Na mídia, chamaram a Tether de «moeda dos sonhos» para lavadores de dinheiro

Os fundadores da Tether podem ter criado o USDT como uma ferramenta de inclusão financeira e um ponto de entrada no mercado de criptomoedas, mas, no final das contas, a stablecoin tirou o dinheiro de controle. É o que escreve a The Economist.

A detenção em novembro de 2021 de um mensageiro pela polícia britânica, que transportava £250 000, permitiu desvendar um esquema em grande escala de lavagem de dinheiro obtido ilegalmente. A organizadora foi Ekaterina Zhdanova, da RF.

No decorrer de uma investigação internacional das autoridades policiais da Europa, Oriente Médio e EUA, chamada Operação Desestabilizar, ficou claro que a moeda da Tether servia como base para as operações de Zhdanova. A empresária recebia criptomoeda, ajudando os operadores de ransomware a converterem seus lucros em dinheiro.

Uma equipa de mulheres de negócios em toda a Europa Ocidental estava a arrecadar dinheiro em espécie de criminosos, obtido através da venda de drogas e outros bens ilegais. Apenas no Reino Unido, durante os anos de 2022-2023, essa quantia totalizou £12 milhões.

Depois, os correios entregavam dinheiro a oligarcas russos, representantes de serviços de inteligência, agências de propaganda e expatriados, que devido às sanções perderam a capacidade de usar canais financeiros tradicionais. Os destinatários pagavam a Zhdanova a partir de suas contas bancárias na RF.

A empresária pagava as dívidas aos clientes através de transações em USDT. O stablecoin permitia mover praticamente instantaneamente quaisquer quantias entre carteiras digitais com baixas comissões e sem supervisão das autoridades.

«Individualmente, sabíamos sobre muitos elementos desta atividade de lavagem de dinheiro. Mas eu acho que a Operação Desestabilizar une tudo em um todo, e você pode entender como funciona este sistema global. E isso é uma novidade para nós, na verdade», comentou William Lyne, chefe da ciberinteligência da Agência Nacional de Combate ao Crime.

De acordo com as autoridades, a eficácia do USDT tornava o uso do esquema muito barato. Se para os lavadores de dinheiro tradicionais a comissão é de pelo menos 10% do valor, Zhdanova cobrava menos de 3%.

A colaboração da Tether com as autoridades foi considerada "estranha"

Em janeiro de 2024, especialistas da ONU constataram que o stablecoin se tornou uma das ferramentas entre golpistas e indivíduos envolvidos na lavagem de dinheiro.

Em outubro, o The Wall Street Journal soube da investigação das autoridades dos EUA em relação à Tether por possíveis violações de sanções e regras de AML. O CEO da empresa, Paolo Ardoino, negou as informações do jornal.

A Tether enfatizou várias vezes a colaboração com as autoridades de diferentes jurisdições. A empresa bloqueia regularmente ativos suspeitos de atividade ilegal. De acordo com a declaração, o volume de fundos congelados já atingiu $2,5 bilhões.

Em 2024, a Tether firmou uma parceria com a empresa de segurança Chainalysis para criar um sistema de monitoramento da atividade no mercado secundário de USDT.

Juntamente com a Tron e a TRM, o emissor do stablecoin formou uma "divisão de combate ao crime financeiro" - T3. Ao falar sobre os resultados do trabalho da estrutura, Ardoino informou que sua equipe de "20 ou 30" funcionários congelou, a pedido das autoridades, USDT no valor de dezenas de milhões de dólares.

No entanto, nas instituições financeiras tradicionais, a atividade de conformidade legal tem proporções incomensuráveis, destacaram no The Economist. Em um grande banco como o HSBC, milhares de trabalhadores estão empregados nesses departamentos. A Tether atrai até 40 milhões de novos clientes a cada trimestre, e a equipe de 20-30 especialistas da T3 não tem a capacidade física de verificar a boa-fé de cada um, enfatizaram os jornalistas. Considerando a velocidade das transações em blockchain, tudo o que a equipe realmente pode fazer em caso de investigação é descrever post factum o caminho exato do movimento dos fundos, acreditam.

No The Economist também consideraram "estranho" o enfoque da empresa na colaboração com as autoridades. Segundo Ardoino, as prioridades são os pedidos dos EUA, enquanto os apelos de "países tirânicos" são geralmente ignorados.

"Mas as instituições financeiras não devem ter a capacidade de escolher a quais países ajudar com informações. Se operam em território, estão sujeitas às regras em vigor lá", acreditam na publicação.

O problema para as autoridades é que a Tether, com sede em El Salvador, opera efetivamente em uma "nuvem supra-nacional" e é difícil obrigar a empresa a fornecer dados. A administração do emissor geralmente reage de forma extremamente dolorosa às críticas sobre o uso do USDT em esquemas ilegais, e as autoridades evitam esse tema por receio de interromper a cooperação.

"Stablecoins são o sonho de um lavador de dinheiro. Mas não queremos falar sobre isso publicamente, para não estragar as relações com a Tether", confirmou um representante de um dos órgãos.

Recorde-se que, em maio, a Procuradoria de Nova Iorque apresentou acusações de lavagem de dinheiro obtido do tráfico de drogas através do USDT contra o herdeiro da joalharia Cartier e cinco cidadãos colombianos.