Yeni forex düzenleme politikası yürürlüğe girdi, Yaşamsal Para ticareti daha sıkı bir denetimle karşı karşıya.

Son zamanlarda, döviz yönetim otoritesi, bankaların döviz risk yönetimine daha yüksek gereksinimler getiren yeni bir düzenleyici belge olan "Bankacılık Döviz Risk İşlemleri Rapor Yönetmeliği (Deneme)" yayınladı. Bu belge, bankaların döviz ticareti faaliyetlerinin şeffaflığını, uyumluluğunu ve risk yönetim seviyesini artırmayı amaçlamakta olup, döviz ticaretçileri üzerinde bir dizi doğrudan veya dolaylı etki yaratabilir.

Bu düzenlemeye göre, bankaların aşağıdaki ana yükümlülükleri ve sorumlulukları üstlenmesi gerekmektedir:

1. Risk Yönetimi ticaret izleme ve raporlama: Sahte ticaret, yasa dışı sınır ötesi finansal faaliyetler gibi forex risk ticaret davranışlarının varlığı tespit edildiğinde veya makul bir şekilde şüphelenildiğinde, bankanın izleme yapma ve zamanında rapor gönderme yükümlülüğü vardır. Banka, ticaret bilgilerini analiz etmek ve tanımlamak için çeşitli faktörleri referans alarak kapsamlı ve etkili izleme standartları geliştirmelidir.

2. Denetim Kontrolü ile İşbirliği: Bankalar, forex yönetim departmanının denetim kontrolü çalışmalarına aktif olarak işbirliği yapmalı, ilgili belgeleri, verileri ve bilgileri doğru, eksiksiz ve zamanında sağlamalıdır.

3. İç Yönetim Önlemleri: Banka, iç yönetim sistemini geliştirmeli, forex risk ticareti raporlama iş akışını düzenlemeli, forex risk ticareti bilgi izleme sistemi kurmalı, iç bilgi paylaşımını sağlamalı ve ilgili belgeleri saklamalıdır.

4. Uyumsuzluk Sorumluluğu: Eğer yöntemlerin kuralları ihlal edilirse, banka ilgili cezalara maruz kalacaktır. Ancak gerekli özenin gösterildiği kanıtlanabilirse, ilgili yasal sorumluluklar talep edilmeyecektir.

Sınır ötesi fon transferlerinin "makul neden şüphesi" olup olmadığını değerlendirirken, bankalar işlem miktarı, sıklığı ve fon akışına odaklanır. Anormal işlem miktarları, sıklık değişimleri veya müşterinin iddia ettiği amaçla uyumsuz fon akışları bankaların dikkatini çekebilir.

Sanal para ticareti için, bu yöntem bunu yüksek riskli bir işlem olarak açıkça belirtmektedir. Bankalar ve diğer finansal kurumlar sanal para ile ilgili işlemlere karşı yüksek bir dikkat göstermekte ve katı kontrol önlemleri almaktadır. Müşterinin sanal para ticareti yaptığı ve uluslararası transferlerde bulunduğu tespit edilirse, büyük olasılıkla riskli işlem olarak değerlendirilecektir.

Büyük miktarda para transferi veya sık sınır ötesi işlemler, bankalar tarafından anormal işlemler olarak değerlendirilebilir. Bankalar, işlem tutarının hesabın günlük gelir-gider aralığını aşıp aşmadığını, işlem sıklığının ani bir artış gösterip göstermediğini, fon akışının net olup olmadığını gibi faktörleri dikkate alarak işlemin anormal olup olmadığını belirler.

Eğer banka belirli bir işlemin risk taşıdığına karar verirse, alabileceği önlemler arasında: risk seviyesini artırmak ve denetimi güçlendirmek, onay seviyesini ayarlamak, iş ilişkilerini kısıtlamak, yüz yüze olmayan işlemleri kısıtlamak gibi önlemler bulunmaktadır. Aşırı durumlarda, hesapları dondurma veya para transferlerini kısıtlama gibi önlemler alınabilir.

Yukarıda belirtilen önlemlerin alınmasından kaçınmak için, ticaretin yasal ve uyumlu olduğundan emin olmak, net ve makul bir ticaret arka plan açıklaması ve ilgili belgeleri sağlamak gerekir. Hesap ne yazık ki dondurulursa, bankaya ticaret arka planı ve amacı hakkında proaktif olarak açıklama yapmak, kapsamlı ticaret belgeleri sağlamak ve soruşturmayla iş birliği yapmak önerilir.

Sanal para ticareti katılımcıları, özellikle "U tüccarları" için, bu düzenleyici önlemler aşağıdaki etkilere yol açabilir: Fon akışının kısıtlanması, işlem maliyetlerinin artması, uyumluluk baskısının artması. Bankalar ilgili hesapları kısıtlayabilir veya dondurabilir, daha fazla işlem kanıtı ve müşteri bilgisi talep edebilir, bu da platformun likiditesini ve kullanıcı deneyimini etkileyebilir. Aynı zamanda, ek uyumluluk gereksinimleri platformun işletme maliyetlerini artırabilir, bazı maliyetler kullanıcıya yansıtılabilir. Ayrıca, platformun uyumluluk denetimi ve risk kontrolü için daha fazla kaynak ayırması gerekecektir, özellikle sınır ötesi işlemlerde, farklı ülkelerin mevzuatlarına uymak zorundadır, bu da küçük platformlar için ağır bir yük olabilir.

Genel olarak, bu yeni düzenleme bankaların forex risk yönetimini güçlendirmeyi amaçlamaktadır ve özellikle sanal para ticaretiyle ilgilenen katılımcılar için forex işlemcileri üzerinde önemli bir etki yaratabilir. İşlemcilerin uyumluluk işlemlerine daha fazla dikkat etmeleri ve risk bilincini artırmaları gerekmektedir, böylece sürekli değişen düzenleyici ortama uyum sağlayabilirler.