Nuevo panorama financiero: Perspectivas de siete activos del mundo real para 2024

En los últimos dos años, el sector financiero ha enfrentado una serie de desafíos únicos. En junio de 2022, la tasa de inflación en Estados Unidos alcanzó un máximo del 9.1%, lo que llevó a la Reserva Federal a tomar una serie de medidas de aumento de tasas agresivas. Al mismo tiempo, la industria de las criptomonedas también sufrió reveses significativos, con el colapso de varios proyectos y bancos conocidos.

Sin embargo, en medio de esta agitación, los constructores de blockchain continúan avanzando, y el campo de los activos del mundo real (RWA) se ha convertido en un ejemplo de innovación y resiliencia. La tokenización de RWA se centra en crear herramientas de inversión vinculadas a activos físicos en la blockchain. Una vez que la propiedad se registra en la blockchain, los activos pueden ser negociados, fraccionados o mantenidos de forma segura.

De cara a 2024, las siguientes siete tendencias de RWA redefinirán el panorama financiero:

1. Stablecoin: la piedra angular de las monedas programables

Con la llegada de la regulación, las stablecoins, como representaciones de monedas programables, están al borde de un crecimiento transformador. La capitalización de mercado global de las stablecoins es de aproximadamente 125 mil millones de dólares, constituyendo la capa de infraestructura de la internet del valor. La estabilidad y flexibilidad de las stablecoins cambiarán radicalmente los campos de los pagos globales, las remesas, el comercio electrónico y las finanzas comerciales.

2. Tokenización de bonos del gobierno: el puente entre las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas

La tokenización de bonos del gobierno refleja la fusión de las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas. Con el aumento de los rendimientos de los bonos del gobierno a corto plazo sin riesgo, varias empresas han comenzado a tokenizar bonos del gobierno de EE.UU. a corto plazo y depósitos bancarios. Según estadísticas de plataformas de datos, esta nueva clase de activos tiene actualmente un valor de mercado de aproximadamente 700 millones de dólares, abriendo nuevas vías para la inversión y la inclusión financiera.

3. Préstamos privados: empoderar a las pequeñas y medianas empresas a través de DeFi

El mercado de crédito privado en Estados Unidos tiene un valor de 1 billón de dólares, mientras que el mercado global tiene un valor de 1.7 billones de dólares. Varios protocolos de préstamos DeFi están cambiando las reglas del juego, abriendo las puertas para que las pequeñas y medianas empresas accedan al capital de deuda. Actualmente se estima que hay aproximadamente 550 millones de dólares en préstamos activos en este mercado, y se espera que mantenga su impulso de crecimiento en los próximos meses.

4. NFT: Transformando radicalmente el modelo de financiamiento de coleccionables

El mercado global de obras de arte y coleccionables es enorme, pero tradicionalmente carece de liquidez y tiene costos altos. Los protocolos descentralizados están cambiando este modelo al llevar colecciones físicas a la blockchain, lo que permite el préstamo de diferentes tipos de coleccionables, brindando así oportunidades de financiamiento a coleccionistas de todo el mundo.

5. NFT de marcas de consumo: aumentar la participación del cliente

Numerosas marcas de consumo líderes están abrazando la tecnología NFT. Ya sea en blockchain pública o privada, estas marcas están utilizando la tecnología blockchain para mejorar su huella digital, la participación de los clientes y la experiencia de entretenimiento, incorporando elementos de juegos y metaverso, dando forma al futuro de la interacción con los consumidores.

6. DeFi en el ámbito de las finanzas climáticas y regenerativas

En el contexto de una creciente atención a los problemas ESG, la tecnología blockchain está impulsando cambios positivos en el mercado de carbono. Algunas empresas están aprovechando el potencial de blockchain para aumentar la transparencia de este importante mercado. La precisión y transparencia de blockchain en las distintas etapas del ciclo de vida del carbono son cruciales para fomentar el desarrollo sostenible.

7. Depósitos tokenizados y liquidación bancaria mayorista: transformar las transacciones transfronterizas

La tecnología blockchain está remodelando la forma en que los bancos manejan los depósitos tokenizados y la liquidación mayorista. Algunos bancos están realizando experimentos con tecnología blockchain, explorando el potencial de las transacciones transfronterizas instantáneas. Este campo seguirá expandiéndose, mejorando así la eficiencia financiera global.

Estas tendencias de RWA presagian la llegada de una nueva era financiera, proporcionando soluciones a desafíos que han existido durante mucho tiempo. Aunque su capitalización de mercado puede ser pequeña en este momento, su potencial transformador no debe subestimarse. Estas innovaciones no son solo tendencias, sino también la base para construir un futuro financiero más inclusivo, eficiente y sostenible. En 2024, liderarán el camino, brindando oportunidades sin precedentes para empresas y personas.