Medyada Tether, kara para aklayıcılar için "hayal para" olarak adlandırıldı.

Tether'in kurucuları, USDT'yi finansal kapsayıcılık aracı ve kripto piyasasına giriş noktası olarak yaratmış olabilir, ancak sonuçta stablecoin parayı kontrolün dışına çıkardı. Bu konuda The Economist yazıyor.

Kasım 2021'de İngiliz polisinin 250.000 £ taşıyan bir kuryeyi durdurması, büyük bir yasadışı gelir aklama şemasını ortaya çıkardı. Bu şemanın organizatörü, Rusya'dan Ekaterina Zhdanova oldu.

Avrupa, Orta Doğu ve ABD'den kolluk kuvvetlerinin yürüttüğü Operation Destabilise adlı uluslararası soruşturma sırasında, Zhdanova'nın operasyonlarının altyapı temeli olarak Tether'dan gelen bir coin'in kullanıldığı ortaya çıktı. Girişimci, fidye yazılımı operatörlerine kazançlarını nakde çevirmelerine yardımcı olarak kripto para alıyordu.

Batı Avrupa'daki iş kadınları ekibi, suçlulardan uyuşturucu ve diğer yasadışı ürünlerin satışından elde edilen nakitleri topladı. Sadece Birleşik Krallık'ta 2022-2023 yılları arasında bu miktar 12 milyon £ oldu.

Daha sonra kuryeler, yaptırımlar nedeniyle geleneksel finansal kanalları kullanma imkanını kaybeden Rus oligarklarına, istihbarat temsilcilerine, propaganda ajanslarına ve ekspatlara para teslim ettiler. Alıcılar, Rusya'daki bank hesaplarından Jdanova'ya ödeme yaptılar.

Girişimci, müşterilere olan borcunu USDT üzerinden yapılan işlemlerle kapatıyordu. Stabilcoin, dijital cüzdanlar arasında hemen hemen anında herhangi bir miktarı küçük komisyonlarla ve denetim otoritelerinin kontrolü olmadan taşımaya olanak tanıyordu.

«Bireysel olarak, bu kara para aklama faaliyetinin birçok unsuru hakkında bilgi sahibiydik. Ancak düşünüyorum ki, Operation Destabilise her şeyi bir araya getiriyor ve bu küresel sistemin nasıl çalıştığını anlayabiliyorsunuz. Bu bizim için aslında yenilik, gerçekten» dedi, Ulusal Suçla Mücadele Ajansı siber istihbarat şefi William Line.

Güvenlik güçlerine göre, USDT'nin etkinliği, şemanın kullanılmasını çok ucuz hale getiriyordu. Geleneksel kara para aklayıcıların komisyonu, tutarın en az %10'u iken, Zhdanova %3'ten az alıyordu.

Tether'in güvenlik güçleriyle işbirliği "garip" olarak kabul edildi

2024 Ocak ayında, BM uzmanları stablecoin'in dolandırıcılar ve kara para aklayanlar arasında bir araç haline geldiğini belirtti.

Ekim ayında The Wall Street Journal, ABD yetkililerinin Tether hakkında olası yaptırım ihlalleri ve AML kurallarına aykırılık iddialarıyla ilgili bir soruşturma yürüttüğünü öğrendi. Şirketin CEO'su Paolo Ardoino, gazetenin bilgilerini yalanladı.

Tether, çeşitli yargı yetkilerindeki kolluk kuvvetleri ile işbirliğini defalarca vurguladı. Şirket, yasadışı faaliyet şüphesi nedeniyle varlıkları düzenli olarak bloke ediyor. Yapılan açıklamaya göre, dondurulan fonların tutarı zaten 2,5 milyar dolara ulaştı.

2024 yılında Tether, USDT'nin ikincil piyasasındaki aktiviteleri izlemek için Chainalysis güvenlik firmasıyla ortaklık kurdu.

Tron ve TRM ile birlikte, stablecoin ihraççısı "finansal suçlarla mücadele birimi" - T3'ü kurdu. Yapının çalışma sonuçlarını anlatan Ardoino, ekibinin "20 veya 30" çalışanıyla, kolluk kuvvetleri talebi üzerine USDT'yi onlarca milyon dolarlık bir miktarda dondurduğunu bildirdi.

Ancak geleneksel finansal kurumlarda yasal uyum faaliyetlerinin ölçüleri karşılaştırılamaz şekilde büyük, diye belirtti The Economist. HSBC gibi büyük bir bankada bu tür departmanlarda binlerce çalışan var. Tether, her çeyrekte 40 milyona kadar yeni müşteri çekiyor ve T3'teki 20-30 uzman, her birinin güvenilirliğini kontrol etme konusunda fiziksel olarak imkana sahip değil, diye vurguladılar gazeteciler. Blok zinciri işlemlerinin hızını göz önünde bulundurarak, ekiplerin bir soruşturma durumunda gerçekte yapabileceği tek şey, fonların hareketinin tam yolunu sonradan tanımlamak, buna inanıyorlar.

The Economist, şirketin otoritelerle iş birliği konusundaki yaklaşımını "garip" olarak değerlendirdi. Ardoino'ya göre, öncelik ABD'den gelen taleplere verilirken, "despotik ülkelerden" gelen başvurular genellikle göz ardı ediliyor.

«Ama finansal kuruluşların hangi ülkelere bilgi sağlama konusunda seçim yapma yetkisi olmamalıdır. Eğer belirli bir bölgede faaliyet gösteriyorlarsa, oradaki kurallara uymak zorundadırlar» diyor yayın.

Yetkililer için sorun, El Salvador merkezli Tether'in fiilen "ulusal üstü bir bulut" içinde çalışması ve şirketin veri sağlamasını zorlaştırmasıdır. İhraççının yönetimi genellikle USDT'nin yasadışı şemalarda kullanımına yönelik eleştirilere son derece acı bir şekilde tepki veriyor ve kolluk kuvvetleri işbirliğinin sona ermesinden korktukları için bu konudan kaçınıyor.

"Stablecoin'ler, kara para aklayanların hayali. Ancak bunu Tether ile ilişkileri bozmamak için kamuya açık bir şekilde konuşmak istemiyoruz," dedi bir bakanlık temsilcisi.

Hatırlatalım ki, Mayıs ayında New York savcılığı, Cartier mücevher evinin varisi ve beş Kolombiyalı vatandaş aleyhine, USDT üzerinden uyuşturucu ticaretinden elde edilen paraların aklanması suçlaması yöneltti.