El dolor del control de riesgos: la prueba de vida o muerte de las plataformas de comercio de divisas digitales
El concepto de riesgo proviene del italiano "RISQUE", que originalmente se refería a los peligros objetivos en la naturaleza. Sin embargo, en la sociedad moderna, el riesgo se manifiesta más como una elección, dependiendo de nuestra libertad.
El famoso historiador financiero Peter Burns señala en su obra clásica que, ya sea el auge y caída de empresas, el aumento o disminución del mercado de valores, o las guerras y la recesión económica, estos eventos siempre ocurren de manera cíclica, pero a menudo llegan cuando la gente menos lo espera.
Para las plataformas de comercio de divisas digitales en el mercado de monedas digitales, el control de riesgos es un elemento clave de vital importancia. Estas plataformas no solo asumen múltiples funciones como la custodia de activos, la intermediación de transacciones, la liquidación y la publicación de información, sino que también integran características de instituciones como corredores y fondos, convirtiéndose en un centro integral en el ámbito financiero.
Se considera generalmente en la industria que actualmente hay un evidente problema de ausencia de control de riesgos en el sector de la blockchain. Esta situación ha llevado a tragedias en la industria, como el robo de intercambios. Cómo llevar a cabo un control de riesgos efectivo se ha convertido en un tema central que toda la industria necesita abordar urgentemente.
Desafíos de riesgo multifacéticos
En el mercado de criptomonedas, el riesgo sistémico derivado de las políticas es el más influyente y difícil de prevenir. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la volatilidad general del mercado.
Los riesgos no sistemáticos que los participantes del mercado pueden controlar incluyen: riesgos tecnológicos relacionados con la seguridad y estabilidad del sistema, riesgos operativos causados por errores de decisión, riesgos de liquidez relacionados con la incapacidad de negociar activos a precios razonables de manera oportuna, riesgos de confianza derivados de la incapacidad de ejecutar retiros y transferencias a tiempo, así como riesgos éticos que perjudican los intereses de los inversores en busca de maximizar su propio beneficio.
Los tipos de riesgos son diversos y el departamento de control de riesgos está estrechamente relacionado con todos los aspectos de la plataforma. Un experto de la industria reveló que el departamento de control de riesgos tiene un alto estatus dentro de la empresa, necesita monitorear continuamente la liquidez, el arbitraje, las anomalías en las cuentas y otros proyectos de riesgo, y mantener una comunicación estrecha con otros departamentos.
Sin embargo, en la etapa de rápido desarrollo de la industria, las estrictas medidas de control de riesgos a menudo pueden restringir la velocidad de desarrollo. Actualmente, la conciencia general sobre el control de riesgos en la industria de blockchain sigue siendo insuficiente, especialmente en las plataformas de intercambio de tamaño mediano y pequeño, donde aún hay un gran margen de mejora en este aspecto.
Si la industria de blockchain quiere entrar realmente en la corriente principal, la plataforma de comercio de divisas digitales, que es el núcleo de la industria, debe resolver adecuadamente los problemas de control de riesgos.
La seguridad de los activos es el objetivo principal del control de riesgos
Según el informe de Chainalysis, en 2019, el valor total de los activos robados en las plataformas de Dinero Digital alcanzó los 283 millones de dólares. A pesar de que han pasado casi 6 años desde el famoso incidente de Mt. Gox, los casos de Dinero Digital que "desaparecen en el aire" siguen ocurriendo, y los problemas de seguridad de los activos continúan preocupando a los profesionales de la industria.
Varias plataformas de comercio de divisas digitales reconocidas han tomado una serie de medidas para garantizar la seguridad de los activos de los usuarios. Estas medidas incluyen establecer auditorías financieras estrictas y un sistema de alertas de monitoreo en tiempo real, utilizar tecnologías como la separación de billeteras frías y calientes y billeteras de hardware, establecer un mecanismo de compensación anticipada para los usuarios, así como crear un fondo de protección para los usuarios.
La custodia de activos es un medio importante para garantizar la seguridad de los activos y es un eslabón clave en la transición de la industria financiera tradicional a la industria de blockchain. Algunos expertos de la industria sugieren que las pequeñas y medianas empresas de blockchain que carecen de capacidad técnica suficiente deberían considerar la introducción de servicios de custodia de terceros para mejorar la seguridad del almacenamiento de dinero digital, y al mismo tiempo, pueden comprar seguros a instituciones relevantes.
Además de las medidas externas, el control del riesgo moral por parte de la plataforma es igualmente crucial. Algunos profesionales de la industria sugieren que la plataforma puede optar por ser lo más abierta y transparente posible, invitando a sus pares a supervisar conjuntamente para reducir el riesgo de malversación de los activos de los clientes.
Cumplimiento y control de riesgos: eliminar la espada de Damocles que pende sobre nuestras cabezas
Las plataformas de comercio de divisas digitales enfrentan muchas incertidumbres, y abrazar activamente la regulación y operar de manera conforme es una condición necesaria para reducir los riesgos políticos y legales. Actualmente, las plataformas de dinero digital líderes en la industria han establecido sistemas de control y gestión de riesgos de diferentes grados de conformidad, que cubren todas las etapas: antes, durante y después.
Varios plataformas han implementado una serie de medidas de cumplimiento, como establecer sistemas estandarizados de KYC/AML contra el lavado de dinero, definir principios y estándares de revisión estrictos para la apertura de cuentas, solicitar las licencias financieras correspondientes, aceptar la supervisión de los organismos reguladores y colaborar con empresas y consultorías de cumplimiento a nivel mundial.
Control técnico de riesgos: construir una sólida barrera de seguridad en la plataforma
Para las plataformas de comercio, la seguridad técnica es el problema de control de riesgos más común y crítico. Incluso los líderes de la industria tienen dificultades para evitar por completo los riesgos técnicos, como los recientes incidentes de ataques DDoS que han sufrido varias bolsas de renombre.
Para hacer frente a los riesgos tecnológicos, las principales plataformas han invertido grandes recursos en la construcción de defensas tecnológicas. Las medidas incluyen la realización de un monitoreo cuantitativo de los riesgos de mercado en cada negocio y la cobertura automática de estrategias, el establecimiento de sistemas de ciberseguridad, cumplimiento, protección de datos personales y un sistema de control de riesgos tecnológicos, así como la contratación de empresas externas líderes a nivel global para auditorías y consultorías de TI.
Algunas plataformas también han lanzado sistemas de seguridad de control de riesgos de big data basados en las características de la industria blockchain, logrando un monitoreo de riesgos en tiempo real desde múltiples dimensiones como dispositivos, ubicación, comportamiento, relaciones, hábitos y cuentas. Además, hay plataformas que han construido sistemas de detección inteligente basados en cálculos de datos en tiempo real y modelos de aprendizaje automático en línea, para evaluar riesgos y proteger los activos de los usuarios y de la plataforma.
Control interno de riesgos: el "elefante en la habitación" que no se puede ignorar
Según los datos de una de las principales empresas de consultoría del mundo, casi dos tercios de los problemas de ciberseguridad son causados por negligencia o mala conducta de los empleados internos. Por lo tanto, la gestión de la seguridad interna en las empresas de blockchain es más importante que la defensa externa, ya que la mayoría de los incidentes de seguridad suelen originarse en la colusión interna y externa o en hackers que se infiltran en el interior durante un largo período.
Las principales plataformas enfatizan generalmente la normalización de los procesos en el control interno, así como la clara división de responsabilidades, la gestión de permisos y medidas estándar como auditorías periódicas. Algunas plataformas también han tomado medidas más estrictas, como implementar la gestión de permisos e información minimizada, establecer un sistema de comité de gestión de riesgos y un marco para el manejo de incidentes de seguridad, y llevar a cabo capacitaciones periódicas sobre gestión de riesgos para los empleados y "fiscalización interna".
También la plataforma implementa el "modelo de cero confianza", asumiendo que cada operación, ya sea interna o externa, puede presentar riesgos y necesita ser verificada por un sistema de control de riesgos en tiempo real.
Aprender de la experiencia financiera tradicional, mejorar el nivel de control de riesgos
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de dinero digital pueden ser más altos que en el mercado financiero tradicional. Por un lado, la volatilidad del mercado de dinero digital supera con creces la de la mayoría de los activos financieros tradicionales; por otro lado, el flujo de información y de fondos en los pagos de blockchain se fusiona, lo que aumenta el anonimato, y los fondos transferidos a menudo son difíciles de recuperar.
Los expertos de la industria creen que el sector de la blockchain puede aprender de las experiencias de gestión de riesgos en las finanzas tradicionales y en el ámbito de Internet. Por ejemplo, cómo extraer de manera efectiva la información en la cadena y convertirla en indicadores de decisiones de gestión de riesgos es una dirección que la industria de la blockchain necesita enfocarse.
Algunos expertos también sugieren que el patrón de la industria madura debería ser la separación entre el comercio y los activos, donde la plataforma solo se encarga de la intermediación y liquidación, mientras que la liquidación, compensación y custodia de los activos deben ser realizados por diferentes entidades, con todas las partes auditando conjuntamente todas las cuentas y siendo responsables de las suyas.
Además, las plataformas de dinero digital también necesitan aumentar la inversión en control de riesgos. Según un informe de investigación de la Universidad de Cambridge, las casas de cambio de dinero digital cuentan con un promedio del 13% de sus miembros del equipo dedicados a trabajos de seguridad, y un promedio del 17% del presupuesto se destina a garantizar el funcionamiento seguro de la casa de cambio. Teniendo en cuenta la rentabilidad y el potencial de crecimiento de las plataformas de dinero digital, es evidente que se necesita invertir más fondos, reclutar más talento de alto nivel en control de riesgos y construir un sistema de control de riesgos más avanzado y completo.
Como dijo un experto de la industria, la inversión en control de riesgos puede considerarse como un costo de oportunidad. Cuanto más estrictos sean los controles de riesgo, más recursos se necesitan invertir, y más oportunidades de negocio pueden perderse, pero al mismo tiempo también se reduce el riesgo de pérdida de los activos existentes. Para las empresas que valoran la reputación del sector y los intereses a largo plazo, naturalmente prestarán más atención a la seguridad de los activos de los clientes.
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TheMemefather
· 07-10 03:28
Otra vez no se puede Todo dentro
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DAOdreamer
· 07-09 23:46
El control de riesgos se expuso al final cuando ocurrió el Rug Pull.
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ApeWithAPlan
· 07-07 03:52
Dicho y hecho, no es mejor usar un dex.
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BackrowObserver
· 07-07 03:46
La seguridad siempre es lo primero, ¿no?
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NullWhisperer
· 07-07 03:30
teóricamente asegurado... hasta que llegue el primer zero-day *sips coffee*
El dolor del control de riesgos: clave de supervivencia y estrategias de respuesta de las plataformas de comercio de divisas digitales
El dolor del control de riesgos: la prueba de vida o muerte de las plataformas de comercio de divisas digitales
El concepto de riesgo proviene del italiano "RISQUE", que originalmente se refería a los peligros objetivos en la naturaleza. Sin embargo, en la sociedad moderna, el riesgo se manifiesta más como una elección, dependiendo de nuestra libertad.
El famoso historiador financiero Peter Burns señala en su obra clásica que, ya sea el auge y caída de empresas, el aumento o disminución del mercado de valores, o las guerras y la recesión económica, estos eventos siempre ocurren de manera cíclica, pero a menudo llegan cuando la gente menos lo espera.
Para las plataformas de comercio de divisas digitales en el mercado de monedas digitales, el control de riesgos es un elemento clave de vital importancia. Estas plataformas no solo asumen múltiples funciones como la custodia de activos, la intermediación de transacciones, la liquidación y la publicación de información, sino que también integran características de instituciones como corredores y fondos, convirtiéndose en un centro integral en el ámbito financiero.
Se considera generalmente en la industria que actualmente hay un evidente problema de ausencia de control de riesgos en el sector de la blockchain. Esta situación ha llevado a tragedias en la industria, como el robo de intercambios. Cómo llevar a cabo un control de riesgos efectivo se ha convertido en un tema central que toda la industria necesita abordar urgentemente.
Desafíos de riesgo multifacéticos
En el mercado de criptomonedas, el riesgo sistémico derivado de las políticas es el más influyente y difícil de prevenir. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la volatilidad general del mercado.
Los riesgos no sistemáticos que los participantes del mercado pueden controlar incluyen: riesgos tecnológicos relacionados con la seguridad y estabilidad del sistema, riesgos operativos causados por errores de decisión, riesgos de liquidez relacionados con la incapacidad de negociar activos a precios razonables de manera oportuna, riesgos de confianza derivados de la incapacidad de ejecutar retiros y transferencias a tiempo, así como riesgos éticos que perjudican los intereses de los inversores en busca de maximizar su propio beneficio.
Los tipos de riesgos son diversos y el departamento de control de riesgos está estrechamente relacionado con todos los aspectos de la plataforma. Un experto de la industria reveló que el departamento de control de riesgos tiene un alto estatus dentro de la empresa, necesita monitorear continuamente la liquidez, el arbitraje, las anomalías en las cuentas y otros proyectos de riesgo, y mantener una comunicación estrecha con otros departamentos.
Sin embargo, en la etapa de rápido desarrollo de la industria, las estrictas medidas de control de riesgos a menudo pueden restringir la velocidad de desarrollo. Actualmente, la conciencia general sobre el control de riesgos en la industria de blockchain sigue siendo insuficiente, especialmente en las plataformas de intercambio de tamaño mediano y pequeño, donde aún hay un gran margen de mejora en este aspecto.
Si la industria de blockchain quiere entrar realmente en la corriente principal, la plataforma de comercio de divisas digitales, que es el núcleo de la industria, debe resolver adecuadamente los problemas de control de riesgos.
La seguridad de los activos es el objetivo principal del control de riesgos
Según el informe de Chainalysis, en 2019, el valor total de los activos robados en las plataformas de Dinero Digital alcanzó los 283 millones de dólares. A pesar de que han pasado casi 6 años desde el famoso incidente de Mt. Gox, los casos de Dinero Digital que "desaparecen en el aire" siguen ocurriendo, y los problemas de seguridad de los activos continúan preocupando a los profesionales de la industria.
Varias plataformas de comercio de divisas digitales reconocidas han tomado una serie de medidas para garantizar la seguridad de los activos de los usuarios. Estas medidas incluyen establecer auditorías financieras estrictas y un sistema de alertas de monitoreo en tiempo real, utilizar tecnologías como la separación de billeteras frías y calientes y billeteras de hardware, establecer un mecanismo de compensación anticipada para los usuarios, así como crear un fondo de protección para los usuarios.
La custodia de activos es un medio importante para garantizar la seguridad de los activos y es un eslabón clave en la transición de la industria financiera tradicional a la industria de blockchain. Algunos expertos de la industria sugieren que las pequeñas y medianas empresas de blockchain que carecen de capacidad técnica suficiente deberían considerar la introducción de servicios de custodia de terceros para mejorar la seguridad del almacenamiento de dinero digital, y al mismo tiempo, pueden comprar seguros a instituciones relevantes.
Además de las medidas externas, el control del riesgo moral por parte de la plataforma es igualmente crucial. Algunos profesionales de la industria sugieren que la plataforma puede optar por ser lo más abierta y transparente posible, invitando a sus pares a supervisar conjuntamente para reducir el riesgo de malversación de los activos de los clientes.
Cumplimiento y control de riesgos: eliminar la espada de Damocles que pende sobre nuestras cabezas
Las plataformas de comercio de divisas digitales enfrentan muchas incertidumbres, y abrazar activamente la regulación y operar de manera conforme es una condición necesaria para reducir los riesgos políticos y legales. Actualmente, las plataformas de dinero digital líderes en la industria han establecido sistemas de control y gestión de riesgos de diferentes grados de conformidad, que cubren todas las etapas: antes, durante y después.
Varios plataformas han implementado una serie de medidas de cumplimiento, como establecer sistemas estandarizados de KYC/AML contra el lavado de dinero, definir principios y estándares de revisión estrictos para la apertura de cuentas, solicitar las licencias financieras correspondientes, aceptar la supervisión de los organismos reguladores y colaborar con empresas y consultorías de cumplimiento a nivel mundial.
Control técnico de riesgos: construir una sólida barrera de seguridad en la plataforma
Para las plataformas de comercio, la seguridad técnica es el problema de control de riesgos más común y crítico. Incluso los líderes de la industria tienen dificultades para evitar por completo los riesgos técnicos, como los recientes incidentes de ataques DDoS que han sufrido varias bolsas de renombre.
Para hacer frente a los riesgos tecnológicos, las principales plataformas han invertido grandes recursos en la construcción de defensas tecnológicas. Las medidas incluyen la realización de un monitoreo cuantitativo de los riesgos de mercado en cada negocio y la cobertura automática de estrategias, el establecimiento de sistemas de ciberseguridad, cumplimiento, protección de datos personales y un sistema de control de riesgos tecnológicos, así como la contratación de empresas externas líderes a nivel global para auditorías y consultorías de TI.
Algunas plataformas también han lanzado sistemas de seguridad de control de riesgos de big data basados en las características de la industria blockchain, logrando un monitoreo de riesgos en tiempo real desde múltiples dimensiones como dispositivos, ubicación, comportamiento, relaciones, hábitos y cuentas. Además, hay plataformas que han construido sistemas de detección inteligente basados en cálculos de datos en tiempo real y modelos de aprendizaje automático en línea, para evaluar riesgos y proteger los activos de los usuarios y de la plataforma.
Control interno de riesgos: el "elefante en la habitación" que no se puede ignorar
Según los datos de una de las principales empresas de consultoría del mundo, casi dos tercios de los problemas de ciberseguridad son causados por negligencia o mala conducta de los empleados internos. Por lo tanto, la gestión de la seguridad interna en las empresas de blockchain es más importante que la defensa externa, ya que la mayoría de los incidentes de seguridad suelen originarse en la colusión interna y externa o en hackers que se infiltran en el interior durante un largo período.
Las principales plataformas enfatizan generalmente la normalización de los procesos en el control interno, así como la clara división de responsabilidades, la gestión de permisos y medidas estándar como auditorías periódicas. Algunas plataformas también han tomado medidas más estrictas, como implementar la gestión de permisos e información minimizada, establecer un sistema de comité de gestión de riesgos y un marco para el manejo de incidentes de seguridad, y llevar a cabo capacitaciones periódicas sobre gestión de riesgos para los empleados y "fiscalización interna".
También la plataforma implementa el "modelo de cero confianza", asumiendo que cada operación, ya sea interna o externa, puede presentar riesgos y necesita ser verificada por un sistema de control de riesgos en tiempo real.
Aprender de la experiencia financiera tradicional, mejorar el nivel de control de riesgos
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de dinero digital pueden ser más altos que en el mercado financiero tradicional. Por un lado, la volatilidad del mercado de dinero digital supera con creces la de la mayoría de los activos financieros tradicionales; por otro lado, el flujo de información y de fondos en los pagos de blockchain se fusiona, lo que aumenta el anonimato, y los fondos transferidos a menudo son difíciles de recuperar.
Los expertos de la industria creen que el sector de la blockchain puede aprender de las experiencias de gestión de riesgos en las finanzas tradicionales y en el ámbito de Internet. Por ejemplo, cómo extraer de manera efectiva la información en la cadena y convertirla en indicadores de decisiones de gestión de riesgos es una dirección que la industria de la blockchain necesita enfocarse.
Algunos expertos también sugieren que el patrón de la industria madura debería ser la separación entre el comercio y los activos, donde la plataforma solo se encarga de la intermediación y liquidación, mientras que la liquidación, compensación y custodia de los activos deben ser realizados por diferentes entidades, con todas las partes auditando conjuntamente todas las cuentas y siendo responsables de las suyas.
Además, las plataformas de dinero digital también necesitan aumentar la inversión en control de riesgos. Según un informe de investigación de la Universidad de Cambridge, las casas de cambio de dinero digital cuentan con un promedio del 13% de sus miembros del equipo dedicados a trabajos de seguridad, y un promedio del 17% del presupuesto se destina a garantizar el funcionamiento seguro de la casa de cambio. Teniendo en cuenta la rentabilidad y el potencial de crecimiento de las plataformas de dinero digital, es evidente que se necesita invertir más fondos, reclutar más talento de alto nivel en control de riesgos y construir un sistema de control de riesgos más avanzado y completo.
Como dijo un experto de la industria, la inversión en control de riesgos puede considerarse como un costo de oportunidad. Cuanto más estrictos sean los controles de riesgo, más recursos se necesitan invertir, y más oportunidades de negocio pueden perderse, pero al mismo tiempo también se reduce el riesgo de pérdida de los activos existentes. Para las empresas que valoran la reputación del sector y los intereses a largo plazo, naturalmente prestarán más atención a la seguridad de los activos de los clientes.