Worldline 股價因客戶欺詐掩蓋報告下跌超過 10%

根據6月25日彭博社的報道，Worldline SA的股票在報告揭示其欺詐控制存在缺陷後大幅下跌。法國支付公司的交易在股票下跌多達14.6%之前曾短暫暫停。此次下跌是在歐洲調查合作網路(EIC)的調查之後發生的。報告指出，Worldline爲被禁止和高風險客戶處理支付。同時還表示，該公司未能有效阻止欺詐交易。這引發了對Worldline在支付中管理合規性和風險能力的質疑。

對高風險客戶實施增強的監管和人員配置

Worldline 的管理層表示，它仍然完全致力於合規和風險預防措施。該公司強調其對違規行爲的零容忍政策和嚴格規則的執行。它在嚴格的法規下運作，特別是對於賭博和成人內容等高品牌風險(HBR)行業。自 2023 年以來，Worldline 對這些商家進行了審查，這些商家約佔其交易量的 1.5%。它終止了與那些未能滿足其更新的風險框架的人的業務關係。

所有活躍的 HBR 客戶現在都面臨着更嚴格的驗證和文件要求和加強的監管。爲了支持這一點，Worldline SA 根據金融犯罪合規(FCC)戰略增加了其合規人員。該方法包括定期檢查和與監管機構合作。該公司表示，當出現不合規跡象時，它會迅速採取行動。措施可能包括終止客戶關係以降低風險並滿足法規要求。

調查亮點 Payone支付服務在爭議中的角色

大部分爭議都集中在 Payone 支付服務上，這是 Worldline 的德國子公司，擁有數千個支付終端。調查顯示，Payone 爲色情、賭博和訂閱詐騙等風險客戶處理付款。據報道，它多年來一直缺乏適當的反洗錢控制措施。內部文件顯示，這些行業的客戶在沒有必要檢查的情況下處理了數億歐元。這些發現引發了人們對 Payone 風險管理的擔憂。

雷·阿卡凡，被稱爲“色情大佬”，在此次調查中被列爲該網路的一部分。他在美國有法律問題的歷史。德國監管機構在2021年對Payone的反洗錢控制表示擔憂。盡管有許多敏感客戶，但很少有員工負責這些職責。在2023年，Payone被告知要與高風險客戶斷絕關係。然而，一些問題商家據報道轉移到Worldline的直接管理下，引發了新的擔憂。

Worldline 採取合規措施和終止商戶

Worldline 認識到情況的嚴重性，並強調了其合規改進。該公司表示已結束可疑的商業關係，並加強了對 HBR 客戶的監控。它指出，高風險行業只佔其收入的一小部分。根據 Worldline 的說法，其欺詐率仍低於支付行業的平均水平。這表明盡管最近的調查結果，控制措施大多數仍然有效。

投資者的擔憂在持續的審查中影響 Worldline 的股價

Worldline 股價的大幅下跌反映了投資者在這些披露後的擔憂。雖然 Worldline SA 重申了其對監管和風險管理的承諾，但審查仍在繼續。該案凸顯了支付公司在風險行業的欺詐控制方面面臨的挑戰。它展示了支付提供商所處的復雜環境。強有力的監督對於防止濫用支付平台至關重要。