Comment l'IA redéfinit le paysage des stablecoins : construire une nouvelle pierre angulaire de l'économie

Les stablecoins, en tant qu'infrastructure fondamentale de l'univers cryptographique, connaissent une période de rapide adoption. Entre 2023 et 2025, l'offre totale de stablecoins, le volume des transactions et la vitesse de rotation montrent une tendance à la hausse, notamment dans les domaines des paiements et des transactions transfrontalières. Parallèlement, la réglementation devient de plus en plus claire, et l'adoption des stablecoins par les institutions progresse également.

Avec l'application approfondie de la finance traditionnelle, l'innovation des stablecoins dans le domaine de l'intelligence artificielle est également en cours d'avancement actif, visant à résoudre de nombreux défis auxquels fait face l'écosystème Web3 de l'intelligence artificielle.

Premier défi : conception de jetons AI et construction d'écosystème

Bien que de nombreuses équipes d'IA conçoivent les jetons d'IA comme une composante essentielle de l'écosystème, elles se concentrent souvent davantage sur le développement de produits d'IA que sur le domaine de la finance décentralisée. Cela a entraîné certains problèmes, tels que des difficultés à fournir de la liquidité, des fluctuations de prix des unités de paiement, etc.

Pour faire face à ce défi, le projet Maitrix a lancé une couche de stablecoin AI. Cela permet aux utilisateurs de déposer des jetons AI et leurs actifs dérivés pour frapper et détruire l'AI USD grâce à un mécanisme CDP. Les composants clés de Maitrix comprennent une plateforme de lancement de stablecoin, des incitations Curve ve(3,3) et un modèle de market making automatique pour les stablecoins. Actuellement, Maitrix a établi des partenariats avec plusieurs écosystèmes d'intelligence artificielle de premier plan, son réseau de test a reçu un accueil chaleureux et le lancement sur le réseau principal est imminent.

Deuxième défi : Financement des ressources de calcul en IA

Avec la généralisation de l'utilisation de l'IA, la demande de ressources de calcul sur le marché a explosé. Cependant, le prix des GPU de niveau entreprise est élevé, et les méthodes de financement traditionnelles sont longues et difficiles à mettre en œuvre pour répondre aux besoins d'expansion rapide des centres de données.

Les projets Gaib et USDAI ont été créés pour résoudre ce problème.

Gaib, en tant que premier niveau économique d'IA et de ressources de calcul, aide les centres de données à financer efficacement en tokenisant les flux de trésorerie futurs des GPU. Les investisseurs peuvent acheter ces jetons pour obtenir des récompenses régulières. Gaib a accumulé une valeur totale verrouillée d'environ 22 millions de dollars et a collaboré avec Aethir pour lancer le premier projet pilote de tokenisation des GPU.

USDAI est un stablecoin soutenu par des actifs matériels servant de garantie pour les prêts. Les emprunteurs obtiennent des prêts en USDAI et paient des intérêts, qui sont reversés aux détenteurs de jetons USDAI. Le rendement cible d'USDAI est de 15 à 25 % par an, et la répartition des actifs sera ajustée progressivement en trois phases, pour finalement atteindre une allocation de 100 % d'actifs matériels.

Autres produits de stablecoin liés à l'IA

Almanak a lancé alUSD, un jeton basé sur une stratégie d'optimisation des revenus par intelligence artificielle, maximisant les rendements ajustés au risque en investissant dans des stablecoins sur plusieurs plateformes DeFi.

AixFi et interstable sont des protocoles DeFi de coffre-fort déployant automatiquement des actifs USDC, utilisant initialement un modèle basé sur des règles, qui introduira progressivement un mécanisme de décision par IA.

Perspectives futures

Il pourrait y avoir à l'avenir des protocoles axés sur l'utilisation de la puissance de calcul des GPU pour générer des rendements élevés sur les stablecoins pour les utilisateurs. D'autres stratégies d'IA tokenisées pourraient également émerger, ces stratégies pouvant être tokenisées en coffres hautement composables, utilisés comme garanties ou pour obtenir des rendements par le biais de cycles de levier.

Avec des projets comme Maitrix construisant une infrastructure de stablecoin pour l'écosystème AI, une valeur créée par l'AI deviendra plus composable, accélérant son flux vers le domaine DeFi et améliorant la capacité de capture de valeur de l'ensemble de l'écosystème Web3.

Cependant, dans le domaine des stablecoins, la gestion des risques, les mécanismes d'ancrage, le rachat et les processus de règlement sont essentiels. Les investisseurs doivent bien comprendre et évaluer les risques associés lorsqu'ils participent à ces projets innovants.