تفسير تقرير FBI لعام 2024 حول احتيال الأصول الرقمية: الاتجاهات والبيانات ونصائح الوقاية

في أبريل 2025، أعلنت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي عن "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024". يعتمد هذا التقرير على البيانات التي جمعتها مركز الإبلاغ عن الجرائم السيبرانية لعام 2024، ويحلل عدة جوانب من الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية. ستقوم هذه المقالة بتفسير المحتوى الأساسي للتقرير، لمساعدة القراء على فهم تغيرات الاتجاهات بسرعة، وتعزيز وعيهم وقدرتهم على الوقاية من تهديدات الأمن السيبراني.

١. نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام ٢٠٢٤

1. الحالة العامة

في عام 2024، تم تلقي 859,532 شكوى، مما تسبب في خسارة فعلية قدرها 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% عن العام السابق. ومن بين هذه الشكاوى، كانت 256,256 شكوى تتعلق بخسائر مالية، بمتوسط خسارة قدرها حوالي 19,372 دولار لكل حالة. حوالي 83% من الخسائر ناتجة عن الاحتيال عبر الإنترنت.

2. الأصول الرقمية المتعلقة بالوضع

بلغت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686، مما أدى إلى خسائر بقيمة 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% عن العام السابق. الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الضحية الرئيسية.

3. حالة الفئة العمرية فوق 60 عاماً

قدمت المجموعة 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر قدرها 48.85 مليار دولار. زادت عدد الشكاوى بنسبة 46% مقارنة بالعام الماضي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43%. ومن بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تتجاوز 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.

ثانياً، تحليل الفئات المتضررة

1. توزيع العمر الإجمالي

• تحت 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة 22.5 مليون دولار
• 20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليون دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسارة 2.2 مليار دولار
• 50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• أكثر من 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسارة 4.8 مليار دولار

2. الأصول الرقمية ضحايا

تصدرت الفئة العمرية التي تزيد عن 60 عامًا عدد الشكاوى المتعلقة بالاستثمار في الأصول الرقمية الاحتيالية (8,043 شكوى)، حيث بلغ إجمالي الخسائر 1.6 مليار دولار، وهو ما يفوق بكثير الفئات العمرية الأخرى. وتعتبر هذه الفئة هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب نقص الوعي بالاحتيال، فضلاً عن عدم familiarity بأساليب الدفع الجديدة.

ثلاثة، تحليل أنواع الجرائم

1. ترتيب عدد الشكاوى

1. الاحتيال عبر الإنترنت / الخداع الإلكتروني: 193,407 حالة
2. الابتزاز: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. احتيال من نوع رفض الدفع/فشل المعاملة: 49,572 حالة
5. احتيال الاستثمار: 47,919

2. ترتيب مبلغ الخسائر

1. الاحتيال في الاستثمار: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري ( BEC ): 27.7 مليار دولار
3. احتيال دعم فني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 14.5 مليار دولار
5. احتيال رفض الدفع/فشل المعاملة: 7.85 مليار دولار

3. الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية

• الشكاوى الأكثر: الابتزاز (47,054 حالة)، الاحتيال الاستثماري (41,557 حالة)
• أكبر خسارة: احتيال استثماري (5.8 مليار دولار)، تسريب بيانات شخصية (1.1 مليار دولار)

4. أنواع الاحتيال الرئيسية التي يتعرض لها الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا

• أكثر عدد من الشكاوى: التصيد الاحتيالي، الدعم الفني، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، الاحتيال الاستثماري
• أكبر خسارة: احتيال الاستثمار، الدعم الفني، احتيال العاطفة، احتيال البريد التجاري ( BEC )، تسرب البيانات الشخصية

٤. الاحتيال الشبكي واسترداد الأصول

1. الوضع العام للاحتيال عبر الإنترنت

في عام 2024، تم تلقي 333,981 شكوى تتعلق بالنصب عبر الإنترنت، مما أدى إلى خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر على مدار العام. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، ومدفوعات بطاقات الائتمان، وغيرها.

2. أساليب الاحتيال النموذجية

• الاحتيال عبر مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار
• احتيال عاجل (انتحال صفة الأقارب لطلب المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
• الاحتيال على الطرق السريعة (صيد الرسائل النصية): 59,271 حالة، خسارة 12.9 دولار أمريكي
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسارة 2.19 مليون دولار أمريكي

3. التهديدات الشبكية

263,455 شكوى تتعلق بالتهديدات عبر الشبكة أدت إلى خسائر بلغت 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira وLockBit وRansomHub وFOG وPLAY.

4. نتائج استرداد الأصول

• معالجة 3,020 طلب تجميد، تجميد أموال بقيمة 5.6 مليار دولار، ومعدل استرداد ناجح بنسبة 66%
• "إشعار نجاح "العملية التحديثية" لـ 4,323 ضحية احتيال تشفيري، ساعد في استرداد حوالي 2.85 مليار دولار من الخسائر المحتملة
• التعاون مع وكالات إنفاذ القانون في الهند لمكافحة احتيال مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة تصل إلى 700% على أساس سنوي.
• في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واستعادة عدة مبالغ كبيرة بنجاح

خمسة، نصائح للوقاية من احتيال الأصول الرقمية

1. كن حذرًا، وتجنب إغراء العوائد العالية: غالبًا ما تكون الاستثمارات ذات العائد المرتفع، والمخاطر صفر، احتيالًا.
2. التحقق من شرعية منصة التداول: استخدم بورصات رسمية ومرخصة، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق في "مدربي الاستثمار" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت
4. كن حذراً من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية: غالباً ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع عبر أجهزة الصراف الآلي، لذا يجب توخي الحذر.
5. استخدم المصادقة الثنائية (2FA): لتعزيز أمان الحساب ومنع اختراق المتسللين

ملخص

كشفت "تقرير الاحتيال في الأصول الرقمية لعام 2024" عن الاتجاهات الجديدة للجريمة الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: زيادة كبيرة في الحالات المتعلقة بالعملات الرقمية، حيث أصبحت الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الفئة المستهدفة الرئيسية؛ أساليب الاحتيال أصبحت متخصصة للغاية وعالمية، وفي الوقت نفسه، أصبحت العملات الرقمية الخيار المفضل للمجرمين في غسيل الأموال وتحويل الأموال.

على الرغم من أن استرداد الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الدول قد أحرز تقدمًا معينًا، إلا أنه من حيث حجم الخسائر الإجمالية واتجاهات النمو، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين الحفاظ على مستوى عالٍ من اليقظة، وتعزيز الوعي الأمني بشكل فعّال، لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وفرض الرقابة، وتتبع تدفقات الأموال سيكون من الإجراءات الرئيسية لاحتواء الجرائم الإلكترونية وزيادة كفاءة المكافحة.