En los medios, Tether fue llamado la "moneda de los sueños" para los lavadores de dinero
Los fundadores de Tether, quizás crearon USDT como una herramienta de inclusión financiera y un punto de entrada al mercado de criptomonedas, pero al final, la stablecoin sacó el dinero de control. De esto escribe The Economist.
La detención en noviembre de 2021 de un mensajero por parte de la policía británica, que transportaba £250,000, permitió descubrir un amplio esquema de lavado de dinero obtenido ilegalmente. Su organizadora resultó ser Ekaterina Zhdanova de la Federación Rusa.
Durante una investigación internacional de las fuerzas del orden de Europa, Medio Oriente y Estados Unidos llamada Operación Desestabilizar, se descubrió que la base de infraestructura para las operaciones de Zhdanova era una moneda de Tether. La empresaria recibía criptomonedas ayudando a los operadores de ransomware a cobrar sus ingresos.
El equipo de mujeres empresarias en toda Europa Occidental recolectaba efectivo de los delincuentes obtenido de la venta de drogas y otros productos ilegales. Solo en el Reino Unido, durante los años 2022-2023, esta suma ascendió a £12 millones.
Luego, los mensajeros entregaban dinero a oligarcas rusos, representantes de inteligencia, agencias de propaganda y expatriados que, debido a las sanciones, se vieron privados de la posibilidad de utilizar canales financieros tradicionales. Los destinatarios pagaban a Zhdanova desde sus cuentas bancarias en la Federación Rusa.
La empresaria pagaba las deudas a sus clientes a través de transacciones en USDT. La stablecoin permitía mover prácticamente cualquier suma entre billeteras digitales de manera casi instantánea, con bajas comisiones y sin la supervisión de organismos reguladores.
«Por separado, conocíamos muchos elementos de esta actividad de lavado de dinero. Pero creo que la Operación Desestabilizar reúne todo en un todo, y puedes entender cómo funciona este sistema global. Y esto es nuevo para nosotros, de hecho», comentó el jefe de ciberinteligencia de la Agencia Nacional contra el Crimen, William Line.
Según las autoridades, la eficacia de USDT hacía que el uso del esquema fuera muy barato. Mientras que la comisión de los lavadores de dinero tradicionales es de al menos el 10% del monto, Zhdanova cobraba menos del 3%.
La cooperación de Tether con las fuerzas del orden fue calificada de "extraña"
En enero de 2024, los expertos de la ONU confirmaron que las stablecoins se han convertido en una de las herramientas entre los estafadores y aquellos involucrados en el lavado de dinero.
En octubre, The Wall Street Journal se enteró de una investigación de las autoridades de EE. UU. sobre Tether por posibles violaciones de sanciones y reglas de AML. El director de la empresa, Paolo Ardoino, desmintió la información del medio.
En Tether han subrayado en múltiples ocasiones la colaboración con las fuerzas del orden de diversas jurisdicciones. La compañía bloquea regularmente activos sospechosos de actividad ilegal. Según la declaración, el volumen de fondos congelados ya ha alcanzado $2,5 mil millones.
En 2024, Tether se asoció con la firma de seguridad Chainalysis para crear un sistema de monitoreo de actividades en el mercado secundario de USDT.
Junto con Tron y TRM, el emisor de la stablecoin ha formado una "unidad de lucha contra los delitos financieros" - T3. Al hablar sobre los resultados del trabajo de la estructura, Ardoino informó que su equipo de "20 o 30" empleados ha congelado, a petición de las fuerzas del orden, USDT por decenas de millones de dólares.
Sin embargo, en las instituciones financieras tradicionales, la actividad de cumplimiento normativo tiene escalas incomparables, señalaron en The Economist. En un gran banco como HSBC, miles de empleados están ocupados en tales departamentos. Tether atrae hasta 40 millones de nuevos clientes cada trimestre, y el equipo de 20-30 especialistas de T3 no tiene la capacidad física para verificar la buena fe de cada uno, subrayaron los periodistas. Dada la velocidad de las transacciones en blockchain, todo lo que el equipo realmente puede hacer en caso de una investigación es describir ex post el camino exacto de los fondos, están seguros.
En The Economist también consideraron "extraña" la actitud de la empresa hacia la cooperación con las autoridades. Según Ardoino, las solicitudes de EE. UU. son la prioridad, mientras que las solicitudes de "países tiránicos" suelen ser ignoradas.
«Pero las instituciones financieras no deberían tener la posibilidad de elegir a qué países ayudar con información. Si operan en un territorio, deben cumplir con las reglas vigentes allí», opinan en la publicación.
El problema para las autoridades es que Tether, con sede en El Salvador, opera de hecho en una "nube supranacional" y es difícil obligar a la empresa a proporcionar datos. La dirección del emisor generalmente reacciona de manera muy dolorosa a las críticas sobre el uso de USDT en esquemas ilegales, y las fuerzas del orden evitan este tema por temor a interrumpir la cooperación.
«Las stablecoins son el sueño de un lavador de dinero. Pero no queremos hablar de esto públicamente para no dañar las relaciones con Tether», confirmó un representante de una de las agencias.
Recordamos que en mayo, la fiscalía de Nueva York presentó cargos por lavado de dinero obtenido del tráfico de drogas a través de USDT contra el heredero de la joyería Cartier y cinco ciudadanos colombianos.
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Los medios de comunicación han llamado a Tether la «moneda de los sueños» para los lavadores de dinero.
En los medios, Tether fue llamado la "moneda de los sueños" para los lavadores de dinero
Los fundadores de Tether, quizás crearon USDT como una herramienta de inclusión financiera y un punto de entrada al mercado de criptomonedas, pero al final, la stablecoin sacó el dinero de control. De esto escribe The Economist.
La detención en noviembre de 2021 de un mensajero por parte de la policía británica, que transportaba £250,000, permitió descubrir un amplio esquema de lavado de dinero obtenido ilegalmente. Su organizadora resultó ser Ekaterina Zhdanova de la Federación Rusa.
Durante una investigación internacional de las fuerzas del orden de Europa, Medio Oriente y Estados Unidos llamada Operación Desestabilizar, se descubrió que la base de infraestructura para las operaciones de Zhdanova era una moneda de Tether. La empresaria recibía criptomonedas ayudando a los operadores de ransomware a cobrar sus ingresos.
El equipo de mujeres empresarias en toda Europa Occidental recolectaba efectivo de los delincuentes obtenido de la venta de drogas y otros productos ilegales. Solo en el Reino Unido, durante los años 2022-2023, esta suma ascendió a £12 millones.
Luego, los mensajeros entregaban dinero a oligarcas rusos, representantes de inteligencia, agencias de propaganda y expatriados que, debido a las sanciones, se vieron privados de la posibilidad de utilizar canales financieros tradicionales. Los destinatarios pagaban a Zhdanova desde sus cuentas bancarias en la Federación Rusa.
La empresaria pagaba las deudas a sus clientes a través de transacciones en USDT. La stablecoin permitía mover prácticamente cualquier suma entre billeteras digitales de manera casi instantánea, con bajas comisiones y sin la supervisión de organismos reguladores.
Según las autoridades, la eficacia de USDT hacía que el uso del esquema fuera muy barato. Mientras que la comisión de los lavadores de dinero tradicionales es de al menos el 10% del monto, Zhdanova cobraba menos del 3%.
La cooperación de Tether con las fuerzas del orden fue calificada de "extraña"
En enero de 2024, los expertos de la ONU confirmaron que las stablecoins se han convertido en una de las herramientas entre los estafadores y aquellos involucrados en el lavado de dinero.
En octubre, The Wall Street Journal se enteró de una investigación de las autoridades de EE. UU. sobre Tether por posibles violaciones de sanciones y reglas de AML. El director de la empresa, Paolo Ardoino, desmintió la información del medio.
En Tether han subrayado en múltiples ocasiones la colaboración con las fuerzas del orden de diversas jurisdicciones. La compañía bloquea regularmente activos sospechosos de actividad ilegal. Según la declaración, el volumen de fondos congelados ya ha alcanzado $2,5 mil millones.
En 2024, Tether se asoció con la firma de seguridad Chainalysis para crear un sistema de monitoreo de actividades en el mercado secundario de USDT.
Junto con Tron y TRM, el emisor de la stablecoin ha formado una "unidad de lucha contra los delitos financieros" - T3. Al hablar sobre los resultados del trabajo de la estructura, Ardoino informó que su equipo de "20 o 30" empleados ha congelado, a petición de las fuerzas del orden, USDT por decenas de millones de dólares.
Sin embargo, en las instituciones financieras tradicionales, la actividad de cumplimiento normativo tiene escalas incomparables, señalaron en The Economist. En un gran banco como HSBC, miles de empleados están ocupados en tales departamentos. Tether atrae hasta 40 millones de nuevos clientes cada trimestre, y el equipo de 20-30 especialistas de T3 no tiene la capacidad física para verificar la buena fe de cada uno, subrayaron los periodistas. Dada la velocidad de las transacciones en blockchain, todo lo que el equipo realmente puede hacer en caso de una investigación es describir ex post el camino exacto de los fondos, están seguros.
En The Economist también consideraron "extraña" la actitud de la empresa hacia la cooperación con las autoridades. Según Ardoino, las solicitudes de EE. UU. son la prioridad, mientras que las solicitudes de "países tiránicos" suelen ser ignoradas.
El problema para las autoridades es que Tether, con sede en El Salvador, opera de hecho en una "nube supranacional" y es difícil obligar a la empresa a proporcionar datos. La dirección del emisor generalmente reacciona de manera muy dolorosa a las críticas sobre el uso de USDT en esquemas ilegales, y las fuerzas del orden evitan este tema por temor a interrumpir la cooperación.
Recordamos que en mayo, la fiscalía de Nueva York presentó cargos por lavado de dinero obtenido del tráfico de drogas a través de USDT contra el heredero de la joyería Cartier y cinco ciudadanos colombianos.