У ЗМІ назвали Tether «валютою мрій» для відмивачів грошей
Засновники Tether, можливо, створювали USDT як інструмент фінансової інклюзії та точку входу на крипторинок, але в підсумку стейблкоїн вивів гроші з-під контролю. Про це пише The Economist.
Затримання в листопаді 2021 року британськими поліцейськими кур'єра, який перевозив £250 000, дозволило викрити масштабну схему відмивання незаконно отриманих доходів. Її організатором виявилася Катерина Жданова з РФ.
В ході міжнародного розслідування правоохоронних органів з Європи, Близького Сходу та США під назвою Operation Destabilise з'ясувалося, що інфраструктурною базою для операцій Жданової виступала монета від Tether. Підприємниця отримувала криптовалюту, допомагаючи операторам вірусів-вимагачів обналичувати свої доходи.
Команда бізнесвумен по всій Західній Європі збирала у злочинців готівку, отриману від продажу наркотиків та інших нелегальних товарів. Лише у Великій Британії за 2022-2023 роки ця сума склала £12 млн
Потім кур'єри доставляли гроші російським олігархам, представникам розвідки, пропагандистським агентствам та експатам, які через санкції позбулися можливості використовувати традиційні фінансові канали. Одержувачі платили Ждановій зі своїх банківських рахунків в РФ.
Підприємниця погашала заборгованість перед клієнтами через транзакції в USDT. Стейблкойн дозволяв практично миттєво переміщати будь-які суми між цифровими гаманцями з невеликими комісіями та без контролю наглядових органів.
«Окремо ми знали про багато елементів цієї діяльності з відмивання грошей. Але я думаю, що Operation Destabilise об'єднує все в єдине ціле, і ви можете зрозуміти, як працює ця глобальна система. І це для нас новинка, насправді», — прокоментував глава кіберрозвідки Національного агентства з боротьби з злочинністю Вільям Лайн.
За даними правоохоронців, ефективність USDT робила використання схеми дуже дешевим. Якщо у традиційних відмивальників комісія становить не менше 10% від суми, Жданова стягувала менше 3%.
Співпрацю Tether з правоохоронцями визнали «дивною»
У січні 2024 року експерти ООН констатували, що стейблкоїн став одним із інструментів серед шахраїв та осіб, які займаються відмиванням грошей.
У жовтні The Wall Street Journal стало відомо про розслідування влади США щодо Tether на предмет можливих порушень санкцій та правил AML. Голова компанії Паоло Ардойно спростував інформацію видання.
У Tether неодноразово підкреслювали співпрацю з правоохоронцями з різних юрисдикцій. Компанія регулярно блокує активи за підозрою в незаконній діяльності. Згідно з заявою, обсяг заморожених коштів вже досяг $2,5 млрд.
У 2024 році Tether уклала партнерство з фірмою безпеки Chainalysis для створення системи моніторингу активності на вторинному ринку USDT
Спільно з Tron та TRM емітент стейблкоіна сформував «підрозділ по боротьбі з фінансовими злочинами» — T3. Розповідаючи про результати роботи структури, Ардойно повідомив, що її команда з «20 або 30» співробітників заморозила за запитами правоохоронців USDT на десятки мільйонів доларів.
Однак у традиційних фінансових установах діяльність з дотримання правових норм має незмірні масштаби, зазначили в The Economist. У великому банку, такому як HSBC, у подібних відділах працюють тисячі співробітників. Tether залучає щоквартально до 40 млн нових клієнтів, і у 20-30 спеціалістів T3 немає фізичної можливості перевірити добросовісність кожного, підкреслили журналісти. Враховуючи швидкість блокчейн-транзакцій, все, що команда може насправді зробити в разі розслідування, це постфактум описати точний шлях руху коштів, впевнені вони.
В The Economist також вважали «дивним» підхід компанії до співпраці з властями. За словами Ардоино, пріоритетом є запити зі США, а звернення з «тиранічних країн», як правило, ігноруються.
«Але фінансові установи не повинні мати можливості вибирати, яким країнам допомагати з інформацією. Якщо вони працюють на території, вони підпорядковуються чинним там правилам», — вважають у виданні.
Проблемою для влади є те, що Tether зі штаб-квартирою в Сальвадорі фактично працює в «наднаціональному хмарі» і компанію важко зобов'язати надавати дані. Керівництво емітента зазвичай надзвичайно болісно реагує на критику використання USDT в незаконних схемах, і правоохоронці уникають цієї теми з побоювань припинення співпраці.
«Стейблкоіни — мрія відмивальника грошей. Але ми не хочемо говорити про це публічно, щоб не псувати стосунки з Tether», — підтвердив представник одного з відомств.
Нагадаємо, у травні прокуратура Нью-Йорка висунула обвинувачення в відмиванні коштів, отриманих від наркотрафіку, через USDT щодо спадкоємця ювелірного дому Cartier та п'яти громадян Колумбії.
Переглянути оригінал
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
У ЗМІ назвали Tether «валютою мрії» для відмивальників грошей
У ЗМІ назвали Tether «валютою мрій» для відмивачів грошей
Засновники Tether, можливо, створювали USDT як інструмент фінансової інклюзії та точку входу на крипторинок, але в підсумку стейблкоїн вивів гроші з-під контролю. Про це пише The Economist.
Затримання в листопаді 2021 року британськими поліцейськими кур'єра, який перевозив £250 000, дозволило викрити масштабну схему відмивання незаконно отриманих доходів. Її організатором виявилася Катерина Жданова з РФ.
В ході міжнародного розслідування правоохоронних органів з Європи, Близького Сходу та США під назвою Operation Destabilise з'ясувалося, що інфраструктурною базою для операцій Жданової виступала монета від Tether. Підприємниця отримувала криптовалюту, допомагаючи операторам вірусів-вимагачів обналичувати свої доходи.
Команда бізнесвумен по всій Західній Європі збирала у злочинців готівку, отриману від продажу наркотиків та інших нелегальних товарів. Лише у Великій Британії за 2022-2023 роки ця сума склала £12 млн
Потім кур'єри доставляли гроші російським олігархам, представникам розвідки, пропагандистським агентствам та експатам, які через санкції позбулися можливості використовувати традиційні фінансові канали. Одержувачі платили Ждановій зі своїх банківських рахунків в РФ.
Підприємниця погашала заборгованість перед клієнтами через транзакції в USDT. Стейблкойн дозволяв практично миттєво переміщати будь-які суми між цифровими гаманцями з невеликими комісіями та без контролю наглядових органів.
За даними правоохоронців, ефективність USDT робила використання схеми дуже дешевим. Якщо у традиційних відмивальників комісія становить не менше 10% від суми, Жданова стягувала менше 3%.
Співпрацю Tether з правоохоронцями визнали «дивною»
У січні 2024 року експерти ООН констатували, що стейблкоїн став одним із інструментів серед шахраїв та осіб, які займаються відмиванням грошей.
У жовтні The Wall Street Journal стало відомо про розслідування влади США щодо Tether на предмет можливих порушень санкцій та правил AML. Голова компанії Паоло Ардойно спростував інформацію видання.
У Tether неодноразово підкреслювали співпрацю з правоохоронцями з різних юрисдикцій. Компанія регулярно блокує активи за підозрою в незаконній діяльності. Згідно з заявою, обсяг заморожених коштів вже досяг $2,5 млрд.
У 2024 році Tether уклала партнерство з фірмою безпеки Chainalysis для створення системи моніторингу активності на вторинному ринку USDT
Спільно з Tron та TRM емітент стейблкоіна сформував «підрозділ по боротьбі з фінансовими злочинами» — T3. Розповідаючи про результати роботи структури, Ардойно повідомив, що її команда з «20 або 30» співробітників заморозила за запитами правоохоронців USDT на десятки мільйонів доларів.
Однак у традиційних фінансових установах діяльність з дотримання правових норм має незмірні масштаби, зазначили в The Economist. У великому банку, такому як HSBC, у подібних відділах працюють тисячі співробітників. Tether залучає щоквартально до 40 млн нових клієнтів, і у 20-30 спеціалістів T3 немає фізичної можливості перевірити добросовісність кожного, підкреслили журналісти. Враховуючи швидкість блокчейн-транзакцій, все, що команда може насправді зробити в разі розслідування, це постфактум описати точний шлях руху коштів, впевнені вони.
В The Economist також вважали «дивним» підхід компанії до співпраці з властями. За словами Ардоино, пріоритетом є запити зі США, а звернення з «тиранічних країн», як правило, ігноруються.
Проблемою для влади є те, що Tether зі штаб-квартирою в Сальвадорі фактично працює в «наднаціональному хмарі» і компанію важко зобов'язати надавати дані. Керівництво емітента зазвичай надзвичайно болісно реагує на критику використання USDT в незаконних схемах, і правоохоронці уникають цієї теми з побоювань припинення співпраці.
Нагадаємо, у травні прокуратура Нью-Йорка висунула обвинувачення в відмиванні коштів, отриманих від наркотрафіку, через USDT щодо спадкоємця ювелірного дому Cartier та п'яти громадян Колумбії.