando e identificando informações sobre as transações com base em múltiplos fatores.

2. Colaboração na supervisão: Os bancos devem colaborar ativamente com o trabalho de supervisão e fiscalização dos departamentos de gestão de forex, fornecendo documentos, informações e dados relevantes de forma verdadeira, precisa, completa e atempada.

3. Medidas de gestão interna: os bancos devem aprimorar os sistemas de gestão interna, regularizar o fluxo de trabalho de relatórios de transações de risco forex, estabelecer e melhorar um sistema de monitoramento de informações de transações de risco forex, realizar o compartilhamento interno de informações e preservar a documentação relevante.

4. Responsabilidade por violações: Se as regras forem violadas, o banco enfrentará penalidades correspondentes. Mas se puder provar que cumpriu com os seus deveres, não será responsabilizado legalmente.

Ao avaliar se existe "suspeita de justificativa razoável" em transferências de fundos transfronteiriças, os bancos se concentram principalmente no valor da transação, na frequência e no fluxo de fundos. Valores de transação anormais, variações na frequência ou fluxos de fundos que não correspondam ao uso alegado pelo cliente podem despertar a atenção dos bancos.

Para a negociação de criptomoedas, este regulamento classifica-a claramente como uma transação de alto risco. Os bancos e outras instituições financeiras mantêm uma vigilância rigorosa sobre transações relacionadas com criptomoedas, adotando medidas de controlo estritas. Se for detectado que um cliente está a realizar transações de criptomoedas envolvendo transferências transfronteiriças, isso poderá ser considerado uma transação de risco.

Transferências de grandes quantias ou transações frequentes transfronteiriças também podem ser facilmente consideradas transações anormais pelos bancos. Os bancos considerarão fatores como se o montante da transação ultrapassa o intervalo diário de entradas e saídas da conta, se a frequência das transações aumentou drasticamente, e se a direção dos fundos é clara, para determinar se a transação é anormal.

Se um banco considerar que uma determinada transação apresenta risco, as medidas que podem ser tomadas incluem: aumentar o nível de risco e reforçar a revisão, ajustar os níveis de aprovação, limitar a relação comercial, restringir negócios não presenciais, entre outros. Em casos extremos, pode ser que a conta seja congelada ou que haja limitações nas transferências de fundos.

Para evitar a adoção das medidas acima mencionadas, os traders devem assegurar que as transações são legais e em conformidade, fornecendo uma explicação clara e razoável sobre o contexto das transações e os documentos relevantes. Se a conta for infelizmente congelada, é aconselhável explicar ativamente ao banco o contexto e a finalidade da transação, fornecendo documentação completa das transações e colaborando ativamente com a investigação.

Para os participantes do comércio de criptomoedas, especialmente os "U comerciantes", essas medidas regulatórias podem ter os seguintes impactos: restrições na movimentação de fundos, aumento dos custos de transação e aumento da pressão de conformidade. Os bancos podem restringir ou congelar contas relacionadas, exigindo mais provas de transação e informações sobre os clientes, o que pode afetar a liquidez da plataforma e a experiência do usuário. Ao mesmo tempo, requisitos adicionais de conformidade podem aumentar os custos operacionais da plataforma, e parte desses custos pode ser repassada aos usuários. Além disso, a plataforma também precisa investir mais recursos em auditorias de conformidade e controle de risco, especialmente em transações transfronteiriças, onde é necessário cumprir as regulamentações de diferentes países, o que pode ser um fardo pesado para pequenas plataformas.

Em geral, esta nova regulamentação visa fortalecer a Gestão de risco nos bancos, podendo ter um grande impacto nos traders de forex, especialmente nos participantes envolvidos em transações de criptomoedas. Os traders precisam prestar mais atenção à Conformidade, aumentando a consciência sobre riscos, para se adaptarem ao ambiente regulatório em constante mudança.