DeFi стал актуальной темой в блокчейн-сфере с 2019 года. Несомненно, DeFi стал одним из ведущих игроков в мире криптовалют.

Согласно аналитике Footprint, у DeFi сейчас объем заблокированных средств (TVL) составляет 274,4 миллиарда долларов на 23 ноября 2021 года, в то время как год назад этот показатель был всего лишь 13 миллиардов долларов.

Аналитика следовDeFi TVL на всех сетяхвырос в 20 раз за последний год

Быстрое развитие и рост DeFi обрадовали всех, кто участвует в пространстве блокчейн, что привело к большому количеству инвестиционных учреждений. По состоянию на дату публикации, накопленный объем финансирования с 2021 года составляет 24,8 миллиарда долларов по сравнению с 3,4 миллиарда долларов в 2020 году, увеличившись на 626%.

Аналитика следовТенденция ежемесячного объема финансирования в 2021 году

Итак, что такое эта мощная зверь-DeFi?

Что такое DeFi?

DeFi — это аббревиатура от Decentralized Finance, также известной как Open Finance. Со стремительным развитием блокчейна обогащаются сценарии его применения, среди которых финансы являются наиболее перспективной отраслью. На самом деле это относится к децентрализованному протоколу, используемому для создания открытой финансовой системы, направленной на то, чтобы позволить любому человеку в мире участвовать независимо от времени и места.

CeFi против DeFi

Вкратце, DeFI — это дублирование традиционных финансов в блокчейн-сеть. В отличие от традиционных финансов, он достигает децентрализации с помощью блокчейна и использует смарт-контракты для замены привилегированных институтов в традиционных финансах, где пользователи могут пользоваться финансовыми услугами по более низкой цене и с более высокой эффективностью. Как показано ниже, в традиционных финансах можно найти все виды услуг открытых финансов.

Традиционные и открытые финансы

DeFi служит неотъемлемой частью огромного мира криптовалют, предоставляя множество основных финансовых услуг, аналогичных традиционному финансовому миру, но контролируемых массами, а не централизованным субъектом.

Сравнение между CeFi и DeFi

・История DeFi

В то время как биткоин заложил основу для услуг платежей между равными с 2009 года, эфир, запущенный 30 июля 2015 года, максимизировал потенциал блокчейна в финансах и поощрил запуск новых стартапов и проектов для формирования экосистемы децентрализованных финансов.

Протокол MakerDao go-live становится поворотным моментом для финансовых приложений в пространстве блокчейна - он позволяет пользователям делать больше с их деньгами, чем просто передавать их между двумя адресами. MakerDao - это протокол на основе Ethereum, который позволяет пользователям использовать цифровые активы в качестве залога для получения DAI - стабильной монеты, выпущенной MakerDAO, которая привязана в соотношении 1:1 к стоимости доллара США - обеспечил первый кирпичик для построения новой, открытой, безразрешительной экосистемы DeFi.

С тех пор в сеть вышли и другие смарт-контракты, создающие все более динамичную и взаимосвязанную экосистему.

Compound, выпущенный в сентябре 2018 года, предоставляет рынок для заёмщиков, которые перегарантируют свои кредиты, в то время как кредиторы получают доход от процентов, выплаченных заёмщиками. Его инновация в области добычи ликвидности также спровоцировала взрыв DeFi в 2020 году, получивший название Лето DeFi.

Запущенный в ноябре 2018 года Uniswap - децентрализованная биржа (DEX) на платформе Ethereum - предоставляет удобный торговый механизм, который позволяет пользователям обменивать различные токены на Ethereum.

История DeFi

С тех пор появилось множество приложений DeFi, начиная с самого базового кредитования и заканчивая более сложными синтетическими активами, платежами, страхованием. Была разработана богатая, развивающаяся, децентрализованная финансовая экосистема.

・6 Секторов DeFi

1. Стейблкоин : Основа экосистемы DeFi

1. Слой транзакций : С развитием DeFi проблемы производительности блокчейнов становятся все более ярко выраженными, особенно Ethereum. Так на уровне транзакций многие блокчейны активно исследуют решения, используя Уровень 1 для улучшения производительности блокчейнов, а Уровень 2 — для улучшения производительности Ethereum.

1. Оракулы : Oracles предоставляет информацию о ценах на все виды Dapp/протоколов, это мост для связывания ончейн- и офчейн-миров.

1. Проекты DeFi Basic: Стейблкоин, Уровень транзакций и Оракулы - это секторы, которые формируют инфраструктуру в экосистеме DeFi, на основе которой можно строить различные децентрализованные приложения. Среди них базовые проекты DeFi можно разделить на несколько категорий, такие как DEX, кредитование и деривативы.

1. Агрегаторы : Существование спредов на платформах кредитования и между различными DEXs стимулировало появление агрегаторов. Они конвертируют высокие и низкие значения на основе разницы между различными платформами, таким образом увеличивая доходы для инвесторов.

1. Кошелек: Он служит одним из самых важных компонентов экосистемы DeFi и считается браузером для инвесторов DeFi, чтобы использовать различные Dapps.

Компоненты знаний о DeFi

Основы DeFi

• Экосистема DeFi

• DeFi Секторы

• Лучшие проекты DeFi
  Информация о проекте DeFi

• Экосистема & Тип

• Токены и экономика

• Сравнение особенностей с конкурентами

• Рейтинг и цифры
  Обновления отрасли

• Новости о сборе средств

• Новые проекты DeFi

• Новости о нападениях

• Отчеты и книги
  Как получить информацию о проекте DeFi?

С таким множеством проектов DeFi, как мы можем узнать их лучше и быстрее? Мы можем начать с следующих двух аспектов.

Информация о DeFi

• DeFiLlama : кросс-цепочечные данные, категория проекта

• ДеБанккросс-цепные данные, категория проекта, дата выпуска

• Аналитика следовплатформа визуализации данных межцепных, отраслевых и проектных панелей
  Отчеты и книги отрасли

• Коингекко : Отчёт за 2021 год, 3 квартал

• Token Insights : Квартальный отчет

• Аналитика следов: Ежемесячный отчет DeFi

• Книга: Как DeFi, Овладение DeFi

・Summary

Эта статья предоставляет краткое введение в то, что такое DeFi, а также некоторые из его основных экосистем и способы понимания проектов.

Далее мы поделимся дополнительной информацией о том, как принять участие в инвестициях в DeFi и какие особенности отличаются у различных проектов DeFi. Добро пожаловать подписаться, общаться. Давайте вместе заниматься DeFi!