Нові фінансові реалії: Огляд семи реальних світових активів у 2024 році

Протягом останніх двох років фінансовий сектор зазнав ряду унікальних викликів. У червні 2022 року інфляція в США досягла пікових 9,1%, що спонукало Федеральну резервну систему вжити ряд агресивних заходів щодо підвищення процентних ставок. У той же час індустрія криптовалют також зазнала значних невдач, кілька відомих проектів та банків зазнали краху.

Однак, під час цього збурення будівельники блокчейну продовжують рухатися вперед, а сфера реальних світових активів (RWA) стає зразком інновацій та стійкості. Ядро токенізації RWA полягає в створенні інвестиційних інструментів, пов'язаних із фізичними активами, на блокчейні. Як тільки право власності записується в блокчейні, активи можуть торгуватися, дробитися або безпечно зберігатися.

Оглядаючись на 2024 рік, наступні сім основних тенденцій RWA змінять фінансовий ландшафт:

1. Стейблкойни: основа програмованих валют

З наближенням регулювання стейблкоїни, як представники програмованої валюти, знаходяться на межі революційного зростання. Глобальна ринкова капіталізація стейблкоїнів становить близько 125 мільярдів доларів США, що складає інфраструктурний шар ціннісного Інтернету. Стабільність і гнучкість стейблкоїнів кардинально змінять такі сфери, як глобальні платежі, грошові перекази, електронна комерція та торгове фінансування.

2. Токенізовані державні облігації: міст між традиційними фінансами та децентралізованими фінансами

Токенізовані державні облігації відображають злиття традиційних фінансів і децентралізованих фінансів. З підвищенням безризикової доходності короткострокових державних облігацій США, кілька компаній почали токенізувати короткострокові державні облігації США та банківські депозити. Згідно з даними платформи, ця нова категорія активів наразі має ринкову капіталізацію близько 700 мільйонів доларів, відкриваючи нові можливості для інвестицій та фінансової інклюзії.

3. Приватне кредитування: надання можливостей малим і середнім підприємствам через DeFi

Ринкова вартість приватного кредитування в США становить 1 трильйон доларів, а глобальна ринкова вартість - 1,7 трильйона доларів. Кілька DeFi кредитних протоколів змінюють правила гри, відкриваючи доступ до боргового капіталу для малих і середніх підприємств. В даний час оцінюється, що в цьому ринку є близько 550 мільйонів доларів активних кредитів, які, як очікується, продовжать зростати в найближчі кілька місяців.

4. NFT: Революційна зміна моделі фінансування колекцій

Глобальний ринок мистецтва та колекційних предметів є величезним, але традиційно страждає від нестачі ліквідності та високих витрат. Децентралізовані протоколи змінюють цю модель, дозволяючи фізичним колекційним предметам потрапляти в блокчейн, що робить можливим кредитування для різних видів колекцій, тим самим надаючи глобальним колекціонерам можливості фінансування.

5. NFT брендів споживчих товарів: підвищення залученості клієнтів

Багато провідних споживчих брендів приймають технологію NFT. Незалежно від того, чи йдеться про публічні, чи приватні блокчейни, ці бренди використовують технологію блокчейн для посилення цифрового сліду, залучення клієнтів та розважальних досвідів, інтегруючи елементи ігор і метавсесвіту, формуючи майбутнє взаємодії з споживачами.

6. Клімат і DeFi в сфері відновлювальних фінансів

На фоні зростаючої уваги до питань ESG технології блокчейн сприяють позитивним змінам на ринку вуглецю. Деякі компанії використовують потенціал блокчейну для підвищення прозорості цього важливого ринку. Точність і прозорість блокчейну на всіх етапах життєвого циклу вуглецю є вирішальними для сприяння сталому розвитку.

7. Токенізовані депозити та оптові банківські розрахунки: зміна трансакцій через кордон

Технологія блокчейн змінює способи обробки токенізованих депозитів і оптових розрахунків у банках. Деякі банки проводять випробування технології блокчейн, досліджуючи потенціал миттєвих трансакцій через кордони. Ця сфера продовжить розширюватися, підвищуючи глобальну фінансову ефективність.

Ці тренди RWA вказують на прихід нової фінансової ери, пропонуючи рішення для довгострокових викликів. Хоча на даний момент ринкова капіталізація може бути невеликою, її потенціал до трансформації не можна недооцінювати. Ці інновації не лише є трендом, але й основою для побудови більш інклюзивного, ефективного та стійкого фінансового майбутнього. У 2024 році вони будуть задавати курс, приносячи безпрецедентні можливості для бізнесу та особистостей.