QUY ĐỊNH | Block Inc. của Jack Dorsey bị phạt 40 triệu đô la vì giám sát không đầy đủ đối với các giao dịch Bitcoin

Khối Inc., công ty mẹ của Cash App và do Jack Dorsey, người sáng lập và cựu CEO của X (trước đây là Twitter) dẫn dắt, đã bị phạt 40 triệu đô la bởi Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) vì những thiếu sót nghiêm trọng trong các chương trình chống rửa tiền (AML) và tuân thủ liên quan đến các hoạt động tiền ảo của mình.

Hình phạt, được công bố vào ngày 10 tháng 4 năm 2025, theo sau những phát hiện rằng hệ thống của Khối không đáp ứng các tiêu chuẩn AML của bang, phơi bày những lỗ hổng có thể đã được ngăn chặn với sự giám sát đầy đủ.

Giám đốc NYDFS, Adrienne Harris, nhấn mạnh rằng các tổ chức tài chính – cho dù là truyền thống hay các nền tảng tiền điện tử mới nổi – phải điều chỉnh các chương trình tuân thủ của họ với sự phát triển của họ:

“Tất cả các tổ chức tài chính, cho dù là các công ty dịch vụ tài chính truyền thống hay các nền tảng tiền điện tử mới nổi, phải tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt nhằm bảo vệ người tiêu dùng và tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.”

Ngoài việc thanh toán khoản phạt trong vòng 10 ngày, Khối sẽ bị đặt dưới sự giám sát của một người giám sát độc lập trong 12 tháng. Trong thời gian đó, công ty phải cải cách lại:

• AML protocols
• Kiểm tra trừng phạt, và
• Hệ thống giám sát giao dịch

Sự thiếu sót trong việc giám sát giao dịch Bitcoin

Lệnh đồng ý tiết lộ rằng Khối đã không tuân thủ các tiêu chuẩn của tiểu bang về việc giám sát các giao dịch tài sản kỹ thuật số. NYDFS phát hiện rằng hệ thống tuân thủ của công ty đã không đánh dấu các giao dịch Bitcoin liên quan đến các ví có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp hoặc bị trừng phạt - trừ khi các ngưỡng cụ thể bị vượt qua.

Cụ thể, các giao dịch liên quan đến ví có mức độ tiếp xúc dưới 1% với các ví có liên quan đến khủng bố không kích hoạt cảnh báo, và các chuyển khoản đến những ví như vậy chỉ bị chặn khi mức độ tiếp xúc vượt quá 10%. Các nhà điều tiết cho biết rằng phương pháp dựa trên ngưỡng này vi phạm các kỳ vọng yêu cầu tuân thủ dựa trên rủi ro và chủ động.

Cơ quan chức năng nhấn mạnh rằng ngay cả những tương tác tối thiểu với các ví có rủi ro cao cũng cần có lý do chính đáng vững chắc. Nếu không có điều đó, Block đã không hoàn thành nghĩa vụ của mình theo cả luật tài chính tiểu bang và liên bang.

Lo ngại về các trình trộn và sự tồn đọng cảnh báo

Nhà quản lý cũng đã nhấn mạnh cách Block xử lý các giao dịch tiền điện tử trộn – những công cụ làm mờ nguồn gốc và đích đến của quỹ, thường được sử dụng trong tài chính bất hợp pháp. Mặc dù có tính rủi ro cao, Block vẫn tiếp tục đánh giá các giao dịch này chỉ là ‘rủi ro trung bình’, phớt lờ hướng dẫn quy định lặp đi lặp lại.

NYDFS đã chỉ trích thêm về khả năng không theo kịp khối lượng cảnh báo giao dịch của Block. Giữa năm 2018 và 2020, tồn đọng cảnh báo chưa giải quyết của công ty đã tăng vọt từ 18,000 lên hơn 169,000. Sự gia tăng này phản ánh sự thất bại của Block trong việc mở rộng khả năng tuân thủ cùng với sự tăng trưởng nhanh chóng của Cash App.

Trong một số trường hợp, báo cáo hoạt động đáng ngờ (SARs) đã được nộp hơn một năm sau cảnh báo ban đầu, làm trì hoãn các cuộc điều tra về các tội phạm tài chính tiềm năng.

Sự tiếp xúc châu Phi

Khối Inc. và Jack Dorsey thực hiện nhiều hoạt động trên khắp châu Phi và đã hợp tác hoặc đầu tư vào nhiều công ty, nổi bật nhất là:

• Yellow Card

• Tính toán không lưới

• Hội nghị Bitcoin châu Phi

• Ví bitcoin tự quản BitKey

• BTrust

• Chipper Cash

• giao thức tbDEX

Theo dõi chúng tôi trên X để nhận các bài đăng và cập nhật mới nhất