Truyền thông gọi Tether là "tiền tệ của giấc mơ" cho những kẻ rửa tiền
Người sáng lập Tether có thể đã tạo ra USDT như một công cụ tài chính bao trùm và là cổng vào thị trường tiền điện tử, nhưng cuối cùng stablecoin đã đưa tiền ra khỏi tầm kiểm soát. Về điều này, The Economist đã viết.
Việc bắt giữ vào tháng 11 năm 2021 của cảnh sát Anh một người đưa thư vận chuyển £250,000 đã giúp phơi bày một kế hoạch rửa tiền quy mô lớn. Người tổ chức của kế hoạch này là Ekaterina Zhdanova từ Nga.
Trong quá trình điều tra quốc tế của các cơ quan thực thi pháp luật từ châu Âu, Trung Đông và Hoa Kỳ mang tên Operation Destabilise, đã phát hiện ra rằng cơ sở hạ tầng cho các hoạt động của Zhdanova là đồng tiền của Tether. Doanh nhân này đã nhận được tiền điện tử bằng cách giúp các nhà điều hành virus tống tiền rút tiền thu nhập của họ.
Đội ngũ nữ doanh nhân trên toàn Tây Âu đã thu thập tiền mặt từ các tội phạm, có được từ việc bán ma túy và các hàng hóa bất hợp pháp khác. Chỉ riêng ở Vương quốc Anh, trong giai đoạn 2022-2023, số tiền này đạt £12 triệu.
Sau đó, các nhân viên giao hàng đã chuyển tiền cho các oligarch Nga, đại diện tình báo, các cơ quan tuyên truyền và người nước ngoài, những người đã mất khả năng sử dụng các kênh tài chính truyền thống do các lệnh trừng phạt. Những người nhận đã thanh toán cho Zhdanova từ các tài khoản ngân hàng của họ ở Nga.
Doanh nhân đã thanh toán nợ cho khách hàng thông qua các giao dịch bằng USDT. Stablecoin cho phép di chuyển hầu như ngay lập tức bất kỳ số tiền nào giữa các ví kỹ thuật số với mức phí thấp và không có sự giám sát của các cơ quan quản lý.
«Chúng tôi đã biết về nhiều yếu tố của hoạt động rửa tiền này một cách riêng lẻ. Nhưng tôi nghĩ rằng Operation Destabilise kết hợp tất cả lại thành một khối, và bạn có thể hiểu cách hoạt động của hệ thống toàn cầu này. Và đây thực sự là điều mới mẻ đối với chúng tôi», - William Lyne, người đứng đầu cơ quan tình báo mạng của Cơ quan Chống tội phạm Quốc gia, đã bình luận.
Theo dữ liệu từ các cơ quan thực thi pháp luật, hiệu quả của USDT đã khiến việc sử dụng sơ đồ này trở nên rất rẻ. Nếu phí của các tay rửa tiền truyền thống là ít nhất 10% số tiền, thì Zhdanova chỉ thu dưới 3%.
Sự hợp tác của Tether với các cơ quan thực thi pháp luật được coi là «kỳ lạ»
Vào tháng 1 năm 2024, các chuyên gia của Liên Hợp Quốc đã chỉ ra rằng stablecoin đã trở thành một trong những công cụ trong số những kẻ lừa đảo và những người tham gia rửa tiền.
Vào tháng 10, The Wall Street Journal đã biết về cuộc điều tra của các cơ quan chức năng Hoa Kỳ đối với Tether về khả năng vi phạm các lệnh trừng phạt và quy định AML. Giám đốc điều hành công ty, Paolo Ardoino, đã bác bỏ thông tin từ tờ báo.
Tether đã nhiều lần nhấn mạnh sự hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật từ các khu vực tài phán khác nhau. Công ty thường xuyên phong tỏa tài sản nghi ngờ có hoạt động bất hợp pháp. Theo tuyên bố, tổng số tiền đã bị phong tỏa đã đạt 2,5 tỷ USD.
Vào năm 2024, Tether đã hợp tác với công ty an ninh Chainalysis để tạo ra hệ thống giám sát hoạt động trên thị trường thứ cấp của USDT.
Cùng với Tron và TRM, nhà phát hành stablecoin đã thành lập "cơ quan chống tội phạm tài chính" - T3. Khi nói về kết quả hoạt động của cấu trúc, Ardoino cho biết, đội ngũ của ông gồm "20 hoặc 30" nhân viên đã đóng băng USDT trị giá hàng chục triệu đô la theo yêu cầu của các cơ quan thực thi pháp luật.
Tuy nhiên, trong các tổ chức tài chính truyền thống, hoạt động tuân thủ các quy định pháp luật có quy mô không thể so sánh, các nhà báo từ The Economist đã nhận định. Tại một ngân hàng lớn như HSBC, có hàng nghìn nhân viên làm việc trong các bộ phận như vậy. Tether thu hút tới 40 triệu khách hàng mới mỗi quý, và với 20-30 chuyên gia tại T3, không có khả năng thực tế để xác minh độ tin cậy của từng người, các nhà báo nhấn mạnh. Với tốc độ giao dịch blockchain, tất cả những gì đội ngũ có thể thực sự làm trong trường hợp điều tra là mô tả chính xác lộ trình di chuyển của các quỹ sau khi sự việc đã xảy ra, họ tin tưởng.
Tạp chí The Economist cũng cho rằng phương pháp hợp tác của công ty với chính quyền là "kỳ lạ". Theo lời Ardoino, ưu tiên là các yêu cầu từ Hoa Kỳ, trong khi những yêu cầu từ "các quốc gia độc tài" thường bị bỏ qua.
«Nhưng các tổ chức tài chính không nên có khả năng chọn lựa các quốc gia nào để hỗ trợ thông tin. Nếu họ hoạt động trên lãnh thổ đó, họ phải tuân theo các quy định hiện hành ở đó», - theo quan điểm của tạp chí.
Vấn đề đối với các nhà chức trách là Tether có trụ sở tại El Salvador thực chất hoạt động trong "đám mây siêu quốc gia" và rất khó để buộc công ty cung cấp dữ liệu. Ban lãnh đạo của đơn vị phát hành thường phản ứng rất nhạy cảm với sự chỉ trích về việc sử dụng USDT trong các sơ đồ bất hợp pháp, và các cơ quan thực thi pháp luật tránh đề cập đến chủ đề này vì lo ngại về việc ngừng hợp tác.
«Stablecoins là giấc mơ của kẻ rửa tiền. Nhưng chúng tôi không muốn nói về điều này công khai để không làm hỏng mối quan hệ với Tether», — đại diện của một trong các cơ quan xác nhận.
Nhắc lại, vào tháng 5, Văn phòng Công tố viên New York đã buộc tội rửa tiền từ việc buôn bán ma túy thông qua USDT đối với người thừa kế của thương hiệu trang sức Cartier và năm công dân Colombia.
Xem bản gốc
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Truyền thông đã gọi Tether là "đồng tiền mơ ước" cho những kẻ rửa tiền.
Truyền thông gọi Tether là "tiền tệ của giấc mơ" cho những kẻ rửa tiền
Người sáng lập Tether có thể đã tạo ra USDT như một công cụ tài chính bao trùm và là cổng vào thị trường tiền điện tử, nhưng cuối cùng stablecoin đã đưa tiền ra khỏi tầm kiểm soát. Về điều này, The Economist đã viết.
Việc bắt giữ vào tháng 11 năm 2021 của cảnh sát Anh một người đưa thư vận chuyển £250,000 đã giúp phơi bày một kế hoạch rửa tiền quy mô lớn. Người tổ chức của kế hoạch này là Ekaterina Zhdanova từ Nga.
Trong quá trình điều tra quốc tế của các cơ quan thực thi pháp luật từ châu Âu, Trung Đông và Hoa Kỳ mang tên Operation Destabilise, đã phát hiện ra rằng cơ sở hạ tầng cho các hoạt động của Zhdanova là đồng tiền của Tether. Doanh nhân này đã nhận được tiền điện tử bằng cách giúp các nhà điều hành virus tống tiền rút tiền thu nhập của họ.
Đội ngũ nữ doanh nhân trên toàn Tây Âu đã thu thập tiền mặt từ các tội phạm, có được từ việc bán ma túy và các hàng hóa bất hợp pháp khác. Chỉ riêng ở Vương quốc Anh, trong giai đoạn 2022-2023, số tiền này đạt £12 triệu.
Sau đó, các nhân viên giao hàng đã chuyển tiền cho các oligarch Nga, đại diện tình báo, các cơ quan tuyên truyền và người nước ngoài, những người đã mất khả năng sử dụng các kênh tài chính truyền thống do các lệnh trừng phạt. Những người nhận đã thanh toán cho Zhdanova từ các tài khoản ngân hàng của họ ở Nga.
Doanh nhân đã thanh toán nợ cho khách hàng thông qua các giao dịch bằng USDT. Stablecoin cho phép di chuyển hầu như ngay lập tức bất kỳ số tiền nào giữa các ví kỹ thuật số với mức phí thấp và không có sự giám sát của các cơ quan quản lý.
Theo dữ liệu từ các cơ quan thực thi pháp luật, hiệu quả của USDT đã khiến việc sử dụng sơ đồ này trở nên rất rẻ. Nếu phí của các tay rửa tiền truyền thống là ít nhất 10% số tiền, thì Zhdanova chỉ thu dưới 3%.
Sự hợp tác của Tether với các cơ quan thực thi pháp luật được coi là «kỳ lạ»
Vào tháng 1 năm 2024, các chuyên gia của Liên Hợp Quốc đã chỉ ra rằng stablecoin đã trở thành một trong những công cụ trong số những kẻ lừa đảo và những người tham gia rửa tiền.
Vào tháng 10, The Wall Street Journal đã biết về cuộc điều tra của các cơ quan chức năng Hoa Kỳ đối với Tether về khả năng vi phạm các lệnh trừng phạt và quy định AML. Giám đốc điều hành công ty, Paolo Ardoino, đã bác bỏ thông tin từ tờ báo.
Tether đã nhiều lần nhấn mạnh sự hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật từ các khu vực tài phán khác nhau. Công ty thường xuyên phong tỏa tài sản nghi ngờ có hoạt động bất hợp pháp. Theo tuyên bố, tổng số tiền đã bị phong tỏa đã đạt 2,5 tỷ USD.
Vào năm 2024, Tether đã hợp tác với công ty an ninh Chainalysis để tạo ra hệ thống giám sát hoạt động trên thị trường thứ cấp của USDT.
Cùng với Tron và TRM, nhà phát hành stablecoin đã thành lập "cơ quan chống tội phạm tài chính" - T3. Khi nói về kết quả hoạt động của cấu trúc, Ardoino cho biết, đội ngũ của ông gồm "20 hoặc 30" nhân viên đã đóng băng USDT trị giá hàng chục triệu đô la theo yêu cầu của các cơ quan thực thi pháp luật.
Tuy nhiên, trong các tổ chức tài chính truyền thống, hoạt động tuân thủ các quy định pháp luật có quy mô không thể so sánh, các nhà báo từ The Economist đã nhận định. Tại một ngân hàng lớn như HSBC, có hàng nghìn nhân viên làm việc trong các bộ phận như vậy. Tether thu hút tới 40 triệu khách hàng mới mỗi quý, và với 20-30 chuyên gia tại T3, không có khả năng thực tế để xác minh độ tin cậy của từng người, các nhà báo nhấn mạnh. Với tốc độ giao dịch blockchain, tất cả những gì đội ngũ có thể thực sự làm trong trường hợp điều tra là mô tả chính xác lộ trình di chuyển của các quỹ sau khi sự việc đã xảy ra, họ tin tưởng.
Tạp chí The Economist cũng cho rằng phương pháp hợp tác của công ty với chính quyền là "kỳ lạ". Theo lời Ardoino, ưu tiên là các yêu cầu từ Hoa Kỳ, trong khi những yêu cầu từ "các quốc gia độc tài" thường bị bỏ qua.
Vấn đề đối với các nhà chức trách là Tether có trụ sở tại El Salvador thực chất hoạt động trong "đám mây siêu quốc gia" và rất khó để buộc công ty cung cấp dữ liệu. Ban lãnh đạo của đơn vị phát hành thường phản ứng rất nhạy cảm với sự chỉ trích về việc sử dụng USDT trong các sơ đồ bất hợp pháp, và các cơ quan thực thi pháp luật tránh đề cập đến chủ đề này vì lo ngại về việc ngừng hợp tác.
Nhắc lại, vào tháng 5, Văn phòng Công tố viên New York đã buộc tội rửa tiền từ việc buôn bán ma túy thông qua USDT đối với người thừa kế của thương hiệu trang sức Cartier và năm công dân Colombia.