Riscos potenciais da promoção do cartão U

Com o desenvolvimento das criptomoedas, os cartões de pagamento baseados em stablecoins tornaram-se um tópico popular. Esses cartões permitem que os usuários utilizem ativos criptográficos para consumo diário, proporcionando conveniência para muitas pessoas. No entanto, no atual ambiente regulatório, a promoção desse tipo de cartão pode apresentar alguns riscos legais, especialmente para usuários da China continental.

Conceito básico do U Card

O U Card é essencialmente um cartão bancário baseado em stablecoins como o USDT. Como as stablecoins geralmente estão atreladas a moedas fiduciárias como o dólar americano, o seu preço é relativamente estável, tornando-se assim uma ferramenta de pagamento ideal. Com o U Card, os usuários podem fazer compras diretamente com stablecoins em lojas físicas e em outros cenários, sem a necessidade de converter primeiro os ativos criptográficos em moeda fiduciária.

Riscos potenciais da promoção do U-Card

Para indivíduos ou instituições que promovem o U Card na China continental, existem atualmente os seguintes riscos:

1. Risco de conformidade regulatória: As autoridades regulatórias chinesas expressaram várias vezes a sua oposição à troca entre criptomoedas e moeda fiduciária. O uso do U card pode ser visto como uma forma disfarçada de compra e venda de moeda estrangeira, infringindo as normas relevantes. Os promotores podem enfrentar o risco de serem responsabilizados legalmente.

2. Responsabilidade de revisão das instituições emissoras: como promotor, é responsável por realizar uma avaliação cuidadosa das instituições emissoras do cartão U. A escolha de prestadores de serviços pequenos que não possuam as qualificações adequadas pode resultar em problemas de segurança dos fundos dos usuários, levando os promotores a enfrentar riscos legais.

3. Responsabilidade pela proteção de informações pessoais: No processo de assistência ao usuário na abertura de conta, o promotor inevitavelmente precisará lidar com informações pessoais. Uma vez que ocorra uma violação de dados, isso pode constituir uma atividade ilegal.

4. Assistência ao risco criminal: Se um promotor, sabendo ou devendo saber, ajudar outros a usar informações de identidade falsas para abrir cartões ou abrir cartões em massa, isso pode ser considerado assistência a atividades criminosas como lavagem de dinheiro.

Conclusão

Embora as ferramentas de pagamento como o U Card e outras stablecoins representem uma tendência de desenvolvimento nas formas de pagamento do futuro, atualmente, ainda existem riscos políticos significativos na promoção do U Card para os usuários da China continental. Os promotores precisam entender completamente as leis e regulamentos relevantes, avaliar os riscos com cautela e evitar participar de atividades que possam violar a lei. Mesmo que o ambiente regulatório se torne mais flexível no futuro, os promotores devem cumprir rigorosamente as regulamentações pertinentes e não devem assumir as obrigações de revisão que deveriam ser de responsabilidade da instituição emissora.