DeFAI：AI與DeFi的融合能否引領AI Agent新浪潮？

一、DeFAI的概念與運作機制

1.1 DeFAI簡介

DeFAI是AI與DeFi的結合。盡管AI相關概念已經經歷多輪炒作，從AI算力到AI Meme，從不同技術架構到各種基礎設施，但DeFAI作爲一個新興趨勢正在崛起。目前，DeFAI主要可分爲三大類：AI抽象、自主DeFi代理以及市場分析與預測。

1.2 DeFAI的運作流程

DeFAI系統的核心是基於大語言模型（LLM）的AI Agent，其運作涉及多個層面的技術和流程：

1. 數據收集：從鏈上、鏈下以及去中心化數據源獲取實時信息。

2. 模型推理：利用監督學習、非監督學習、強化學習和自然語言處理等AI技術進行復雜推理和預測。

3. 決策制定：基於收集的數據和推理結果，使用優化引擎和多代理系統協作來制定最佳策略。

4. 托管與運行：通過中心化或去中心化的方式托管AI模型，並與鏈上協議交互。

5. 互操作性：通過API集成和去中心化消息傳遞與各種DeFi協議和平台進行交互。

6. 錢包管理：採用MPC錢包或TEE技術來確保交易的安全性和自主性。

1.3 DeFAI與"意圖"概念的關聯

DeFAI的願景與"意圖"概念有着密切聯繫。"意圖"強調用戶只需關注交易結果而不必關心執行過程，這與DeFAI通過AI代理簡化用戶參與加密市場的理念不謀而合。未來，AI Agent、Solver、Intent-Centric和DeFAI的結合可能成爲區塊鏈大規模應用落地的關鍵。

二、DeFAI相關項目概覽

當前市場上湧現出多個DeFAI相關項目，包括但不限於：

1. Griffain：結合AI Agent與區塊鏈的創新平台
2. Hey Anon：AI驅動的DeFi協議
3. Orbit：簡化DeFi界面與操作的平台
4. Neur：專爲Solana生態系統設計的開源全棧應用
5. Modenetwork：以太坊Layer2的AI x DeFi創新中心平台
6. The Hive：集成多個AI模型的Solana DeFi平台
7. Bankr：AI驅動的加密貨幣助手
8. HotKeySwap：提供AI驅動的DEX聚合器和分析工具
9. Gekko AI：專注於預測市場的AI代理
10. ASYM：AI驅動的DEX聚合器和分析工具
11. Wayfinder Foundation：全鏈互動AI工具
12. Slate：通用AI代理連接基礎設施層
13. Cod3x：提供無代碼開發工具構建自動化DeFi策略的代理
14. Almanak：具備自我學習能力的AI Agent
15. HIERO：多鏈智能工具，支持自然語言命令

三、AI Agent的發展方向

目前，AI Agent在金融領域的發展主要面臨兩個方向：

3.1 遊戲方向（GameFAI）

以M3 (Metaverse Makers)爲代表，但面臨Web2市場中AI遊戲尚未真正爆發的現實挑戰。遊戲開發週期長，相比DeFi方向，可能需要更多的市場熱情支持。

3.2 DeFi方向

當前DeFAI項目市值排名前列的包括GRIFFAIN、ANON、OLAS等。其中，GRIFFAIN和ANON的合計市值佔DeFAI總體市值的37.29%。GRIFFAIN建設於Solana，提供生成錢包和快速交易等功能。Hey Anon採用多鏈模式，支持多個公鏈，其創始人Daniele的個人影響力爲項目帶來了顯著關注度。

四、總結

DeFAI的興起與區塊鏈的強金融屬性相契合。無論是GameFAI還是DeFAI，都展現出巨大的市場潛力。GameFAI可能會延續元宇宙概念，利用AI管理虛擬資產和經濟系統。DeFi方向則需要從情緒炒作逐步轉向實際價值導向。AI Agent的發展不能僅依賴Meme發行，而需要有實質性的DeFi收益支撐。市場競爭的最終結果值得期待，真正能爲用戶創造價值的項目將在長期中勝出。