Perspectives d'investissement dans le domaine du chiffrement en 2025 : La Finance décentralisée et l'IA deviennent des thèmes centraux

L'année 2025 sera l'année charnière de la réglementation dans le domaine des chiffrement. Plusieurs grandes économies prévoient de lancer des réglementations connexes, ce qui renforcera non seulement la confiance des investisseurs traditionnels, mais permettra également de filtrer les projets véritablement prometteurs. Seuls les projets ayant des fondamentaux solides et des flux de trésorerie stables pourront se démarquer.

Le marché pourrait accueillir une nouvelle vague d'investisseurs traditionnels. Ces investisseurs disposent de fonds importants et s'aventureront pour la première fois dans le domaine du chiffrement. Ils ne se laisseront pas facilement influencer par les spéculations du marché, mais étudieront sérieusement les projets, analyseront les données avec soin et ne prendront des décisions d'investissement que lorsque cela sera logique.

Dans ce contexte, la Finance décentralisée ( DeFi ) pourrait devenir l'un des thèmes d'investissement privilégiés par les investisseurs traditionnels. Étant donné que la capitalisation boursière des projets DeFi est relativement faible, leur potentiel de croissance est plus important et ils sont fortement alignés avec les fondamentaux et les données. Cette année, certains projets DeFi ont déjà généré plus de 100 millions de dollars de revenus, ce qui ne manquera pas d'attirer l'attention des investisseurs traditionnels.

Les investisseurs traditionnels disposent de volumes de fonds énormes, et un financement suffisant est la clé d'une croissance saine du marché. De nombreux investisseurs institutionnels sont également dominés par des investisseurs traditionnels. On peut s'attendre à ce que la Finance décentralisée (DeFi) devienne finalement l'une des directions stratégiques importantes pour les principaux investisseurs institutionnels.

La Finance décentralisée n'est pas un investissement cyclique ; c'est plutôt un investissement à long terme, tout comme les investisseurs du passé ont considéré le BTC et l'ETH. Le potentiel à long terme d'AAVE peut être considéré comme équivalent à celui de l'ETH. Lors de l'investissement dans des projets DeFi de premier ordre, il est possible de se concentrer sur le développement à long terme ; tandis que lors du choix d'investir dans de nouveaux projets natifs DeFi, on peut envisager des gains à court terme, ces projets pouvant également offrir des retours multipliés par plusieurs fois, voire plus.

Dans le domaine de la Finance décentralisée, de nombreuses applications connues prévoient de se transformer en projets d'infrastructure sous-jacente. Cette transformation augmentera encore le potentiel de valeur des Token, et l'année prochaine, certains projets pourraient annoncer des ajustements des mécanismes de frais, les investisseurs doivent s'y préparer.

On prévoit que la Finance décentralisée dominera au moins deux trimestres l'année prochaine, tout comme la performance de l'IA cette année.

En ce qui concerne l'IA, elle pourrait faire l'objet de vives critiques en 2025 en raison de son expansion rapide et incontrôlée. La discussion sur l'"IA responsable" deviendra un point focal. Les activités de marché autour des infrastructures de chiffrement AI, des agents AI et des émissions initiales d'agents pourraient entrer dans une période d'ajustement en raison du discours sur l'"IA responsable".

Mais avant cela, les agents d'IA pourraient connaître une croissance explosive. Actuellement, il y a 13 000 agents sur le marché, et ce chiffre devrait atteindre au moins 100 000. Ensuite, nous pourrions entrer dans une phase de bulle qui pourrait éclater l'année suivante. Le trimestre précis où cela se produira dépendra du calendrier des événements liés à la régulation de l'IA.

La réglementation suscitera également un intérêt pour les infrastructures de confidentialité, donc certains projets majeurs liés à la Finance décentralisée, au chiffrement des calculs, au stockage de la confidentialité et à l'inférence sur la confidentialité recevront davantage d'attention, et cette attention se reflétera également sur la performance de leurs actifs.

Le marché des mèmes restera actif. Bien que les régulateurs puissent ne pas soutenir, les gens trouveront toujours des moyens de participer, car il est impossible de tout bloquer. Les spéculateurs continueront à chercher des opportunités parmi les 100 000 nouvelles pièces ajoutées chaque jour. Cependant, certains mèmes établis, tels que DOGE et PEPE, pourraient attirer l'attention d'investisseurs plus sérieux.

L'année 2025 sera également une année où les portefeuilles Web3 mobiles et les super applications feront leur apparition. Récemment, une entreprise de portefeuille Web3 a été cotée au NASDAQ avec une valorisation de 1,2 milliard de dollars, ce qui pourrait susciter une frénésie spéculative l'année prochaine autour des tokens liés aux portefeuilles Web3 avec de solides performances de revenus.

En résumé, l'IA et la Finance décentralisée seront les deux grands récits centraux de l'année prochaine :

1. La Finance décentralisée est susceptible de dominer ;
2. Les agents intelligents peuvent entrer dans une phase de bulle ;
3. La spéculation sur les mèmes attirera plus de gens à participer ;
4. Les réseaux d'infrastructure physique décentralisés et axés sur la vie privée émergeront au cours d'un trimestre.
5. Les portefeuilles Web3 attireront plus d'attention et favoriseront l'adoption de masse grâce à des guides utilisateurs plus pratiques et une expérience de meilleure qualité.