Новая финансовая структура: Прогноз семи реальных активов на 2024 год

За последние два года финансовая сфера столкнулась с рядом уникальных вызовов. В июне 2022 года уровень инфляции в США достиг 9,1%, что побудило Федеральную резервную систему принять ряд агрессивных мер по повышению процентных ставок. В то же время криптовалютная индустрия также столкнулась с серьезными проблемами, несколько известных проектов и банков обанкротились.

Тем не менее, в это бурное время строители блокчейна продолжают двигаться вперед, а область реальных мировых активов (RWA) становится образцом инноваций и устойчивости. Ядром токенизации RWA является создание инвестиционных инструментов, связанных с физическими активами, на блокчейне. Как только право собственности зафиксировано на блокчейне, активы могут быть торговыми, дроблеными или безопасно хранимыми.

Ожидая 2024 год, следующие семь основных тенденций RWA будут переопределять финансовый ландшафт:

1. Стейблкоины: основа программируемых валют

С приближением регулирования стейблкоины, как представители программируемых валют, находятся на грани революционного роста. Рыночная капитализация глобальных стейблкоинов составляет около 125 миллиардов долларов США, что составляет инфраструктурный уровень интернет-ценностей. Стабильность и гибкость стейблкоинов кардинально изменят такие области, как глобальные платежи, переводы, электронная коммерция и торговое финансирование.

2. Токенизация государственного долга: мост между традиционными финансами и децентрализованными финансами

Токенизация государственных облигаций отражает слияние традиционных финансов и децентрализованных финансов. С ростом доходности безрисковых краткосрочных государственных облигаций, несколько компаний начали токенизировать краткосрочные государственные облигации США и банковские депозиты. По данным платформы, эта новая категория активов в настоящее время имеет рыночную капитализацию около 700 миллионов долларов, открывая новые пути для инвестиций и финансовой инклюзии.

3. Частное кредитование: предоставление возможностей для малых и средних предприятий через DeFi

Рынок частного кредитования в США оценивается в 1 триллион долларов, а глобальный рынок — в 1,7 триллиона долларов. Несколько DeFi-протоколов кредитования меняют правила игры, открывая двери для получения долгового капитала для малых и средних предприятий. В настоящее время оценивается, что в этом рынке активно функционирует около 550 миллионов долларов, и в ближайшие месяцы он продолжит расти.

4. NFT: Полная трансформация модели финансирования коллекционных предметов

Глобальный рынок произведений искусства и коллекционных предметов имеет огромные масштабы, но традиционно страдает от недостатка ликвидности и высоких издержек. Децентрализованные протоколы меняют эту модель, переводя физические коллекционные предметы в блокчейн, что делает возможным кредитование различных коллекционных предметов, позволяя коллекционерам по всему миру получать финансовые возможности.

5. Потребительские бренды NFT: повышение вовлеченности клиентов

Многие ведущие бренды потребительских товаров принимают технологию NFT. Независимо от того, используется ли она в публичных или частных блокчейнах, эти бренды используют технологии блокчейн для улучшения цифрового следа, вовлеченности клиентов и развлекательного опыта, интегрируя элементы игр и метавселенной, формируя будущее взаимодействия с потребителями.

6. DeFi в области климата и восстановительного финансирования

На фоне растущего внимания к вопросам ESG, технологии блокчейн способствуют положительным изменениям на рынке углерода. Некоторые компании используют потенциал блокчейна для повышения прозрачности этого важного рынка. Точность и прозрачность блокчейна на всех этапах жизненного цикла углерода имеют решающее значение для содействия устойчивому развитию.

7. Токенизированные депозиты и оптовые банковские расчеты: изменение трансакций через границу

Блокчейн-технология меняет способы обработки токенизированных депозитов и оптовых расчетов в банках. Некоторые банки проводят эксперименты с блокчейн-технологией, исследуя потенциал мгновенных трансакций через границы. Эта область будет продолжать расширяться, что повысит глобальную финансовую эффективность.

Эти тенденции RWA предвещают наступление новой финансовой эпохи, предлагая решения для долгосрочных вызовов. Хотя текущая рыночная капитализация может быть небольшой, их трансформационный потенциал нельзя недооценивать. Эти инновации не только являются тенденцией, но и основой для создания более инклюзивного, эффективного и устойчивого финансового будущего. В 2024 году они зададут тон, открывая беспрецедентные возможности для бизнеса и индивидуумов.