Tren utama pengembangan industri Blockchain tahun 2022

Tahun 2021 adalah tahun penting bagi industri Blockchain. Nilai pasar cryptocurrency melampaui 3 triliun dolar AS, volume transaksi NFT melebihi 23 miliar dolar AS, AS meluncurkan ETF futures Bitcoin pertama, El Salvador menjadikan Bitcoin sebagai mata uang resmi, Ethereum mengubah mekanisme biaya, total nilai terkunci DeFi meningkat tujuh kali lipat menjadi 200 miliar dolar AS, rantai publik baru terus bermunculan, dan jumlah pengguna dompet Blockchain meningkat menjadi 70 juta.

Mata uang kripto semakin menjadi cara pembayaran lintas batas. Setelah pecahnya perang Ukraina, pasar kripto mengalami guncangan sebelum pulih, dan tentara Ukraina terus menerima sumbangan kripto. Selama protes pengemudi truk di Kanada, mereka juga menerima sumbangan kripto setelah saluran crowdfunding tradisional ditutup. Di masa depan, mata uang kripto mungkin menjadi cara penting untuk sumbangan amal.

Penerapan luas teknologi Blockchain mendorong perkembangan di berbagai bidang, termasuk perbaikan infrastruktur, pengembangan aplikasi, adopsi bahasa pemrograman utama, serta peningkatan adopsi oleh regulator dan institusi. Laporan ini menganalisis tren utama Blockchain pada tahun 2022.

1. Munculnya solusi interoperabilitas multi-blok

Pada tahun 2021, muncul beberapa blockchain Layer 1 baru dan solusi skalabilitas Layer 2, kebutuhan likuiditas lintas rantai menjadi kendala dalam adopsi besar-besaran Blockchain, sekaligus membawa peluang penting.

Dari tahun 2017 hingga 2021, beberapa solusi Layer 1 dan Layer 2 yang meningkatkan kecepatan transaksi dan menurunkan biaya muncul, seperti Polygon, Avalanche, Optimism, Terra, dan Solana. Blockchain publik ini memanfaatkan fungsi kontrak pintar untuk menarik pengembang membangun aplikasi keuangan dan permainan.

Untuk memanfaatkan karakteristik berbagai blockchain dan mencapai maksimalisasi pengembalian investasi, kemampuan transfer lintas rantai menjadi sangat penting.

Saat ini ada tren di mana agregator DEX ( seperti Paraswap ) terintegrasi dengan jembatan lintas rantai, memungkinkan pengguna untuk menukar token lintas rantai. Untuk aplikasi yang belum dikerahkan di banyak rantai, ada beberapa solusi lintas rantai, seperti Symbiosis Finance, Multichain, dan Atlasdex. Multichain adalah protokol transfer token lintas rantai yang telah menarik lebih dari 7,7 miliar dolar dalam nilai terkunci.

Beberapa aplikasi DeFi utama seperti Aave, Curve, dan Uniswap, awalnya hanya diterapkan di Ethereum, sekarang telah diterapkan di beberapa blockchain. Ini berarti pengguna tidak perlu memindahkan dana antar blockchain yang berbeda untuk menggunakan aplikasi tertentu.

2. Peningkatan Pengalaman Pengguna DEX dan Efisiensi Alokasi Dana

Pada tahun 2022, bursa terdesentralisasi (DEX) akan mengalami perbaikan dalam hal kemudahan penggunaan dan efisiensi modal.

Algoritma dasar DEX akan menjadi lebih kompleks. Uniswap menggunakan algoritma penetapan harga sederhana x * y = k. Meskipun mudah dipahami, tetapi berdampak besar pada harga perdagangan aset serupa, menyebabkan kerugian.

Banyak DEX baru yang telah meningkatkan algoritma, membuatnya lebih kompleks tetapi juga lebih efisien, seperti:

• Curve: algoritma yang dirancang untuk aset serupa
• Balancer: Algoritma untuk kolam multi-aset
• Dodo: pembuat pasar proaktif ( PMM ) algoritma
• Bancor v2: algoritma kolam dana satu sisi

Algoritma ini dirancang untuk mengurangi dampak harga dari transaksi, yaitu ketika pengguna menukar token, fluktuasi nilai satu token terhadap token lainnya menjadi lebih kecil. Algoritma baru memungkinkan harga untuk transaksi kecil tetap lebih stabil, memastikan dampak harga yang kecil, sekaligus memungkinkan penciptaan kolam likuiditas yang lebih kecil.

Banyak DEX yang mengadopsi model buku pesanan. Uniswap v3 telah mengubah model pembuat pasar otomatis klasik (AMM) menjadi model yang lebih dekat dengan buku pesanan, di mana penyedia likuiditas dapat membatasi likuiditas pada kisaran harga tertentu, yang disebut likuiditas terpusat.

dYdX adalah DEX baru yang menggunakan model buku pesanan. Total nilai terkunci dYdX (TVL) sedang meningkat pesat ( pada bulan November 2021 berjumlah 1,1 miliar dolar ), volume perdagangan mendekati level Uniswap ( dimana volume perdagangan harian Uniswap sekitar 1,3 miliar dolar, sedangkan dYdX sekitar 950 juta dolar ). Namun, pendapatan Uniswap masih jauh lebih tinggi dibandingkan dYdX, dengan pendapatan harian tertinggi mencapai 17,7 juta dolar, sedangkan dYdX 6,8 juta dolar. Sushiswap berencana untuk meluncurkan produk serupa, lebih banyak DEX mungkin akan meniru.

Untuk meningkatkan pengalaman pengguna, ada perbaikan lain di bidang DEX, seperti penyebaran likuiditas satu sisi, asuransi kerugian tidak permanen, pemrosesan batch dan netting perdagangan, pesanan batas, perdagangan dengan leverage, dan adopsi solusi Layer 2.

3. Penerapan DeFi di Layer 2 meningkat

Hingga 31 Desember 2021, aset dari berbagai aplikasi terdesentralisasi (dApp) telah melebihi 241 miliar dolar AS. Protokol pinjaman seperti MakerDAO, Aave, Curve, dan Anchor Protocol mendominasi, menyumbang sekitar 25% dari total nilai terkunci (TVL). Pertukaran terdesentralisasi seperti Uniswap, PancakeSwap, spookswap, Serum, dan lainnya menciptakan TVL sebesar 13 miliar dolar AS.

Selain pertumbuhan cepat TVL dari blockchain Layer 1, TVL solusi Layer 2 juga meningkat secara signifikan, di mana Polygon menunjukkan performa yang menonjol, TVL meningkat dari 100 juta dolar AS menjadi puncaknya 8 miliar dolar AS. Solusi Layer 2 seperti Arbitrum dan Optimism diluncurkan pada paruh kedua tahun 2021, mendapatkan perhatian luas dari peserta DeFi dan komunitas pengembang.

Dengan semakin banyaknya peserta pasar yang memasuki dunia aset digital dan terlibat dalam pengembangan aplikasi baru, bidang DeFi menjadi padat, yang menyebabkan peningkatan biaya transaksi dan penurunan kecepatan. Seiring bertambahnya peserta, masalah ini akan terus memburuk, dan blockchain Layer 1 utama akan segera jenuh, biaya gas akan naik.

Fluktuasi biaya Gas yang tinggi dan keterlambatan akan menyebabkan slippage transaksi, yang akan menjadi masalah abadi bagi Ethereum, sehingga semakin banyak aset akan berpindah ke lapisan yang berbeda.

Munculnya solusi Layer 2 dan sidechain tidak hanya meningkatkan kecepatan transaksi, tetapi juga menghemat biaya gas, perkembangan di bidang DeFi akan menjadi lebih kuat. Diperkirakan pada tahun 2022 akan ada lebih banyak aplikasi DeFi yang mengadopsi solusi Layer 2. Peningkatan TVL dari solusi Layer 2 seperti Arbitrum, Optimism, dan Boba membuktikan bahwa komunitas telah mulai menerima teknologi rollup.

Dengan peningkatan kecepatan transaksi, penurunan biaya, serta inovasi seperti Optimism V2, proses penyebaran kontrak pintar Layer 1 ke Layer 2 akan disederhanakan. Oleh karena itu, dapat diperkirakan dalam waktu dekat, semua token utama akan meluncurkan versi Layer 2, dan jembatan akan memastikan mereka dapat bergerak secara efektif antar lapisan.

4. "NFT-Fi" akan mendefinisikan tahun 2022

Volume transaksi NFT di berbagai platform telah melebihi 23 miliar dolar AS, di mana OpenSea mendominasi. Pada kuartal ketiga tahun 2021, volume transaksi NFT melebihi 10 miliar dolar AS, hampir mencapai setengah dari total volume transaksi tahun 2021.

Teknologi pinjam-meminjam/penjaminan NFT akan mendominasi bidang ini dan bersaing dengan pasar pertukaran token. Pada tahun 2021, NFT memasuki pandangan publik, memberikan dampak signifikan pada dunia seni, dan mendapatkan pengakuan arus utama. Pada tahun 2022, NFT mungkin akan melanjutkan tren ini. Platform seperti Swap.Kiwi memungkinkan pertukaran langsung NFT dengan pihak lain dalam akun yang dikelola. NFT tidak hanya dapat men-token-kan aset, tetapi juga dapat men-token-kan posisi. Misalnya, lembaga besar dapat membuat token dari posisi mereka yang ada di kolam likuiditas, tanpa perlu menutup posisi terlebih dahulu untuk melakukan pertukaran, kemudian memperdagangkan aset ini. Selain itu, platform seperti Taker Protocol memungkinkan pengguna menggunakan NFT sebagai jaminan untuk meminjam, sehingga pemegang NFT dapat memperoleh likuiditas.

Pada tahun 2021, 75% transaksi NFT dilakukan di Ethereum. Pada tahun 2022, transaksi NFT mungkin akan berpindah ke blockchain Layer 1 dan Layer 2 lainnya, termasuk Ronin, Flow, Immutable, dan Solana. Solusi multi-chain yang memungkinkan pemindahan NFT antar blockchain akan mendefinisikan ulang bidang ini. Sejak peluncuran Solana dan pasar transaksi NFT-nya pada paruh kedua tahun 2021, total transaksi NFT di Solana telah melebihi 1,3 miliar USD, dengan SolanArt berada di posisi terdepan. Sementara itu, Polygon telah menyelesaikan transaksi NFT lebih dari 480 juta USD, di mana 413 juta USD berasal dari OpenSea, yang sebagian besar berkat pengguna yang dapat menerbitkan NFT langsung di Polygon melalui platform OpenSea.

Aplikasi NFT dalam permainan akan menjadi fokus lain. Perdagangan item permainan akan melahirkan berbagai model bisnis, seperti analisis on-chain yang menekankan kinerja item, kelangkaan, dan utilitas.

Beberapa contoh aplikasi NFT dalam DeFi termasuk:

• Posisi penyedia likuiditas di Uniswap V3 diwakili oleh NFT, karena mereka tidak dapat dipertukarkan.
• Platform NFT Ubisoft Quartz memungkinkan orang untuk membeli produk digital yang langka menggunakan cryptocurrency
• Universitas California, Berkeley melelang dua paten invensi Nobel berupa NFT: pengeditan gen CRISPR-Cas9 dan imunoterapi kanker
• NFT sebagai tiket untuk berpartisipasi dalam acara eksklusif
• Seniman menjual hak cipta streaming musik kepada penggemar, dan mengizinkan penggemar untuk membagikan hak cipta streaming tersebut.

5. Meningkatkan perhatian terhadap keamanan

Pada tahun 2021, total 14 milyar dolar AS cryptocurrency dicuri, mencetak rekor tertinggi lagi. Platform DeFi dicuri total 2,2 milyar dolar AS. Angka ini mengkhawatirkan dan mungkin menghalangi institusi untuk berpartisipasi dalam protokol on-chain.

Bursa terpusat Crypto.com dan protokol lintas rantai Wormhole telah menjadi target terbaru para peretas. Menurut Crypto.com, pada 17 Januari 2022, sekitar 30 juta dolar AS dalam Bitcoin dan Ethereum dicuri, dan sekitar 500 akun pengguna diserang. Protokol Wormhole memungkinkan pengguna untuk mentransfer aset antara blockchain Ethereum dan Solana, protokol ini diserang oleh peretas pada 2 Februari 2022, dengan kerugian sekitar 320 juta dolar AS. Peristiwa ini menunjukkan bahwa platform aset digital masih memiliki banyak pekerjaan yang harus dilakukan sebelum diadopsi secara lebih luas.

Karena sifat proyek kripto yang sumber terbuka, hacker topi putih akan memainkan peran penting dalam melindungi ekosistem. Pada konferensi ETHDenver 2022, hacker topi putih Jay Freeman menemukan celah kritis dalam kode solusi Layer 2 Optimism, ia menekankan pentingnya penghargaan celah untuk memotivasi hacker topi putih dan menekan hacker jahat, yang menguntungkan untuk meningkatkan keamanan seluruh sistem. Hacker topi putih secara aktif terlibat dalam mencari celah, menghubungi tim secara terbuka, atau menyerang platform dan mengembalikan dana. Dalam insiden peretasan Poly Network senilai 600 juta dolar AS pada Agustus 2021, hacker topi putih mengembalikan dana kepada tim proyek dan kemudian menerima pekerjaan yang ditawarkan oleh proyek tersebut.

Seiring dengan popularitas cryptocurrency, penipuan akan menjadi tak terhindarkan. Misalnya, beberapa pemegang Bored Ape (BAYC) telah tertipu untuk menjual NFT mereka dengan harga rendah, sehingga penguatan pendidikan pengguna tentang keamanan siber dan keamanan operasi blockchain menjadi sangat penting.

Dengan semakin banyak dana yang dialokasikan ke protokol DeFi, audit keamanan harus menjadi perhatian. Dengan semakin banyak inovasi DeFi yang muncul, lebih banyak celah akan ditemukan, yang pada gilirannya akan mendorong inovasi di bidang keamanan. Dengan persyaratan regulasi yang semakin ketat, keamanan on-chain akan menarik perhatian yang lebih besar.

6. Pengembangan Protokol DeFi dan Staking yang Inovatif

DeFi

Pada tahun 2021, penyedia likuiditas Uniswap V3 menghasilkan komisi sebesar 200 juta dolar AS, dan mengalami kerugian sementara sebesar 260 juta dolar AS, di mana kerugian bersih mencapai 60 juta dolar AS, yang merupakan 30% dari pendapatan komisi. Mencari solusi untuk kerugian sementara yang besar ( akibat volatilitas token ) akan menjadi fokus di tahun 2022. Mengelola posisi LP di Uniswap V3 jauh lebih kompleks dibandingkan V2, algoritma akan menyesuaikan rentang likuiditas berdasarkan berbagai titik data on-chain dan off-chain. Permintaan untuk protokol indeks yang tepat juga akan meningkat. Protokol seperti Chainlink akan semakin banyak digunakan dan menghadapi lebih banyak persaingan. Untuk mengurangi kerugian sementara, lebih banyak solusi akan dibangun.

Meskipun NFT dan metaverse mendapatkan banyak perhatian di tahun 2021, pada tahun 2022, minat pasar terhadap protokol baru di bidang DeFi akan dinyalakan kembali. Aplikasi keuangan yang lebih tradisional, seperti swap suku bunga, futures, hedge fund, dan asuransi akan diluncurkan di Blockchain. Protokol baru yang sepenuhnya baru juga akan muncul.

Banyak proyek baru akan terinspirasi dari ekonomi token Curve dan cara ia membantu evolusi protokol seperti Convex dan Votium. Ekonomi token Curve memungkinkan pengguna untuk memberikan suara menentukan kolam mana yang mendapatkan imbalan CRV bunga (.

Berdasarkan tren penggunaan saat ini, Ethereum