Les médias ont qualifié Tether de « monnaie des rêveurs » pour les blanchisseurs d'argent
Les fondateurs de Tether ont peut-être créé l'USDT comme un outil d'inclusivité financière et un point d'entrée sur le marché des cryptomonnaies, mais au final, le stablecoin a fait sortir l'argent du contrôle. C'est ce qu'écrit The Economist.
L'arrestation en novembre 2021 d'un coursier transportant 250 000 £ par la police britannique a permis de dévoiler un vaste système de blanchiment d'argent obtenu illégalement. Son organisatrice était Ekaterina Zhdanova de la Fédération de Russie.
Au cours d'une enquête internationale menée par les forces de l'ordre d'Europe, du Moyen-Orient et des États-Unis, appelée Operation Destabilise, il a été révélé que l'infrastructure de base des opérations de Zhdanova était une monnaie de Tether. L'entrepreneuse recevait des cryptomonnaies en aidant les opérateurs de rançongiciels à encaisser leurs revenus.
L'équipe de femmes d'affaires à travers l'Europe de l'Ouest recueillait des espèces auprès des criminels, provenant de la vente de drogues et d'autres biens illégaux. Rien qu'au Royaume-Uni, pour les années 2022-2023, ce montant s'élevait à 12 millions £.
Ensuite, des coursiers livraient de l'argent aux oligarques russes, aux représentants des services de renseignement, aux agences de propagande et aux expatriés qui, en raison des sanctions, avaient perdu la possibilité d'utiliser des canaux financiers traditionnels. Les bénéficiaires payaient Jdanova depuis leurs comptes bancaires en Russie.
L'entrepreneuse remboursait sa dette envers ses clients par des transactions en USDT. Le stablecoin permettait de déplacer pratiquement instantanément n'importe quel montant entre des portefeuilles numériques avec de faibles frais et sans contrôle des autorités de régulation.
«Nous savions individuellement beaucoup d'éléments de cette activité de blanchiment d'argent. Mais je pense qu'Operation Destabilise regroupe tout en un tout, et vous pouvez comprendre comment fonctionne ce système mondial. Et c'est nouveau pour nous, en fait», a commenté William Line, chef du renseignement cybernétique de l'Agence nationale de lutte contre la criminalité.
Selon les forces de l'ordre, l'efficacité de l'USDT rendait l'utilisation du schéma très bon marché. Alors que pour les blanchisseurs traditionnels, la commission est d'au moins 10 % du montant, Zhdanova ne prélevait pas plus de 3 %.
La coopération de Tether avec les forces de l'ordre qualifiée de « étrange »
En janvier 2024, des experts de l'ONU ont constaté que le stablecoin était devenu l'un des outils parmi les fraudeurs et les personnes impliquées dans le blanchiment d'argent.
En octobre, le Wall Street Journal a rapporté que les autorités américaines enquêtaient sur Tether pour d'éventuelles violations des sanctions et des règles de lutte contre le blanchiment d'argent. Le directeur de l'entreprise, Paolo Ardoino, a démenti les informations du média.
Tether a souligné à plusieurs reprises sa coopération avec les forces de l'ordre de diverses juridictions. La société bloque régulièrement des actifs soupçonnés d'activité illégale. Selon une déclaration, le montant des fonds gelés a déjà atteint 2,5 milliards de dollars.
En 2024, Tether a conclu un partenariat avec la société de sécurité Chainalysis pour créer un système de surveillance des activités sur le marché secondaire de l'USDT.
En collaboration avec Tron et TRM, l'émetteur du stablecoin a formé une « division de lutte contre la criminalité financière » — T3. En parlant des résultats du travail de la structure, Ardoino a indiqué que son équipe de « 20 ou 30 » employés avait gelé, à la demande des forces de l'ordre, des USDT pour des dizaines de millions de dollars.
Cependant, dans les institutions financières traditionnelles, les activités de conformité réglementaire ont des échelles incomparables, ont noté les journalistes de The Economist. Dans une grande banque comme HSBC, des milliers de travailleurs sont employés dans de tels départements. Tether attire jusqu'à 40 millions de nouveaux clients par trimestre, et les 20 à 30 spécialistes de T3 n'ont pas la possibilité physique de vérifier la bonne foi de chacun, ont souligné les journalistes. Compte tenu de la rapidité des transactions blockchain, tout ce que l'équipe peut réellement faire en cas d'enquête, c'est de décrire a posteriori le chemin exact des fonds, sont-ils convaincus.
Dans The Economist, ils ont également trouvé « étrange » l'approche de l'entreprise vis-à-vis de la coopération avec les autorités. Selon Ardoino, les demandes en provenance des États-Unis sont une priorité, tandis que les demandes des « pays tyranniques » sont généralement ignorées.
«Mais les institutions financières ne devraient pas avoir la possibilité de choisir quels pays aider avec des informations. Si elles opèrent sur le territoire, elles doivent se conformer aux règles en vigueur», estiment dans la publication.
Le problème pour les autorités est que Tether, basé au Salvador, opère en réalité dans un « nuage supranational » et qu'il est difficile d'obliger l'entreprise à fournir des données. La direction de l'émetteur réagit généralement de manière extrêmement douloureuse aux critiques concernant l'utilisation de l'USDT dans des schémas illégaux, et les forces de l'ordre évitent ce sujet de peur de mettre fin à la coopération.
«Les stablecoins sont le rêve des blanchisseurs d'argent. Mais nous ne voulons pas en parler publiquement, pour ne pas nuire aux relations avec Tether», a confirmé un représentant d'un des organismes.
Rappelons qu'en mai, le bureau du procureur de New York a porté des accusations de blanchiment d'argent provenant du trafic de drogue via USDT à l'encontre de l'héritier de la maison de joaillerie Cartier et de cinq citoyens colombiens.
Voir l'original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Les médias ont qualifié Tether de « monnaie de rêve » pour les blanchisseurs d'argent.
Les médias ont qualifié Tether de « monnaie des rêveurs » pour les blanchisseurs d'argent
Les fondateurs de Tether ont peut-être créé l'USDT comme un outil d'inclusivité financière et un point d'entrée sur le marché des cryptomonnaies, mais au final, le stablecoin a fait sortir l'argent du contrôle. C'est ce qu'écrit The Economist.
L'arrestation en novembre 2021 d'un coursier transportant 250 000 £ par la police britannique a permis de dévoiler un vaste système de blanchiment d'argent obtenu illégalement. Son organisatrice était Ekaterina Zhdanova de la Fédération de Russie.
Au cours d'une enquête internationale menée par les forces de l'ordre d'Europe, du Moyen-Orient et des États-Unis, appelée Operation Destabilise, il a été révélé que l'infrastructure de base des opérations de Zhdanova était une monnaie de Tether. L'entrepreneuse recevait des cryptomonnaies en aidant les opérateurs de rançongiciels à encaisser leurs revenus.
L'équipe de femmes d'affaires à travers l'Europe de l'Ouest recueillait des espèces auprès des criminels, provenant de la vente de drogues et d'autres biens illégaux. Rien qu'au Royaume-Uni, pour les années 2022-2023, ce montant s'élevait à 12 millions £.
Ensuite, des coursiers livraient de l'argent aux oligarques russes, aux représentants des services de renseignement, aux agences de propagande et aux expatriés qui, en raison des sanctions, avaient perdu la possibilité d'utiliser des canaux financiers traditionnels. Les bénéficiaires payaient Jdanova depuis leurs comptes bancaires en Russie.
L'entrepreneuse remboursait sa dette envers ses clients par des transactions en USDT. Le stablecoin permettait de déplacer pratiquement instantanément n'importe quel montant entre des portefeuilles numériques avec de faibles frais et sans contrôle des autorités de régulation.
Selon les forces de l'ordre, l'efficacité de l'USDT rendait l'utilisation du schéma très bon marché. Alors que pour les blanchisseurs traditionnels, la commission est d'au moins 10 % du montant, Zhdanova ne prélevait pas plus de 3 %.
La coopération de Tether avec les forces de l'ordre qualifiée de « étrange »
En janvier 2024, des experts de l'ONU ont constaté que le stablecoin était devenu l'un des outils parmi les fraudeurs et les personnes impliquées dans le blanchiment d'argent.
En octobre, le Wall Street Journal a rapporté que les autorités américaines enquêtaient sur Tether pour d'éventuelles violations des sanctions et des règles de lutte contre le blanchiment d'argent. Le directeur de l'entreprise, Paolo Ardoino, a démenti les informations du média.
Tether a souligné à plusieurs reprises sa coopération avec les forces de l'ordre de diverses juridictions. La société bloque régulièrement des actifs soupçonnés d'activité illégale. Selon une déclaration, le montant des fonds gelés a déjà atteint 2,5 milliards de dollars.
En 2024, Tether a conclu un partenariat avec la société de sécurité Chainalysis pour créer un système de surveillance des activités sur le marché secondaire de l'USDT.
En collaboration avec Tron et TRM, l'émetteur du stablecoin a formé une « division de lutte contre la criminalité financière » — T3. En parlant des résultats du travail de la structure, Ardoino a indiqué que son équipe de « 20 ou 30 » employés avait gelé, à la demande des forces de l'ordre, des USDT pour des dizaines de millions de dollars.
Cependant, dans les institutions financières traditionnelles, les activités de conformité réglementaire ont des échelles incomparables, ont noté les journalistes de The Economist. Dans une grande banque comme HSBC, des milliers de travailleurs sont employés dans de tels départements. Tether attire jusqu'à 40 millions de nouveaux clients par trimestre, et les 20 à 30 spécialistes de T3 n'ont pas la possibilité physique de vérifier la bonne foi de chacun, ont souligné les journalistes. Compte tenu de la rapidité des transactions blockchain, tout ce que l'équipe peut réellement faire en cas d'enquête, c'est de décrire a posteriori le chemin exact des fonds, sont-ils convaincus.
Dans The Economist, ils ont également trouvé « étrange » l'approche de l'entreprise vis-à-vis de la coopération avec les autorités. Selon Ardoino, les demandes en provenance des États-Unis sont une priorité, tandis que les demandes des « pays tyranniques » sont généralement ignorées.
Le problème pour les autorités est que Tether, basé au Salvador, opère en réalité dans un « nuage supranational » et qu'il est difficile d'obliger l'entreprise à fournir des données. La direction de l'émetteur réagit généralement de manière extrêmement douloureuse aux critiques concernant l'utilisation de l'USDT dans des schémas illégaux, et les forces de l'ordre évitent ce sujet de peur de mettre fin à la coopération.
Rappelons qu'en mai, le bureau du procureur de New York a porté des accusations de blanchiment d'argent provenant du trafic de drogue via USDT à l'encontre de l'héritier de la maison de joaillerie Cartier et de cinq citoyens colombiens.