Umba de Nigeria comienza operaciones en Kenia, convirtiéndose en el segundo Banco Digital autorizado en Kenia.

Umba, una empresa de tecnología financiera que comenzó operaciones en Nigeria, ha lanzado recientemente sus servicios en Kenia, brindando una oportunidad para que la firma expanda su cuota de mercado.

La introducción de Umba en el mercado keniano es el resultado de su compra de una participación de control en Daraja Microfinance Bank, lo que otorga a la empresa la autorización para proporcionar soluciones bancarias completas en Kenia que incluyen:

• Apertura y operación de cuentas corrientes
• Abrir y operar cuentas de ahorro con interés
• Apertura y operación de cuentas de depósito a plazo fijo
• Ofreciendo servicios de préstamos y pagos

Según los ejecutivos de Umba, este hito sigue a un largo período de trabajo para completar la adquisición de Daraja Microfinance.

Fundada por 2 irlandeses, Tiernan Kennedy y Barry O’Mahony, Umba ofrece un servicio financiero digital transparente y accesible como alternativa a los bancos tradicionales africanos.

La empresa ve a Kenia como un país con un enorme potencial de mercado y una población juvenil en rápida expansión. Se percibe una oportunidad en Kenia que se piensa que ha sido significativamente descuidada por la última generación de empresas fintech y bancos físicos debido a las regulaciones de licencia más rigurosas vigentes.

“Para dar un ejemplo, hay más de 600 licencias de bancos de microfinanzas en Nigeria; hay 13 en Kenia,” explicó el Sr. Kennedy, CEO de Umba.

“Tenemos uno de los 13 para todo el país. Y solo hay otro jugador haciendo digital, por lo que es una gran oportunidad. Básicamente, es un mercado que ha estado cerrado. Esto nos permite competir fuertemente en el mercado.”

La ventaja distintiva de Umba es que puede proporcionar servicios a sus clientes sin la carga financiera de una red de sucursales tradicional. Además, diseña su propio software, evitando así la necesidad de pagar tarifas de licencia sustanciales a las instituciones financieras, y ofrece registro de cuentas y asistencia al cliente dentro de su propia aplicación.

“Esperamos ver grandes cosas sucediendo en el mercado keniano por parte de una variedad de jóvenes start-ups de tecnología disruptiva,” dijo el Director Financiero de Umba, el Sr. O’Mahony.

“Siento que los próximos años verán la creación de grandes nuevos negocios en el continente y estamos más que emocionados de traer formas nuevas e innovadoras para que las empresas y los consumidores realicen operaciones bancarias al mercado keniano.”

Umba ha recaudado $18 millones en financiación hasta la fecha respaldada por inversores de fintech como:

• Costanoa Ventures
• Lachy Groom
• Lux Capital y
• Palm Drive Capital

junto con varios inversores ángeles.

En abril de 2022, la startup anunció una ronda de Serie A de 15 millones de dólares y la intención de expandirse a Kenia, Egipto y Ghana.

“Invertimos con el conocimiento de que tenían un punto de entrada único en el mercado keniano, así como un negocio sólido en Nigeria,” dijo Mark Selcow, Costanoa Ventures.

“Creemos que Umba ofrece una propuesta realmente sólida para consumidores y empresas. El equipo ha estado entregando valor a sus clientes mes tras mes y el resultado es un excelente producto. Pasar de un país a dos puede ser un gran desafío, pero la oportunidad es enorme cuando se ejecuta bien.”

La expansión de Umba en el mercado keniano ha visto la entrada de Chandaria Capital como uno de sus inversores locales.