Ведмежий ринок Автоінвестування Біткойн: як досягти довгострокового прибутку на ринку Криптоактивів

Нещодавно ринок криптоактивів пережив різку турбулентність, і багато інвесторів висловили сумніви щодо альтів. Проте з іншого боку, цей ринковий перетасування може бути позитивним розвитком. В умовах поточного ринку діє закон виживання найсильніших, а відсів слабших. Більшість альтів зазнали падіння більше ніж на 30%, тоді як основні криптоактиви, хоча й постраждали, все ще залишаються орієнтиром ринку.

Ця подія спрацювала сигналом для роздрібних інвесторів: не вкладайте всі свої кошти в один монету. Досить обережною стратегією є розміщення щонайменше 50% коштів у біткойні та ефірі та інших основних альтах. Для інвесторів, які хочуть увійти в ринок основних монет, стратегія регулярних інвестицій може бути непоганим вибором.

Регулярні інвестиції в біткоїн відрізняються від традиційної спекулятивної торгівлі. Традиційні трейдери часто визначають обсяг покупки в залежності від коливань цін, тоді як стратегія регулярних інвестицій не враховує цінові коливання, а передбачає регулярні закупівлі на фіксовану суму. Цей метод особливо підходить для тих, хто не вміє проводити технічний аналіз або усвідомлює труднощі короткострокового прогнозування.

Волатильність на ринку криптоактивів дуже велика. 2020 рік є典型ним прикладом: на початку року ціна біткойна становила близько 10 тисяч доларів, у березні через пандемію вона впала до більше 3 тисяч доларів, а в 2021 році ціна раптово зросла до понад 60 тисяч доларів. Ця різка волатильність призвела до того, що багато впевнених інвесторів зазнали втрат, а деякі обережні інвестори пропустили можливість. Натомість ті, хто завжди дотримувався своїх активів, хоча і могли зазнати втрат на шляху, врешті-решт отримали значний прибуток.

!

Основна перевага стратегії регулярних інвестицій полягає в тому, що в довгостроковій перспективі вартість активів буде наближатися до середньої ціни за період регулярних інвестицій. Якщо термін інвестування достатньо довгий, наприклад, більше року, середня вартість, як правило, не буде занадто високою. Це відбувається тому, що ринок криптоактивів, як правило, дотримується закономірності "коротке зростання, довге падіння", і етапи різкого зростання зазвичай тривають лише 1-3 місяці, а більшу частину часу ціни залишаються відносно розумними.

Проте стратегія регулярних інвестицій не є безпомилковою. Оскільки вона не враховує ринковий таймінг, то не може гарантувати, що початок регулярних інвестицій у будь-який момент принесе прибуток. Наприклад, регулярні інвестиції протягом 5 місяців, починаючи з грудня 2021 року, можуть призвести до збитків. Ще більш екстремальний приклад: якщо ціна біткоїна впаде нижче 28000 доларів, то інвестори, які вклали в біткоїн протягом майже 3 років (2020-2022), можуть зіткнутися зі збитками.

Отже, ключовим моментом стратегії регулярних інвестицій є вибір активів, які мають тривалий потенціал зростання, і терпляче очікування наступної точки піку циклу. Тільки активи, що довгостроково зростають, можуть компенсувати вплив таймінгу.

Для інвесторів, які хочуть використовувати стратегію регулярних інвестицій, рекомендується обирати фіксований час та суму для інвестування щомісяця або щотижня. Оскільки ви обрали регулярні інвестиції, слід максимально зменшити суб'єктивні оцінки та уникати зміни суми інвестицій через особисті погляди. З довгострокової перспективи одноразова вартість покупки не є найважливішою.

Поточне ринкове середовище може бути хорошим часом для початку регулярних інвестицій. Кожен раз, коли відбувається значне падіння або падіння перевищує 5000-10000 пунктів, це можна вважати початком регулярних інвестицій. Інвестори повинні зберігати раціональність, слідкувати за ринковими динаміками, а також мати довгострокове ставлення. На ринку криптоактивів важливо балансувати ризики та можливості, зберігати терпіння та дисципліну, щоб досягти успіху в цій сфері, що сповнена можливостей та викликів.

!