Perspectivas de Investimento no Setor de Encriptação em 2025: Finanças Descentralizadas e IA como Temas Centrais

O ano de 2025 será o ano de referência para a regulamentação no campo das criptomoedas. Várias economias importantes planejam lançar regulamentos relacionados, o que não só aumentará a confiança dos investidores tradicionais, mas também filtrará os projetos realmente promissores. Apenas aqueles projetos que possuem fundamentos sólidos e fluxo de caixa estável conseguirão destacar-se.

O mercado pode estar à beira de uma nova onda de investidores tradicionais. Estes investidores possuem grandes quantias de dinheiro e irão entrar pela primeira vez no domínio da encriptação. Eles não serão facilmente influenciados pela especulação do mercado, mas irão estudar os projetos com seriedade, analisando os dados cuidadosamente, e só tomarão decisões de investimento quando for lógico.

Neste contexto, as Finanças Descentralizadas ( DeFi ) podem muito bem tornar-se um dos temas de investimento preferidos pelos investidores tradicionais. Uma vez que os projetos DeFi têm um limite de capitalização de mercado mais baixo, o seu potencial de crescimento é maior e estão altamente alinhados com os fundamentos e dados. Este ano, alguns projetos DeFi já geraram mais de 100 milhões de dólares em receita, o que, sem dúvida, chamará a atenção dos investidores tradicionais.

Os investidores tradicionais têm um volume de fundos enorme, e a disponibilidade de fundos é a chave para um crescimento saudável do mercado. Muitos investidores institucionais também são dominados por investidores tradicionais. É previsível que as Finanças Descentralizadas acabem por se tornar uma das direções de investimento importantes para os principais investidores institucionais.

Finanças Descentralizadas não são um investimento cíclico; são mais como um investimento a longo prazo, assim como os investidores do passado viam BTC e ETH. O potencial a longo prazo do AAVE pode ser visto como equivalente ao do ETH. Ao investir em projetos de DeFi de primeira linha, é possível focar no desenvolvimento a longo prazo; enquanto ao escolher investir em novos projetos nativos de DeFi, pode-se considerar os retornos a curto prazo, pois esses projetos também podem trazer retornos multiplicados ou ainda maiores.

No campo das Finanças Descentralizadas, muitas aplicações conhecidas estão planejando se transformar em projetos de infraestrutura subjacente. Essa transformação irá aumentar ainda mais o potencial de valor dos Tokens, e no próximo ano, alguns projetos podem anunciar ajustes nos mecanismos de taxas, e os investidores precisam estar preparados para isso.

Espera-se que as Finanças Descentralizadas dominem pelo menos dois trimestres do próximo ano, assim como o desempenho da IA este ano.

Quanto à IA, em 2025, poderá ser amplamente criticada devido à sua expansão rápida e descontrolada. A discussão sobre "IA responsável" será o foco. As atividades de mercado em torno da infraestrutura de encriptação de IA, agentes de IA e emissão inicial de agentes poderão entrar em um período de ajuste devido à narrativa de "IA responsável".

Mas antes disso, os agentes de IA podem passar por um período de crescimento em bolha. Atualmente, existem 13.000 agentes no mercado, e espera-se que esse número cresça para pelo menos 100.000. Em seguida, podemos entrar em uma fase de bolha e ela pode estourar no ano seguinte. O trimestre exato em que isso acontecerá dependerá do cronograma dos eventos relacionados à regulamentação da IA.

A regulamentação também irá gerar interesse em infraestruturas de privacidade, portanto, alguns dos principais projetos envolvendo Finanças Descentralizadas confidenciais, computação de privacidade, armazenamento de privacidade e inferência de privacidade receberão mais atenção, e esse foco também se refletirá no desempenho de seus ativos.

O mercado de Meme continuará ativo. Apesar de os reguladores poderem não apoiar, as pessoas sempre encontrarão maneiras de participar, pois é impossível impedir totalmente. Os especuladores continuarão a procurar oportunidades entre as 100.000 novas moedas que surgem diariamente. No entanto, alguns Memes já estabelecidos, como DOGE e PEPE, poderão atrair a atenção de investidores mais sérios.

2025 também será um ano em que as carteiras móveis Web3 e os super aplicativos se destacarão. Recentemente, uma empresa de carteira Web3 listou-se na NASDAQ com uma avaliação de 12 bilhões de dólares, o que pode impulsionar a onda de especulação de tokens relacionados às carteiras Web3 com desempenho de receita forte no próximo ano.

Resumindo, a IA e as Finanças Descentralizadas serão as duas grandes narrativas do próximo ano:

1. Finanças Descentralizadas têm potencial para dominar;
2. Agentes de IA podem entrar na fase de bolha;
3. A especulação de Meme atrairá mais pessoas para participar;
4. A privacidade e a rede de infraestrutura física descentralizada irão destacar-se em algum trimestre;
5. As carteiras Web3 receberão mais atenção e impulsionarão a adoção mainstream através de guias de usuário mais convenientes e uma experiência de maior qualidade.