Недавние финансовые трудности и новые возможности для инвестиций в стейблкоины
В последние два года поиск подходящих инвестиционных продуктов стал все более сложной задачей. Процентные ставки по банковским вкладам продолжают снижаться, доходность государственных облигаций и денежно-рыночных фондов даже трудно превышает уровень инфляции, а доходность страховых инвестиционных продуктов также тихо снижается. Для инвесторов, стремящихся к увеличению активов, обычная доходность в районе 1% в традиционных инвестиционных приложениях вряд ли может вызвать инвестиционный интерес.
В эту эпоху беспрецедентного разнообразия финансовых продуктов способ "стабильно зарабатывать" становится всё более дефицитным. На этом фоне новый способ управления капиталом — инвестиции на основе стейблкоинов в блокчейне — постепенно попадает в поле зрения всё большего числа людей.
Привлекательность стейблкоинов для инвестиций
Стейблкоин, как цифровой актив, привязанный к фиатной валюте, хотя и не обладает такой ценовой волатильностью, как биткойн, но в большей степени выполняет функцию "цифровых наличных". Инвестиции в стейблкоин позволяют пользователям осуществлять кредитование, стейкинг или инвестиции в протоколы с неиспользуемыми стейблкоинами на блокчейне или централизованных платформах, получая соответствующую годовую доходность.
Хотя эта финансовая модель звучит ново, её основная логика схожа с традиционными банковскими услугами. Разница в том, что «спред» в цепочном мире более прозрачен, а распределение доходов более разумно. В настоящее время распространённые продукты по управлению активами со стейблкоинами в основном включают в себя такие типы, как заимствование, залог и фиксированный доход.
Согласно данным за первую половину этого года, годовая процентная ставка по USDT/USDC на основных децентрализованных финансовых кредитных протоколах в основном колебалась в пределах 2,5% до 4%. Некоторые децентрализованные платформы предлагают общую годовую доходность более 8% через ликвидное майнинг или системы вознаграждений, но это обычно сопровождается более высокой волатильностью и требованиями к блокировке. В сравнении с этим, продукты с фиксированным доходом, хотя и не имеют самой высокой доходности, в целом показывают стабильный рост, достигая максимумов около 5%. Благодаря стабильному доходу и низкому порогу входа, такие продукты стали выбором многих пользователей для управления своими финансами на блокчейне.
Более того, стоит отметить, что гибкость этих продуктов и пользовательский опыт быстро оптимизируются. Пользователи просто должны держать стейблкоин, выбрать платформу и тип продукта, чтобы одним нажатием кнопки участвовать в покупке. Некоторые платформы также поддерживают функции ввода и вывода средств по мере необходимости и начисления процентов по дням. Такой способ операции сочетает в себе удобство余额宝 и высокий доход американских государственных облигаций, одновременно обладая стабильностью срочного вклада, но без штрафов за досрочное изъятие. Эта характеристика "стабильности с гибкостью" как раз и является тем состоянием управления активами, к которому стремятся многие инвесторы.
Преимущества инвестирования в стейблкоины
По сравнению с продуктами с фиксированной доходностью на традиционных финансовых рынках, стейблкоин-управление капиталом демонстрирует множество преимуществ:
Высокая доходность: обычно может предоставить годовую доходность от 3% до 5%, что значительно превышает большинство традиционных сберегательных продуктов.
Гибкий механизм выкупа: большинство продуктов поддерживают возможность пополнения и снятия средств в любое время, начисление процентов осуществляется ежедневно, без необходимости блокировки средств или установления фиксированного периода доходности, реализуя концепцию "активы не бездействуют".
Высокая прозрачность: большинство платформ открыто раскрывают источники доходов, описания рисков и направления движения средств, некоторые даже подтверждают безопасность средств с помощью данных в реальном времени на блокчейне.
Разумное распределение доходов: платформа больше не "ест спреды", а пропорционально распределяет реальные доходы от кредитования или сватовства между инвесторами, что отражает концепцию "возврата ценности пользователю" в блокчейн-финансовой системе.
Источники дохода от инвестиций в стейблкоины
Доходы от инвестиций в стейблкоины в основном поступают из трех источников:
Процент по займам на блокчейне: платформа предоставляет стейблкоины, заблокированные пользователями, другим пользователям и получает доход.
Награды за стейкинг или доход от узлов: особенно распространено в продуктах типа стейкинга.
Распределение прибыли от опционных или доходных слоистых стратегий: доход, полученный от участия в торговле определёнными финансовыми деривативами.
Для пользователей, если структура продуктов платформы открыта и прозрачна, а управление активами безопасно, эти продукты могут рассматриваться как "продукты с фиксированным доходом" на блокчейне.
Тренды развития стейблкоинов
В настоящее время количество активных адресов в цепочке для стейблкоинов продолжает расти. Хотя нет точной статистики по количеству пользователей, участвующих в инвестициях в стейблкоины, по объемам активности в цепочке и притоку средств видно, что их масштаб быстро расширяется. Особенно в таких регионах, как Юго-Восточная Азия, Латинская Америка и Ближний Восток, где местные валюты нестабильны, а финансовая система охватывает недостаточно, стейблкоины стали важным инструментом для населения, позволяющим избежать обесценивания местной валюты и получать доход от долларовых активов.
Стоит отметить, что институциональные средства продолжают поступать в эту сферу. Страховые компании, семейные офисы, фонды и другие организации включили стейблкоины в свои инструменты управления ликвидностью как часть долларового активного пула. Эта тенденция толкает платформы к постоянному обновлению в области управления рисками, прозрачности и соблюдения норм, что предоставляет индивидуальным пользователям более зрелую продуктовую среду и опыт обслуживания.
Риски и рекомендации по инвестициям в стейблкоины
Несмотря на то что стейблкоины демонстрируют множество преимуществ, в качестве новой области распознавание рисков остается крайне важным. Некоторые стейблкоины могут столкнуться с рисками открепления из-за проблем с механизмом ликвидации, управлением обеспечением активов и т.д. Аудит смарт-контрактов, меры безопасности и другие факторы также могут повлиять на безопасность средств.
Для обычных пользователей рекомендуется выбирать продукты от ведущих платформ или учреждений, находящихся под регулированием, с приоритетом на стабильные токеновые инвестиции с ясной структурой доходности и поддерживающие гибкое выкупление. Следует проявлять осторожность к продуктам с годовой доходностью выше 10%, избегая слепого стремления к высокой прибыли. Устойчивость, прозрачность и соблюдение норм должны быть основными принципами долгосрочного участия.
Заключение
В условиях низких процентных ставок стейблкоиновые инвестиции предоставляют инвесторам больше надежных инвестиционных возможностей. Хотя они могут не приносить огромной прибыли, они могут стать одним из самых стабильных источников дохода в портфеле активов. Это скорее похоже на "цифровые наличные активы" в инвестиционном портфеле, доходность которых выше, чем у обычных депозитов, а волатильность ниже, чем у акций, что делает их подходящими для поиска определенной прибыли в условиях неопределенности на рынках.
С учетом постепенного совершенствования регуляторных рамок для стейблкоинов в различных регионах мира, инвесторы получат больше безопасных, соответствующих нормам и прозрачных по доходности продуктов на выбор. В эту эпоху неопределенности управление активами в стейблкоинах может добавить определенную доходность в ваш инвестиционный портфель.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
15 Лайков
Награда
15
8
Поделиться
комментарий
0/400
Ramen_Until_Rich
· 07-05 05:54
Лежа, кушая лапшу, зарабатывай токены, зарабатывай деньги. Мастер искусства лежания.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DaoGovernanceOfficer
· 07-03 11:41
*вздох* покажите мне фактические данные о доходности на defi против cefi
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropNinja
· 07-02 19:38
ловушка лежать зарабатывать usdt
Посмотреть ОригиналОтветить0
GmGnSleeper
· 07-02 11:12
Всё растёт, только токен не растёт
Посмотреть ОригиналОтветить0
rekt_but_not_broke
· 07-02 11:09
Игроки, которые многократно терпели неудачу в спекуляциях, продолжают делать Обратный маркер, но это и есть Web3
Кто еще будет играть с депозитами, когда стейблкоины такие вкусные?
Посмотреть ОригиналОтветить0
CounterIndicator
· 07-02 11:08
Безмозглое короткое положение с плечом Все в USDT
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropF5Bro
· 07-02 11:07
Не дразни, доход слишком низкий. Я могу заработать в несколько раз больше, нажав F5.
стейблкоин инвестиции: новый выбор для инвестиций в эпоху низких Процентная ставка
Недавние финансовые трудности и новые возможности для инвестиций в стейблкоины
В последние два года поиск подходящих инвестиционных продуктов стал все более сложной задачей. Процентные ставки по банковским вкладам продолжают снижаться, доходность государственных облигаций и денежно-рыночных фондов даже трудно превышает уровень инфляции, а доходность страховых инвестиционных продуктов также тихо снижается. Для инвесторов, стремящихся к увеличению активов, обычная доходность в районе 1% в традиционных инвестиционных приложениях вряд ли может вызвать инвестиционный интерес.
В эту эпоху беспрецедентного разнообразия финансовых продуктов способ "стабильно зарабатывать" становится всё более дефицитным. На этом фоне новый способ управления капиталом — инвестиции на основе стейблкоинов в блокчейне — постепенно попадает в поле зрения всё большего числа людей.
Привлекательность стейблкоинов для инвестиций
Стейблкоин, как цифровой актив, привязанный к фиатной валюте, хотя и не обладает такой ценовой волатильностью, как биткойн, но в большей степени выполняет функцию "цифровых наличных". Инвестиции в стейблкоин позволяют пользователям осуществлять кредитование, стейкинг или инвестиции в протоколы с неиспользуемыми стейблкоинами на блокчейне или централизованных платформах, получая соответствующую годовую доходность.
Хотя эта финансовая модель звучит ново, её основная логика схожа с традиционными банковскими услугами. Разница в том, что «спред» в цепочном мире более прозрачен, а распределение доходов более разумно. В настоящее время распространённые продукты по управлению активами со стейблкоинами в основном включают в себя такие типы, как заимствование, залог и фиксированный доход.
Согласно данным за первую половину этого года, годовая процентная ставка по USDT/USDC на основных децентрализованных финансовых кредитных протоколах в основном колебалась в пределах 2,5% до 4%. Некоторые децентрализованные платформы предлагают общую годовую доходность более 8% через ликвидное майнинг или системы вознаграждений, но это обычно сопровождается более высокой волатильностью и требованиями к блокировке. В сравнении с этим, продукты с фиксированным доходом, хотя и не имеют самой высокой доходности, в целом показывают стабильный рост, достигая максимумов около 5%. Благодаря стабильному доходу и низкому порогу входа, такие продукты стали выбором многих пользователей для управления своими финансами на блокчейне.
Более того, стоит отметить, что гибкость этих продуктов и пользовательский опыт быстро оптимизируются. Пользователи просто должны держать стейблкоин, выбрать платформу и тип продукта, чтобы одним нажатием кнопки участвовать в покупке. Некоторые платформы также поддерживают функции ввода и вывода средств по мере необходимости и начисления процентов по дням. Такой способ операции сочетает в себе удобство余额宝 и высокий доход американских государственных облигаций, одновременно обладая стабильностью срочного вклада, но без штрафов за досрочное изъятие. Эта характеристика "стабильности с гибкостью" как раз и является тем состоянием управления активами, к которому стремятся многие инвесторы.
Преимущества инвестирования в стейблкоины
По сравнению с продуктами с фиксированной доходностью на традиционных финансовых рынках, стейблкоин-управление капиталом демонстрирует множество преимуществ:
Высокая доходность: обычно может предоставить годовую доходность от 3% до 5%, что значительно превышает большинство традиционных сберегательных продуктов.
Гибкий механизм выкупа: большинство продуктов поддерживают возможность пополнения и снятия средств в любое время, начисление процентов осуществляется ежедневно, без необходимости блокировки средств или установления фиксированного периода доходности, реализуя концепцию "активы не бездействуют".
Высокая прозрачность: большинство платформ открыто раскрывают источники доходов, описания рисков и направления движения средств, некоторые даже подтверждают безопасность средств с помощью данных в реальном времени на блокчейне.
Разумное распределение доходов: платформа больше не "ест спреды", а пропорционально распределяет реальные доходы от кредитования или сватовства между инвесторами, что отражает концепцию "возврата ценности пользователю" в блокчейн-финансовой системе.
Источники дохода от инвестиций в стейблкоины
Доходы от инвестиций в стейблкоины в основном поступают из трех источников:
Процент по займам на блокчейне: платформа предоставляет стейблкоины, заблокированные пользователями, другим пользователям и получает доход.
Награды за стейкинг или доход от узлов: особенно распространено в продуктах типа стейкинга.
Распределение прибыли от опционных или доходных слоистых стратегий: доход, полученный от участия в торговле определёнными финансовыми деривативами.
Для пользователей, если структура продуктов платформы открыта и прозрачна, а управление активами безопасно, эти продукты могут рассматриваться как "продукты с фиксированным доходом" на блокчейне.
Тренды развития стейблкоинов
В настоящее время количество активных адресов в цепочке для стейблкоинов продолжает расти. Хотя нет точной статистики по количеству пользователей, участвующих в инвестициях в стейблкоины, по объемам активности в цепочке и притоку средств видно, что их масштаб быстро расширяется. Особенно в таких регионах, как Юго-Восточная Азия, Латинская Америка и Ближний Восток, где местные валюты нестабильны, а финансовая система охватывает недостаточно, стейблкоины стали важным инструментом для населения, позволяющим избежать обесценивания местной валюты и получать доход от долларовых активов.
Стоит отметить, что институциональные средства продолжают поступать в эту сферу. Страховые компании, семейные офисы, фонды и другие организации включили стейблкоины в свои инструменты управления ликвидностью как часть долларового активного пула. Эта тенденция толкает платформы к постоянному обновлению в области управления рисками, прозрачности и соблюдения норм, что предоставляет индивидуальным пользователям более зрелую продуктовую среду и опыт обслуживания.
Риски и рекомендации по инвестициям в стейблкоины
Несмотря на то что стейблкоины демонстрируют множество преимуществ, в качестве новой области распознавание рисков остается крайне важным. Некоторые стейблкоины могут столкнуться с рисками открепления из-за проблем с механизмом ликвидации, управлением обеспечением активов и т.д. Аудит смарт-контрактов, меры безопасности и другие факторы также могут повлиять на безопасность средств.
Для обычных пользователей рекомендуется выбирать продукты от ведущих платформ или учреждений, находящихся под регулированием, с приоритетом на стабильные токеновые инвестиции с ясной структурой доходности и поддерживающие гибкое выкупление. Следует проявлять осторожность к продуктам с годовой доходностью выше 10%, избегая слепого стремления к высокой прибыли. Устойчивость, прозрачность и соблюдение норм должны быть основными принципами долгосрочного участия.
Заключение
В условиях низких процентных ставок стейблкоиновые инвестиции предоставляют инвесторам больше надежных инвестиционных возможностей. Хотя они могут не приносить огромной прибыли, они могут стать одним из самых стабильных источников дохода в портфеле активов. Это скорее похоже на "цифровые наличные активы" в инвестиционном портфеле, доходность которых выше, чем у обычных депозитов, а волатильность ниже, чем у акций, что делает их подходящими для поиска определенной прибыли в условиях неопределенности на рынках.
С учетом постепенного совершенствования регуляторных рамок для стейблкоинов в различных регионах мира, инвесторы получат больше безопасных, соответствующих нормам и прозрачных по доходности продуктов на выбор. В эту эпоху неопределенности управление активами в стейблкоинах может добавить определенную доходность в ваш инвестиционный портфель.
Кто еще будет играть с депозитами, когда стейблкоины такие вкусные?