Interprétation du rapport sur la fraude dans les Cryptoactifs 2024 du FBI : tendances, données et recommandations de prévention

En avril 2025, le FBI a publié le "Rapport sur la fraude liée aux cryptoactifs de 2024". Ce rapport, basé sur les données collectées par le Centre de Signalement des Crimes Informatiques en 2024, analyse plusieurs aspects des plaintes liées aux cryptoactifs. Cet article interprétera le contenu principal du rapport, aidant les lecteurs à rapidement saisir les évolutions des tendances et à améliorer leur compréhension et leur capacité de prévention face aux menaces en matière de cybersécurité.

I. Aperçu des données de plaintes de 2024

1. Situation générale

En 2024, 859 532 plaintes ont été reçues, entraînant une perte réelle de 16,6 milliards de dollars, soit une augmentation de 33 % par rapport à l'année précédente. Parmi celles-ci, 256 256 plaintes concernent des pertes financières, avec une perte moyenne d'environ 19 372 dollars par incident. Environ 83 % des pertes sont dues à des escroqueries en ligne.

2. Situation liée aux cryptoactifs

Les plaintes liées aux cryptoactifs ont atteint 149 686, entraînant des pertes de 9,3 milliards de dollars, avec une augmentation des pertes de 66 % par rapport à l'année précédente. Les personnes de plus de 60 ans constituent la principale catégorie de victimes.

3. Situation des groupes de plus de 60 ans

Ce groupe a soumis 147 127 plaintes, rapportant des pertes de 4,885 milliards de dollars. Le nombre de plaintes a augmenté de 46 % par rapport à l'année précédente, et les pertes ont augmenté de 43 %. Parmi ces plaintes, 7 500 personnes ont signalé des pertes de plus de 100 000 dollars, avec une perte moyenne atteignant 83 000 dollars.

Deux, analyse des groupes vulnérables

1. Répartition globale des âges

• Moins de 20 ans : 17 993 plaintes, pertes de 22,5 millions de dollars
• 20-29 ans : 71 399 plaintes, pertes de 540,1 millions de dollars
• 30-39 ans : 108,899 plaintes, pertes de 1,4 milliard de dollars
• 40-49 ans : 112,755 plaintes, pertes de 2,2 milliards de dollars
• 50-59 ans : 84 540 plaintes, perte de 2,5 milliards de dollars
• Plus de 60 ans : 147 127 plaintes, pertes de 4,8 milliards de dollars

2. Victimes des cryptoactifs

Les personnes de plus de 60 ans ont le plus grand nombre de plaintes concernant les escroqueries liées aux cryptoactifs (8 043 plaintes), avec des pertes s'élevant à 1,6 milliard de dollars, loin devant les autres tranches d'âge. Ce groupe, en raison d'une sensibilisation insuffisante à la fraude et d'une méconnaissance des nouveaux modes de paiement, est devenu la cible principale des escrocs.

Trois, analyse des types de criminalité

1. Classement des plaintes

1. Phishing/escroquerie électronique : 193,407 cas
2. Rançon : 86,415
3. Fuite de données personnelles : 64 882 cas
4. Fraudes de type refus de paiement/échec de la transaction : 49 572 cas
5. Fraude à l'investissement : 47 919 cas

2. Classement des montants perdus

1. Escroquerie à l'investissement : 65,7 milliards de dollars
2. Escroquerie par e-mail commercial ( BEC ) : 2,77 milliards de dollars
3. Fraude au support technique : 1,46 milliard de dollars
4. Fuite de données personnelles : 1,45 milliard de dollars
5. Fraude par refus de paiement/échec de transaction : 785 millions de dollars

3. Crimes liés aux cryptoactifs

• Plaintes les plus fréquentes : extorsion (47 054 cas), fraude à l'investissement (41 557 cas)
• Pertes maximales : escroqueries d'investissement (5,8 milliards de dollars), fuites de données personnelles (1,1 milliard de dollars)

4. Les types de fraude principalement rencontrés par les personnes de plus de 60 ans

• Nombre de plaintes le plus élevé : phishing, support technique, ransomware, fuite de données personnelles, escroquerie à l'investissement
• Pertes maximales : escroquerie d'investissement, support technique, escroquerie sentimentale, escroquerie par e-mail commercial ( BEC ), fuite de données personnelles

Quatre, Fraude en ligne et Récupération d'actifs

1. Situation globale de la fraude en ligne

En 2024, 333 981 plaintes pour fraude en ligne ont été reçues, entraînant une perte de 13,7 milliards de dollars, représentant 83 % des pertes totales de l'année. Les principales méthodes de transaction comprennent les cryptoactifs, les virements bancaires, les paiements par carte de crédit, etc.

2. Méthodes de fraude typiques

• Escroqueries au centre d'appels : 53 369 cas, pertes de 1,9 milliard de dollars
• Escroquerie urgente (se faisant passer pour un proche en détresse) : 357 cas, pertes de 2,7 millions de dollars.
• Escroquerie sur les péages (phishing par SMS) : 59 271 cas, perte de 129 000 $
• Fraude à la livraison d'or : 525 cas, pertes de 2,19 milliards de dollars.

3. Menaces réseau

263,455 plaintes liées aux menaces en ligne ont entraîné des pertes de 1,571 milliard de dollars. Les principales variantes de ransomware incluent Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Résultats de la récupération d'actifs

• Traitement de 3 020 demandes de gel, gel de 560 millions de dollars, taux de récupération réussi de 66 %
• La notification de succès de l'"Action de mise à niveau" a informé 4 323 victimes de fraudes par cryptoactifs, aidant à récupérer environ 285 millions de dollars de pertes potentielles.
• Collaboration avec les autorités judiciaires indiennes pour lutter contre la fraude dans les centres d'appels, arrestation de 215 personnes, en augmentation de 700 % par rapport à l'année précédente.
• Dans des projets de fraude financière, plusieurs montants importants ont été gelés et récupérés avec succès.

Cinq, conseils pour prévenir les fraudes liées aux cryptoactifs

1. Restez vigilant et évitez les tentations de rendements élevés : les investissements à rendement élevé et sans risque sont souvent des arnaques.
2. Vérifiez la légitimité de la plateforme de trading : utilisez des échanges légitimes et réglementés, évitez de cliquer sur des liens inconnus dans les annonces sur les réseaux sociaux.
3. Évitez de transférer de l'argent à des inconnus : ne croyez pas facilement aux "mentors d'investissement" ou "amis" rencontrés en ligne.
4. Restez vigilant lors des transactions avec les Cryptoactifs ATM : les escrocs demandent souvent aux victimes d'effectuer des paiements via un ATM, il est impératif de rester sur ses gardes.
5. Utiliser l'authentification à deux facteurs(2FA) : renforcer la sécurité du compte, prévenir les intrusions de pirates.

Résumé

Le « Rapport sur la fraude des Cryptoactifs de 2024 » révèle les nouvelles tendances de la cybercriminalité dans l'environnement actuel des actifs numériques : les affaires liées aux cryptoactifs ont considérablement augmenté, et la tranche d'âge des plus de 60 ans est devenue la principale victime ; les méthodes de fraude sont hautement spécialisées et internationalisées, tandis que les cryptoactifs sont devenus l'outil de prédilection des criminels pour le blanchiment d'argent et le transfert de fonds.

Bien que la récupération d'actifs et la coopération en matière d'application de la loi transnationale aient fait des progrès, en ce qui concerne l'ampleur globale des pertes et la tendance à la hausse, les utilisateurs ordinaires doivent rester très vigilants, améliorer leur conscience de la prévention des risques et éviter de tomber dans divers pièges d'escroquerie. Pour les gouvernements et les institutions financières, il sera essentiel de renforcer continuellement la coopération internationale, l'application des réglementations et le suivi des flux de fonds, afin de contrer la cybercriminalité et d'améliorer l'efficacité de la répression.