РЕГУЛИРОВАНИЕ | Block Inc. Джека Дорси оштрафован на 40 миллионов долларов за недостаточный контроль за транзакциями с Биткойном

Компания Block Inc., родительская компания Cash App, возглавляемая Джеком Дорси, основателем и бывшим генеральным директором X (, ранее Twitter ), была оштрафована на 40 миллионов долларов Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) за значительные недостатки в своих программах по борьбе с отмыванием денег (AML) и соблюдению норм, связанных с ее операциями с виртуальной валютой.

Штраф, объявленный 10 апреля 2025 года, стал следствием выводов о том, что системы Блока не соответствовали государственным стандартам AML, выявив уязвимости, которые можно было бы предотвратить при надлежащем контроле.

Глава NYDFS Адриен Харрис подчеркнула, что финансовые учреждения – будь то традиционные или новые платформы криптовалют – должны согласовать свои программы соблюдения с их ростом:

“Все финансовые учреждения, будь то традиционные финансовые услуги или новые криптовалютные платформы, должны соблюдать строгие стандарты, которые защищают потребителей и целостность финансовой системы.”

В дополнение к оплате штрафа в течение 10 дней, Блок будет находиться под наблюдением независимого мониторинга в течение 12 месяцев. В течение этого времени компания должна полностью пересмотреть свои:

• AML протоколы
• Проверка на санкции, и
• Системы мониторинга транзакций

Недостатки в контроле за транзакциями Bitcoin

Согласительный приказ показал, что Блок не выполнил государственные стандарты по мониторингу цифровых активов. NYDFS установила, что система соблюдения компании не смогла отметить транзакции Биткойн, связанные с кошельками, ассоциированными с незаконной или санкционированной деятельностью, - если только не были превышены определенные пороги.

В частности, транзакции, связанные с кошельками с менее 1% воздействия на кошельки, связанные с терроризмом, не вызывали тревог, а переводы на такие кошельки блокировались только после того, как воздействие превысило 10%. Регуляторы заявили, что такой подход на основе пороговых значений нарушает ожидания, требующие проактивного, основанного на рисках соблюдения.

Власти подчеркнули, что даже минимальные взаимодействия с высокорисковыми кошельками требуют надежного обоснования. Без него Блок не выполнил свои обязательства как в рамках государственных, так и в рамках федеральных законов о финансовых преступлениях.

Беспокойства по поводу миксеров и задержек в оповещениях

Регулятор также подчеркнул обращение Блока с транзакциями криптомиксеров - инструментами, которые скрывают источники и назначения средств, часто используемыми в незаконных финансовых операциях. Несмотря на их высокий уровень риска, Блок продолжал обозначать эти транзакции как только «средний» риск, игнорируя повторяющиеся регуляторные рекомендации.

NYDFS также раскритиковал неспособность Блока справляться с объемами уведомлений о транзакциях. С 2018 по 2020 год количество нерешенных уведомлений компании возросло с 18 000 до более чем 169 000. Этот скачок отражал неспособность Блока масштабировать свои возможности соблюдения нормативных требований наряду с быстрым ростом Cash App.

В некоторых случаях отчеты о подозрительной деятельности (SARs) были поданы более чем через год после первоначального сигнала, что задерживало расследования потенциальных финансовых преступлений.

Африканская экспозиция

Блок Inc. и Джек Дорси занимаются различной деятельностью в Африке и партнерствуют или инвестируют в различные компании, наиболее заметные из которых:

• Желтая карта

• Безсетевые вычисления

• Конференция по Биткойну в Африке

• BitKey самоуправляемый биткойн-кошелек

• BTrust

• Чиппер Кэш

• протокол tbDEX

Подписывайтесь на нас в X, чтобы получать последние посты и обновления