Novo Paradigma Financeiro: Perspectivas de Sete Ativos do Mundo Real em 2024

Nos últimos dois anos, o setor financeiro enfrentou uma série de desafios únicos. Em junho de 2022, a taxa de inflação nos Estados Unidos atingiu um pico de 9,1%, levando o Federal Reserve a implementar uma série de medidas agressivas de aumento das taxas de juros. Ao mesmo tempo, a indústria de criptomoedas também enfrentou grandes reveses, com vários projetos e bancos de renome a falirem um após o outro.

No entanto, durante esta turbulência, os construtores de blockchain continuam a avançar, com o campo dos ativos do mundo real (RWA) a tornar-se um exemplo de inovação e resiliência. A tokenização de RWA centra-se na criação de instrumentos de investimento associados a ativos físicos na blockchain. Uma vez que a propriedade é registada na blockchain, os ativos podem ser negociados, fracionados ou mantidos de forma segura.

À medida que nos aproximamos de 2024, as seguintes sete grandes tendências de RWA irão remodelar o panorama financeiro:

1. Stablecoins: A Cornerstone of Programmable Money

Com a proximidade da regulamentação, as stablecoins, como representações de moedas programáveis, estão à beira de um crescimento transformador. O valor de mercado global das stablecoins é de aproximadamente 125 bilhões de dólares, constituindo a camada de infraestrutura da internet de valor. A estabilidade e flexibilidade das stablecoins irão transformar radicalmente áreas como pagamentos globais, remessas, comércio eletrónico e financiamento do comércio.

2. Títulos públicos tokenizados: a ponte entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas

A tokenização de títulos do governo reflete a fusão entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas. Com o aumento da taxa de rendimento de títulos do governo de curto prazo sem risco, várias empresas começaram a tokenizar títulos do governo dos EUA de curto prazo e depósitos bancários. De acordo com plataformas de dados, esta nova classe de ativos tem um valor de mercado atual de aproximadamente 700 milhões de dólares, abrindo novas vias para investimento e inclusão financeira.

3. Crédito Pessoal: Capacitar Pequenas e Médias Empresas através do DeFi

O mercado de crédito privado dos EUA tem um valor de 1 trilhão de dólares, enquanto o mercado global vale 1,7 trilhões de dólares. Vários protocolos de empréstimos DeFi estão mudando as regras do jogo, abrindo portas para que as pequenas e médias empresas acessem capital de dívida. Atualmente, estima-se que haja cerca de 550 milhões de dólares em empréstimos ativos nesse mercado, que deve continuar a crescer nos próximos meses.

4. NFT: Uma Revolução Completa no Modelo de Financiamento de Colecionáveis

O mercado global de obras de arte e colecionáveis é vasto, mas tradicionalmente carece de liquidez e tem custos elevados. Protocolos descentralizados estão mudando esse padrão, tornando possível o empréstimo de diversos tipos de colecionáveis ao trazer coleções físicas para a blockchain, permitindo que colecionadores de todo o mundo tenham acesso a oportunidades de financiamento.

5. NFT de Marcas de Consumo: Aumentar o Envolvimento dos Clientes

Várias marcas de consumo líderes estão adotando a tecnologia NFT. Tanto em blockchains públicas quanto privadas, essas marcas estão utilizando a tecnologia blockchain para melhorar a pegada digital, o envolvimento do cliente e a experiência de entretenimento, incorporando elementos de jogos e metaverso, moldando o futuro da interação com os consumidores.

6. DeFi no setor de clima e finanças regenerativas

No contexto de uma crescente atenção às questões ESG, a tecnologia blockchain está impulsionando mudanças positivas no mercado de carbono. Algumas empresas estão aproveitando o potencial da blockchain para aumentar a transparência deste mercado importante. A precisão e transparência da blockchain em todas as fases do ciclo de vida do carbono são cruciais para promover o desenvolvimento sustentável.

7. Tokenização de depósitos e liquidação bancária por atacado: mudando as transações transfronteiriças

A tecnologia blockchain está a reconfigurar a forma como os bancos tratam depósitos tokenizados e liquidações em grosso. Alguns bancos estão a realizar testes de tecnologia blockchain, explorando o potencial de transações transfronteiriças em tempo real. Este campo continuará a expandir-se, aumentando assim a eficiência financeira global.

Essas tendências de RWA sinalizam a chegada de uma nova era financeira, oferecendo soluções para desafios de longa data. Embora a capitalização de mercado atual possa ser pequena, seu potencial transformador não deve ser subestimado. Essas inovações não são apenas tendências, mas sim a base para a construção de um futuro financeiro mais inclusivo, eficiente e sustentável. Em 2024, elas liderarão o caminho, trazendo oportunidades sem precedentes para empresas e indivíduos.