Thảo luận về rủi ro và quản lý an toàn của Tài chính phi tập trung
Tài chính phi tập trung là các giao thức tài chính phi tập trung được thực hiện thông qua hợp đồng thông minh, bao gồm nhiều lĩnh vực như giao dịch tài sản, cho vay, bảo hiểm và các sản phẩm phái sinh khác nhau. Ngoài các dịch vụ tín dụng, hầu hết các dịch vụ tài chính trong thế giới thực có thể được thực hiện thông qua các giao thức Tài chính phi tập trung. Đặc điểm của các giao thức này là tính phi tập trung và hoạt động tự động, không có tổ chức bên thứ ba nào quản lý và duy trì, vì vậy kiểm soát rủi ro hợp đồng trở thành một thách thức lớn mà ngành công nghiệp phải đối mặt.
Tài chính phi tập trung có hai thuộc tính là tài chính và công nghệ, chủ yếu đối mặt với những rủi ro sau đây:
Rủi ro mã: Bao gồm rủi ro từ mã nguồn Ethereum, mã hợp đồng thông minh và mã ví. Các sự kiện DAO trong lịch sử, vấn đề tấn công lỗ hổng gần đây của một DEX, cũng như các sự kiện ví bị đánh cắp, đều do rủi ro mã gây ra.
Rủi ro kinh doanh: chủ yếu xuất phát từ các lỗ hổng trong quá trình thiết kế kinh doanh, có thể bị tấn công hoặc thao túng hợp lý. Ví dụ, FOMO3D trong giai đoạn đầu bị tấn công tắc nghẽn, và một nền tảng cho vay đã sử dụng sai một oracle không chống tấn công, dẫn đến việc tài sản bị đánh cắp. Những người thực hiện hành vi này thường được gọi là nhà đầu tư chênh lệch giá, họ có tác động bất lợi và tích cực đối với các dự án Tài chính phi tập trung.
Rủi ro biến động thị trường: Một số dự án Tài chính phi tập trung khi thiết kế chưa xem xét đầy đủ các biến số, dẫn đến việc xảy ra tình trạng cháy tài khoản trong các trường hợp cực đoan của thị trường. Ví dụ, hiệu suất của một dự án stablecoin vào ngày 12 tháng 3 năm 2020 khi thị trường sụt giảm mạnh là một ví dụ điển hình do rủi ro biến động thị trường cực đoan gây ra.
Rủi ro từ oracle: Oracle như một cơ sở hạ tầng quan trọng cung cấp biến toàn cầu, nếu bị tấn công hoặc ngừng hoạt động, có thể dẫn đến sự sụp đổ của các dự án Tài chính phi tập trung phụ thuộc vào nó. Trong tương lai, oracle rất có thể sẽ trở thành một trong những cơ sở hạ tầng quan trọng nhất trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung. Cần lưu ý rằng, bất kỳ oracle nào có rủi ro tập trung đều khó có thể bền vững trong dài hạn.
"Đại lý kỹ thuật" rủi ro: Điều này chủ yếu đề cập đến những người dùng bình thường không quen thuộc với hợp đồng thông minh và blockchain, có thể phải đối mặt với rủi ro tiềm ẩn khi sử dụng các công cụ tương tác "thuận tiện" do đội ngũ tập trung phát triển.
Khi thiết kế các dự án Tài chính phi tập trung, cần phải xem xét đầy đủ các yếu tố rủi ro nêu trên. Quản lý rủi ro hoàn thiện không chỉ cần được nhắc nhở trong tài liệu mà còn cần thực hiện một loạt các biện pháp quản lý cụ thể. Hầu hết các biện pháp này nên được thực hiện theo cách phi tập trung, một phần nhỏ có thể hoàn thành thông qua quản trị cộng đồng (chủ yếu là quản trị trên chuỗi).
Dưới đây là một khung quản lý rủi ro Tài chính phi tập trung, chủ yếu được chia thành ba giai đoạn: trước sự kiện, trong sự kiện và sau sự kiện.
Trước khi thực hiện: Chủ yếu là tiến hành xác minh hình thức mã hợp đồng, bao gồm việc làm rõ các phương pháp, tài nguyên thậm chí là ranh giới của các lệnh được sử dụng trong hợp đồng, cũng như sự ảnh hưởng lẫn nhau của các yếu tố này trong quá trình kết hợp. Những phương pháp chưa được chứng minh đầy đủ hoặc sự kết hợp có ranh giới không rõ ràng không nên được áp dụng. Quy trình xác minh này gần gũi hơn với chứng minh toán học, chứ không phải là thử nghiệm phát triển phần mềm truyền thống. Phát triển hợp đồng lý tưởng nên được xây dựng trên các sự kết hợp phương pháp đã được chứng minh.
Trong quá trình: chủ yếu bao gồm thiết kế dừng hoạt động và thiết kế kích hoạt bất thường. Hợp đồng phải có khả năng nhận diện và can thiệp các hành vi tấn công, bao gồm thiết kế dừng hoạt động tự động và thiết kế dừng hoạt động quản trị. Kích hoạt bất thường là việc kiểm soát và quản lý các hiện tượng vượt quá dự kiến xảy ra trong quá trình thực hiện hợp đồng, thường là tự động, thông qua cơ chế kích hoạt để điều chỉnh các biến số quản lý rủi ro.
Sau khi: Quản lý rủi ro sau khi bao gồm một số khía cạnh. Đầu tiên, nếu mã xuất hiện lỗ hổng, cần phải sửa chữa thông qua quản trị trên chuỗi (quản trị DAO). Thứ hai, nếu tài sản quản trị tự nó bị tấn công, có thể cần phải thực hiện phân nhánh hợp đồng, đây là một khía cạnh quan trọng thường bị bỏ qua. Ngoài ra, cũng có thể giảm thiểu tổn thất có thể xảy ra thông qua cơ chế bảo hiểm. Cuối cùng, cộng đồng có thể sử dụng dữ liệu trên chuỗi để theo dõi và hợp tác với các tổ chức khác nhau để thu hồi tổn thất.
Hiện tại, ngành công nghiệp vẫn đang ở giai đoạn hiểu biết tương đối sơ cấp về an ninh DeFi. Để thích ứng với sự phát triển trong tương lai, cần phải đưa vào những ý tưởng và khái niệm mới như ranh giới, tính đầy đủ, tính nhất quán, xác minh hình thức, dừng hoạt động, kích hoạt bất thường, quản trị, phân nhánh, v.v. Chỉ có thay đổi tư duy mới có thể tốt hơn đối phó với những thách thức về an ninh trong lĩnh vực DeFi.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Quản lý an toàn dự án Tài chính phi tập trung: Từ nhận diện rủi ro đến chiến lược phòng ngừa toàn diện
Thảo luận về rủi ro và quản lý an toàn của Tài chính phi tập trung
Tài chính phi tập trung là các giao thức tài chính phi tập trung được thực hiện thông qua hợp đồng thông minh, bao gồm nhiều lĩnh vực như giao dịch tài sản, cho vay, bảo hiểm và các sản phẩm phái sinh khác nhau. Ngoài các dịch vụ tín dụng, hầu hết các dịch vụ tài chính trong thế giới thực có thể được thực hiện thông qua các giao thức Tài chính phi tập trung. Đặc điểm của các giao thức này là tính phi tập trung và hoạt động tự động, không có tổ chức bên thứ ba nào quản lý và duy trì, vì vậy kiểm soát rủi ro hợp đồng trở thành một thách thức lớn mà ngành công nghiệp phải đối mặt.
Tài chính phi tập trung có hai thuộc tính là tài chính và công nghệ, chủ yếu đối mặt với những rủi ro sau đây:
Rủi ro mã: Bao gồm rủi ro từ mã nguồn Ethereum, mã hợp đồng thông minh và mã ví. Các sự kiện DAO trong lịch sử, vấn đề tấn công lỗ hổng gần đây của một DEX, cũng như các sự kiện ví bị đánh cắp, đều do rủi ro mã gây ra.
Rủi ro kinh doanh: chủ yếu xuất phát từ các lỗ hổng trong quá trình thiết kế kinh doanh, có thể bị tấn công hoặc thao túng hợp lý. Ví dụ, FOMO3D trong giai đoạn đầu bị tấn công tắc nghẽn, và một nền tảng cho vay đã sử dụng sai một oracle không chống tấn công, dẫn đến việc tài sản bị đánh cắp. Những người thực hiện hành vi này thường được gọi là nhà đầu tư chênh lệch giá, họ có tác động bất lợi và tích cực đối với các dự án Tài chính phi tập trung.
Rủi ro biến động thị trường: Một số dự án Tài chính phi tập trung khi thiết kế chưa xem xét đầy đủ các biến số, dẫn đến việc xảy ra tình trạng cháy tài khoản trong các trường hợp cực đoan của thị trường. Ví dụ, hiệu suất của một dự án stablecoin vào ngày 12 tháng 3 năm 2020 khi thị trường sụt giảm mạnh là một ví dụ điển hình do rủi ro biến động thị trường cực đoan gây ra.
Rủi ro từ oracle: Oracle như một cơ sở hạ tầng quan trọng cung cấp biến toàn cầu, nếu bị tấn công hoặc ngừng hoạt động, có thể dẫn đến sự sụp đổ của các dự án Tài chính phi tập trung phụ thuộc vào nó. Trong tương lai, oracle rất có thể sẽ trở thành một trong những cơ sở hạ tầng quan trọng nhất trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung. Cần lưu ý rằng, bất kỳ oracle nào có rủi ro tập trung đều khó có thể bền vững trong dài hạn.
"Đại lý kỹ thuật" rủi ro: Điều này chủ yếu đề cập đến những người dùng bình thường không quen thuộc với hợp đồng thông minh và blockchain, có thể phải đối mặt với rủi ro tiềm ẩn khi sử dụng các công cụ tương tác "thuận tiện" do đội ngũ tập trung phát triển.
Khi thiết kế các dự án Tài chính phi tập trung, cần phải xem xét đầy đủ các yếu tố rủi ro nêu trên. Quản lý rủi ro hoàn thiện không chỉ cần được nhắc nhở trong tài liệu mà còn cần thực hiện một loạt các biện pháp quản lý cụ thể. Hầu hết các biện pháp này nên được thực hiện theo cách phi tập trung, một phần nhỏ có thể hoàn thành thông qua quản trị cộng đồng (chủ yếu là quản trị trên chuỗi).
Dưới đây là một khung quản lý rủi ro Tài chính phi tập trung, chủ yếu được chia thành ba giai đoạn: trước sự kiện, trong sự kiện và sau sự kiện.
Trước khi thực hiện: Chủ yếu là tiến hành xác minh hình thức mã hợp đồng, bao gồm việc làm rõ các phương pháp, tài nguyên thậm chí là ranh giới của các lệnh được sử dụng trong hợp đồng, cũng như sự ảnh hưởng lẫn nhau của các yếu tố này trong quá trình kết hợp. Những phương pháp chưa được chứng minh đầy đủ hoặc sự kết hợp có ranh giới không rõ ràng không nên được áp dụng. Quy trình xác minh này gần gũi hơn với chứng minh toán học, chứ không phải là thử nghiệm phát triển phần mềm truyền thống. Phát triển hợp đồng lý tưởng nên được xây dựng trên các sự kết hợp phương pháp đã được chứng minh.
Trong quá trình: chủ yếu bao gồm thiết kế dừng hoạt động và thiết kế kích hoạt bất thường. Hợp đồng phải có khả năng nhận diện và can thiệp các hành vi tấn công, bao gồm thiết kế dừng hoạt động tự động và thiết kế dừng hoạt động quản trị. Kích hoạt bất thường là việc kiểm soát và quản lý các hiện tượng vượt quá dự kiến xảy ra trong quá trình thực hiện hợp đồng, thường là tự động, thông qua cơ chế kích hoạt để điều chỉnh các biến số quản lý rủi ro.
Sau khi: Quản lý rủi ro sau khi bao gồm một số khía cạnh. Đầu tiên, nếu mã xuất hiện lỗ hổng, cần phải sửa chữa thông qua quản trị trên chuỗi (quản trị DAO). Thứ hai, nếu tài sản quản trị tự nó bị tấn công, có thể cần phải thực hiện phân nhánh hợp đồng, đây là một khía cạnh quan trọng thường bị bỏ qua. Ngoài ra, cũng có thể giảm thiểu tổn thất có thể xảy ra thông qua cơ chế bảo hiểm. Cuối cùng, cộng đồng có thể sử dụng dữ liệu trên chuỗi để theo dõi và hợp tác với các tổ chức khác nhau để thu hồi tổn thất.
Hiện tại, ngành công nghiệp vẫn đang ở giai đoạn hiểu biết tương đối sơ cấp về an ninh DeFi. Để thích ứng với sự phát triển trong tương lai, cần phải đưa vào những ý tưởng và khái niệm mới như ranh giới, tính đầy đủ, tính nhất quán, xác minh hình thức, dừng hoạt động, kích hoạt bất thường, quản trị, phân nhánh, v.v. Chỉ có thay đổi tư duy mới có thể tốt hơn đối phó với những thách thức về an ninh trong lĩnh vực DeFi.