التنظيم | تم تغريم شركة جاك دورسي، بلوك إنك، بمبلغ 40 مليون دولار بسبب الرقابة غير الكافية على معاملات بيتكوين

تلقّت شركة Block Inc.، الشركة الأم لتطبيق Cash App والتي يقودها جاك دورسي، المؤسس والرئيس التنفيذي السابق لشركة X (المعروفة سابقًا بتويتر)، غرامة قدرها 40 مليون دولار من إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) بسبب وجود أوجه قصور كبيرة في برامجها لمكافحة غسل الأموال (AML) والامتثال المتعلقة بعملياتها في العملات الافتراضية.

تأتي العقوبة، التي تم الإعلان عنها في 10 أبريل 2025، بعد أن أظهرت التحقيقات أن أنظمة كتلة فشلت في تلبية معايير مكافحة غسل الأموال للدولة، مما كشف عن ثغرات كان بالإمكان تجنبها من خلال إشراف كاف.

أكدت المشرفة على NYDFS أدريين هاريس أن المؤسسات المالية – سواء كانت تقليدية أو منصات عملات رقمية ناشئة – يجب أن تتماشى برامج الامتثال الخاصة بها مع نموها:

“يجب على جميع المؤسسات المالية، سواء كانت شركات خدمات مالية تقليدية أو منصات عملات مشفرة ناشئة، الالتزام بمعايير صارمة تحمي المستهلكين ونزاهة النظام المالي.”

بالإضافة إلى دفع الغرامة خلال 10 أيام، ستخضع كتلة لرقابة مراقب مستقل لمدة 12 شهرًا. خلال تلك الفترة، يجب على الشركة إعادة هيكلة:

• بروتوكولات AML
• فحص العقوبات، و
• أنظمة مراقبة المعاملات

تساهلات في مراقبة معاملات البيتكوين

أظهر أمر الموافقة أن كتلة فشلت في الامتثال للمعايير الحكومية لمراقبة معاملات الأصول الرقمية. وجدت NYDFS أن نظام الامتثال لدى الشركة فشل في الإشارة إلى معاملات بيتكوين المرتبطة بمحافظ مرتبطة بأنشطة غير قانونية أو مقيدة - ما لم يتم تجاوز عتبات معينة.

على وجه الخصوص، فإن المعاملات التي تشمل المحافظ التي تقل فيها نسبة التعرض لمحافظ مرتبطة بالإرهاب عن 1% لم تؤد إلى تفعيل التنبيهات، وتم حظر التحويلات إلى مثل هذه المحافظ فقط عندما تجاوز التعرض 10%. صرح المنظمون أن هذا النهج القائم على العتبات يخالف التوقعات التي تطلب الامتثال الاستباقي القائم على المخاطر.

أكدت السلطات أن التفاعلات حتى الأدنى مع المحافظ عالية المخاطر تتطلب مبررات قوية. بدونها، فشلت الكتلة في الوفاء بالتزاماتها بموجب قوانين الجرائم المالية على المستويين الحكومي والاتحادي.

المخاوف بشأن الخلاطات وتراكم التنبيهات

أبرز المنظم أيضًا تعامل كتلة مع معاملات خلط العملات المشفرة - الأدوات التي تُخفي أصول الأموال ووجهاتها، والتي تُستخدم عادة في التمويل غير المشروع. على الرغم من طبيعتها عالية المخاطر، استمرت كتلة في تصنيف هذه المعاملات على أنها فقط "خطر متوسط"، متجاهلة التوجيهات التنظيمية المتكررة.

انتقدت NYDFS أيضًا عدم قدرة Block على مواكبة أحجام تنبيهات المعاملات. بين عامي 2018 و2020 ، ارتفعت متطلبات التنبيهات غير المحلولة لدى الشركة من 18,000 إلى أكثر من 169,000. عكس هذا الارتفاع فشل Block في توسيع قدراتها في الامتثال جنبًا إلى جنب مع النمو السريع لتطبيق Cash.

في بعض الحالات، تم تقديم تقارير النشاط المشبوه (SARs) بعد أكثر من عام من التنبيه الأول، مما أدى إلى تأخير التحقيقات في الجرائم المالية المحتملة.

التعرض الأفريقي

تقوم Block Inc. و Jack Dorsey بأنشطة متنوعة في جميع أنحاء إفريقيا وقد تعاونت أو استثمرت في شركات مختلفة، وأبرزها:

• بطاقة صفراء

• الحوسبة بدون شبكة

• مؤتمر بيتكوين أفريقيا

• محفظة بيتكوين ذاتية الحفظ BitKey

• ** BTrust **

• ** شيبر كاش **

• بروتوكول tbDEX

تابعنا على X لأحدث المشاركات والتحديثات